子公司发展指导意见范文(热门3篇)

子公司发展指导意见范文 第1篇

积极布局权益市场，加强科技赋能理财子公司的核心竞争在于人才，要不断加强对投研人员的培养，适时建立市场化的激励机制，从外部引进投研、销售、运营、风控等方面的人才，弥补专业化人才的缺失；

加强投研体系建设，形成宏观研究、行业研究到债券等品种的研究再到单一资产研究的投研体系；继续发挥银行固收类投资优势，积极布局权益市场，深度参与资本市场，挖掘优质资产，不断提升产品收益；

加大科技投入，充分利用云计算、区块链、大数据等，获取市场信息，为产品研发、资产投资提供数据支撑，有效识别风险，精准定位目标客户，提高运作管理效率，促进理财子公司业务向智能化发展。

子公司发展指导意见范文 第2篇

理财子公司要注重消费者保护工作，在发展过程中逐步完善消费者保护制度。一方面，要对投资者进行风险承受能力评估，确保营销人员推荐风险匹配的产品，在营业场所销售，必须做到“双录”；

另一方面，按资管新规要求，对产品信息、净值情况、资产运作情况等做好信息披露，在面对客户投诉时，应高度重视并以客户为中心，解决问题，以防处理不当或者不及时而引发声誉风险。

另外，理财子公司要将声誉风险纳入全面风险管理体系，高度重视消费者保护，建立完善的风险评估机制，做好风险应对及处置方案，将声誉风险进行常态化的全流程管理，增强全员防范声誉风险的意识，消除风险隐患。

子公司发展指导意见范文 第3篇

其次，继续做好投资者教育，一方面，要让投资者详细了解何为净值型产品、每款产品如何运作、采用何种模式；

另一方面，要让投资者充分明白何为“打破刚兑”，其本质含义应是投资者风险自担，而不是指投资者赔钱，投资失败就是打破刚兑，它的核心要义是投资者获得收益，是以承担风险为前提的。最后，积极建立专业化的销售团队，一方面要提高销售团队的专业化程度，无论是产品端还是资产端的专业化知识，都要烂熟于心，不能在营销的时候，对自己的产品一知半解；

另一方面，围绕客户的年龄、职业、资金规模、风险偏好等做好投资者画像，对投资者进行分层，深挖重点客户群，定向精准营销。