供应链金融营销方案范文（13篇）

金融危机是指金融市场出现系统性风险和崩溃的一种严重情况，对经济产生严重影响。这些金融总结范文总结了最新的市场动态和投资情况，对您的投资决策可能有所帮助。

金融会议营销策划方案

会议营销是营销领域一种新兴的营销方式，以其独特的优势促进了一些企业的发展，涌现出了一批通过会议营销方式打开市场的企业。下面是有金融会议营销。

欢迎参阅。

一、目的。

以研讨会为平台，以达到：

(1)开发老客户价值，开发新客户。

(2)和.中国域名的注册量，增加中文域名产品在大庆中小企业的覆盖率。

(4)拓展中文域名大庆地区代理商。

二、目标。

(1)70%客户现场注册;。

三、主题。

“保护企业品牌、维护企业利益”

四、活动时间。

研讨会由卓创公司在xxxxx举办。

会议时间定于10月20日15：00—16：30。

五、活动对象。

参加本次研讨会的客户，必须具备以下基本条件：

(1)卓创公司老客户;。

(2)具备电子商务意识的，致力于提升企业销售额的企业;。

(3)以网站建设网络推广为主业的网络公司;。

(4)致力于从事推广中文域名产品和代理电子商务的企业和个人。

六、特邀嘉宾。

为提高本次技术研讨会的权威性，邀请大庆高新区服务外包园xxx领导参与会议，作“应对企业品牌保护盲点、完善企业品牌保护手段”的讲话。具体工作由xxx负责联系，10月17日前给出具体结果。

一)，由刘国峰：做保护企业品牌、维护企业利益的主题报告，

二)，外包园领导xxx主讲：“应对企业品牌保护盲点、完善企业品牌保护手段”的讲话。

七、会议准备。

1、客户邀请。

(1)10月12日—19日正式发放。

邀请函。

发放邀请函时，原则上谁邀请、谁填写。

(2)发放邀请函时沟通主要内容：

1)本次会议由卓創公司主办，推广中文域名，保护企业品牌，提升企业互联网安全意识。

2)促销政策沟通，增加大家参会的吸引力;。

3)探寻其现场注册意向，并及时提醒其带好订金;。

4)请妥善保管邀请函，参会时凭邀请函入场。

(3)电话确认：10月19日，业务员电话提醒受邀请客户。

2、邀请函设计与制作。

邀请函数量130份，由xxx负责联系在当地制作，10.15号前完成邀请函的设计主题为：

“小产品、大市场、实现可持续发展”

“保护企业品牌、维护企业利益”

邀请函上的参会地址：黑龙江省大庆市高新区服务外包园c1座14层，会务联系电话，会务联系人。

3、特邀嘉宾邀请。

(1)邀请政府相关领导，且主要沟通以下内容：

就卓创举办“小产品、大市场、实现可持续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”

活动发表正向看法;。

1)整个讲话时间控制在20分钟以内;。

2)具体邀请工作由xxx负责，10月15日前落实，

(2)示范嘉宾邀请。

本次的示范嘉宾由刘国峰负责找寻，负责人要通过一切形式确保示嘉宾到达现场开会。示范嘉宾。

发言稿。

由刘国峰准备。

4、会场布置。

(1)横幅，与会议主题相同，具体由xxx清点，列出清单。

1)会场内主席台横幅：“小产品、大市场、实现可持续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”

研讨会(6m)：

2)会场内左面横幅：(7m)。

3)会场内右面横幅：(7m)。

4)会场内后面横幅：(6m)。

(2)主席台背景。

以“选择中文域名，保卫企业利益”为主题，按“xx会议”背景图片制作。

(3)入口处展架(制作成喷绘)：卓创集团“小产品、大市场、实现可持。

续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”

研讨会欢迎您(宾馆提供)。

(4)会议室进口横幅：“小产品、大市场、实现可持续发展”

“保护企业品牌、维护企业利益”

研讨会欢迎你横幅一条(7m)。

(5)主席台两侧易拉宝展示板两个，宣传内容为集团公司产业、xx布局图、等，缺少部分请xxx补充缺少的部分。

7、资料物品准备清单：

(1)中文域名彩页;(130份)。

(2)手提袋(130个)。

(3)销售宝彩页;(130份)。

(4)卓创公司彩页;(130份)。

(5)抽资箱(一个)。

(6)抽奖卡(130张)。

(7)宣传横幅及易拉宝，会场背景彩喷。

(8)工作卡(30张)。

(9)参会证(150张)。

(10)订货单(130张)，定金收据(130份)加盖公司公章，

(11)工作服(30件)。

(12)照相机、摄像机、投影仪、音响，话筒。

(13)客户签到本(二本)。

(14)，音乐准备。

(15)电脑准备二台，

八、会场布置与会议接待。

10月20日上午会议团队抵达(主要是运送有关会议现场物品)。

10月20日上午布置会场，具体要求按会议营销相关要求进行操作。

10月22日下午召开工作人员会议。

九、

购3年.中国域名赠送1年销售宝在线客服系统使用权。

购5年.中国域名赠送3年销售宝在线客服系统使用权。

购7年.中国域名赠送价值20xx元网站或网站升级。

购20xx年.中国域名赠送价值2500元网站或网站升级。

域名赠送1年销售宝在线客服系统使用权。

域名赠送3年销售宝在线客服系统使用权。

具体抽奖奖品为：

一等奖xxxxx，价值xxx。

二等奖xxxxx，价值xxx。

三等奖价值xxxxx。价xx。

十、会议流程。

会前：播放卓创公司与互联网中心中文域名相关宣传光碟。

1、主持人介绍嘉宾;(2分钟)。

2、总经理致欢迎辞;(3分钟)。

刘国峰作“小产品、大市场、实现可持续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”讲话(将集团公司介绍纳入其中);(20分钟)。

3、现场抽取3个三等奖;(5分钟)。

5、外包园领导讲课(15分钟)。

6、示范嘉宾讲话;(10分钟)。

7、现场抽取2个二等奖，

8、宣布促销活动内容，现场订购;(30分钟)9、1个一等奖;(从订货客户中抽出，5分钟)。

共计1小时30分钟左右，会议从下午15：00开始，

十、会后跟进。

按会议营销相关文本的要求进行操作。

二、活动地点：“会销酒店”

三、活动主题：“健康万里行体验服务点”上海区授牌仪式。

四、活动任务分解：xx。

六、活动参加人员：计划120人，每店20人。

上海所有店工作人员与各店的会员顾客。

七、会议服装：店长工装;其他店员：蓝色短袖、深色裤子。

八、本次活动分工：

总负责：xx。

前期安排：xx。

活动总安排协调：xx。

策划：xxx。

酒店\货物安排：xx。

现场备货：

(展示产品)xx。

(空箱堆头)xx。

抽奖礼品(xx)。

扎气球产品(xx)。

宣传单张(xx)。

场地背景制作：xx(横幅、背景、优惠政策kt板、牌匾5块)。

电脑2台、投影1部准备、插线板带7块：xx。

费用分摊、借款、工商报批：xx。

公司车辆协调：xx。

礼仪、签到物品准备：xx(表格、积分劵、电笔、纸屑等)。

布场安排：12月12日下午。

横幅背景悬挂、桌椅摆放：xx(酒店员工配合)。

音响电脑调试、企业文化短片准备、音乐准备：xx。

桌面摆放(食品、报纸、产品折页摆放)：xx。

纸箱产品堆头(三个)及奖品摆放：xx。

奖品台的摆放：

抽奖礼品(xx)。

扎气球产品(xx)。

宣传单张(xx)。

水机展区布置：xx。

含实验用品的准备：(水)烟、油、矿泉水、纯净水、透明杯子;。

食品购买、咨询区布置：xx。

食物(饼干、香蕉等)、气球等物品购买及会场气球准备。

现场安排：

现场总指挥：xx配合：xx(催场)。

1楼礼仪人员、抽奖箱准备、绶带、现场礼仪：xx。

签到人员：xx。

会场领座：各店员工。

投影仪、电脑、音响：xx。

灯光：xx;。

拍摄：xx。

主持：xx。

专家：讲课专家xx。

会场纪检：xx。

撤场安排：

横幅背景收集：xx(酒店员工配合)。

电脑、投影收回：xx。

纸箱产品堆头(两种)收回：xx。

水机展区撤场：xx。

车辆协调：xx。

另外，请大家要了解熟悉“优惠政策”，在会场中难免会有顾客疑问。

活动程序：表格略。

优惠政策：

xx。

【会场纪律】。

1、各店经理带队8：00开始入场，建议不要太晚入场;。

所有员工着统一工装、带工号牌，保持良好的精神面貌(衣冠不整不许入内);。

服装及礼仪要求：

市场一线人员;着蓝色t恤、配工牌;。

总部人员：按公司标准着装(白色衬衫)、配工牌;。

2、主持人上场时，各店员工要和顾客一起配合喧染气氛;。

6、顾客订单、扎奖、中奖时各市场员工积极鼓掌，形成强烈的冲击力;。

8、员工在与顾客交流时，应注意借势，可带顾客到咨询区或展品区。

9、各店派出专人负责打水，严禁顾客在会议期间私自到水机区打水。

10、各店自带货品请注明，否则丢失货品自行负责。

11、为维护好现场秩序，塑造良好的企业形象，以上规定各店必须严格执行，现场设有专职考核人员，各店每违反以上条款中任一项则该市场须多摊出一名顾客之费用。

一、会议操作流程。

第一部分：会前准备。

1、人员分工。

2、场地准备。

3、物品准备。

4、会场布置。

第二部分：现场部分。

1、现场工作流程。

2、会前准备工作。

3、顾客入场登记(发布促销信息及会议流程)。

4、会议正式开始前(1、促销员与顾客的沟通2、公司产品的宣传广告视频等)。

5、

开场白。

(见主持人串词)(6、文艺表演)。

6、专家演讲(7、游戏互动、有奖问答、老顾客发言等)。

8、产品促销信息发布。

9、咨询、促销、签单(十一、现场抽奖)。

第三部分：会后部分。

一、送宾(一视同仁)。

二、顾客服务管理(新客、未购买者继续跟进服务)。

三、会后总结。

会销流程具体细节。

(一)会前部分。

顾客在会上能否产生购买，有80%的因素取决于会前的工作做的是否扎实、到位。因此，会前部分是会销活动的重点部分，主要包括：

1、宣讲专家的联络;提前预约、有效沟通协调。

2、会议时间地点的选取，综合考虑天气、方便等因素。

3、顾客的通知;新客与老客比例合适，提前短线通知，电话预约，电话确认等。提前给各促销员及医务人员派发任务，保证到会人数和效果。

4、会场的布置，现场人员的分工。

5、奖品、宣传资料等物料的准备到位，会前预估销量准备产品。

(二)会中部分。

1、需准备物品:。

笔记本电脑一台:制作好幻灯片，录像，并保存好相关培训资料。

数码相机一台：现场照像及录制。

登记表：为现场来的客户进行登记。

条幅：挂在联谊会会场的四周。

胸卡：工作人员佩带。

展板和写笔：用于讲师写东西。

抽奖箱：放置抽奖券。

小礼品：给现场客户发放。

会议程序：

1、会务人员全部提前准时到会场。

2、各部门自我检查，了解本部门应到人员情况，物品准备情况，机器设备情况等。

3、会前动员：着重对各部门工作人员讲解会场维护和会后促销事谊，讲完后大家相互击掌。

4、工作人员站在门口欢迎客户入场，一定要显的隆重;。

迎宾、签到。

规范迎宾登记顾客详细资料，特别是对待陌生销售时，员工与顾客间并不认识或熟悉时一定要登记两次电话，以确认顾客的电话是否真实。同时也要利用语气、态度和肢体语言加深与顾客的交流，尽快熟悉。

引导入场。

将顾客领到指定人员的位置上，因为在会前邀约时就已经提到会为他留一个位置，所以在顾客到会场后，一定要根据顾客邀请函上员工的名字由专人将顾客领到该员工指定的座位上。

5、客户到来后，由主持负责，如有录像可放一些相关产品的录像资料，先让早到的客观看，达到一个好的气氛。

6、主持人开场白;开场前注意提醒顾客去洗手间，并且再次确认麦克风、音响、vcd是否好用。开场时间一般不宜超过规定时间15分钟。

7、娱乐节目或小游戏，让我们的工作人员和全场顾客全部参加，再次让气氛活跃起来。主要是通过游戏来调动顾客的情绪，缓解因听讲座而带来的困倦感、消除顾客的戒备心，以促进销售。

8、宣讲专家开始讲座：产品讲解。由主持人借助专家讲座中提到的专业物质，提出本品牌产品与其它产品牌有何不同，有何优势。

9、核心顾客发言：(每个发言客户发放一些小礼品，发言时间控制在两分钟左右。)说明：会议营销中的重要环节。顾客说服顾客，要求员工要对发言的顾客事先做好沟通，确认他可以到会，并且介绍给主持人认识，了解。顾客的发言要求简单，质朴，不要有过多的修饰，时间最好控制在三分钟左右。在会场准备三、四个核心顾客为宜。

10、有奖问答。

针对顾客关注的问题，和我们希望顾客记住的问题，提出一些简单明了的问题，为了是加深顾客对产品的印象。

11、宣布好消息。

具体的好消息主要是现场的优惠政策。主持人的语言要重点放在优惠政策的难得。由主持人宣布促销活动政策，然后所有促销人员全部到达现场，按分工的内容开始与顾客沟通促销产品。

12、对现场定购的客户，主持人一定要大声叫出来，让所有人都知道，并告诉额外奖品。此活动一直到结束全部要围绕定单进行，销售产品的过程也是造势的过程。售出的产品员工一定要找理由将顾客留住，最好可以现场演示，制造场效。中间可贯穿能引起客户共鸣的小节目。

13、促销活动(大概半个小时)结束后，可举行一次抽奖等)。

(三)会后的售后服务跟进。

售后服务。

电话跟踪(包括业务员咨询专家)：

亲情跟踪：联谊会上未购产品的顾客两天内回访，进一步探求顾客未购原因并做相关解释，借专家的势进行深入沟通，力争促成购买。

总结的内容包括：通报销量，到会人数，销售冠军，到会率最高的员工，可以给予一定的鼓励。会议尽量简短，以先表扬，后建议、批评为好。

四、会销预算及人员分工附表。

表一、人员职责与分工表。

联络组：xx负责通知顾客，确定名单x人，xx负责联络专家，场地等。

会场组：xx负责会场布置、会场清理。

物料组：xx负责宣传资料、产品、奖品、会场布置物料的准备。

促销组：xx负责现场促销xx元产品。

接待组：xx负责嘉宾签到、发放资料、引导迎送客人等。

售后服务组：xx负责新客跟进服务。

表二、经费预算明细表。

联络费：聘请专家、通讯交通费用xxx。

场地费：租用宾馆费用xxx。

物料费：宣传资料、奖品等费用xxx。

合计：xxx。

。

金融产品营销方案

(一)产品定位分析。

1、产品行业分析。

2、消费者分析。

当今消费者追求时尚、追求个性、追求完美品质，同时他们更渴望高端市场，xxx常与世界出名设计师合作，设计团队异常强大，原本天价的大设计师设计的服装现在每个人都买的起，年轻人都为能够穿上知名设计师所设计的衣服而欣喜若狂。xxx让每一位消费者的愿望变为现实。xxx的每一件服饰都都设计的精致，细节都处理的非常完美，与他们的同名品牌相较，更多了一点流行的感觉，而且系列相当丰富，因此更引发了品牌fans们彻夜排队抢购、产品一天售空的空前壮观景象。

现如今的年轻人喜欢自由，购买商品的时候亦是如此，xxx正是给他们提供了这样一个空间，让消费者自主选择自主搭配，与此同时，随着人们生活水平的不断提高，消费者购买服装已不在仅仅是蔽体之需，消费者越来越追求质与量的提高，因此，在近阶段的3~5年内，xxx专注于中国大陆市场。

(二)公司产品组合介绍。

1、产品组合的宽度。

产品组合的宽度反映了xxx公司经营范围的广泛程度，xxxx的产品线数目为3条(即产品组合的宽度为3)，包括：

(1)男装。

(2)女装。

(3)童装。

说明xxx公司经营的范围并不是特别广泛。

2、产品组合的深度。

在xxx公司中，女装产品组合深度为17，男装产品组合深度为12，童装产品组合深度为7。

3、产品组合的长度。

在xxx公司中，产品组合的长度为36。

公司产品组合的深度与长度可以反映该公司对各个细分市场的满足程度，因此，xxx公司对与女装市场满足的程度更深，其次为男装，对于童装市场的满足程度最浅。

4、产品组合的关联度。

关联度是指一个企业的各产品线在最终用途、生产条件、分销渠道等方面的相关联程度。较高的产品的关联性能带来企业的规模效益和企业的范围效益，提高企业在某一地区、行业的声誉。

(三)新产品(本产品)介绍分析。

1、生命周期。

产品的生命周期一般分为四个阶段，即投入期、成长期、成熟期和衰退期。xxx公司自1974年成立至今，现已经进入了成熟期，公司自成立至今，服装产品已覆盖全球四大洲，日销量过百万，公司对于服装的设计、生产、出厂以及销售都有自己的一套完美的体系。

xxx公司处于成熟期，其产品竞争威胁威胁已经不大，在营销策略上，首先应该进市场，开发新的市场，对原有的市场进行适当调整并增加产品的使用量;其次，应该进产品，在产品的质量、款式等方面加以改进和调整;最后，对于原有的营销组合也应做以调整和改进。

2、波士顿矩阵图分析。

在波士顿矩阵图分析中，产品一般分为四类，即问题类、明星类、瘦狗类和金牛类。

金牛类：此类产品在市场的占有率高，但销量不是很好。针对此类产品，可以采取改进产品，对原有产品进行创新以及对产品加大促销力度等一系列营销策略。

xxx公司发展至今，其产品遍布世界四大洲，覆盖面极广，市场占有率很高，其销量也在不断的增长之中，因此xxx的产品属于明星类产品，所以，对于其产品应在保持原有情况的基础上进行创新，对于其服装可以在其功能方面进行改进创新。

(一)产品开发的必要性。

现如今人们对于服装的要求已不再是原始的仅仅是蔽体之需，人么越来越追求服饰的美观、舒适程度等，同时，人们对服装的更换频率也在加大，因此对于服装行业的要求与需求越来越高，服装更是要求不断更新。

就xxx公司产品而言，跟需要不断更新换代，他的最大竞争对手zara采用与其同样的经营销售方式，对于xxx的竞争较大，因此，我们必须不断度产品进行更新与开发，来满足更多的消费者。同时，产品的开发也可以使xxx更迅速的占领市场，做市场的领导者。

(二)产品的定价及依据。

根据国际市场对服装的分了以及定位，xxx的服装属于四流产品，其产品只要针对的消费人群为18~25岁的'年轻人，在这类人去中，他们多为学生和上班族，与此同时，zara等品牌对于xxx的竞争威胁很大，因此对于产品的价格定位就需要拿捏得当。

网络宣传：设计个性、高品味网站，并针对产品拍摄广告片，放入网站，给消费者以视觉和心灵上的冲击与震撼。

平面宣传：

(1)在各大时尚杂志上投放平面广告。

(2)在大型商场外的墙上投放平面宣传海报，给消费者以视觉冲击。

电视广告宣传：定期推出新产品，举行新产品发布会。

(一)产品的设计研发经费。

设计研发经费：50万元。

产品生产费用：180万元。

其他费用：210万元。

产品认证费用：8万元。

(二)产品的推广经费。

网络宣传：230万元。

平面宣传：330万元。

电视广告宣传：500万元。

总计：1060万元。

(三)产品的盈亏平衡点。

假设xxx公司所生产的产品均能卖出(产量等于销量)。

步骤一：根据成本习性，xxx公司固定成本为34000万元，单位产品售价平均为500元，单位产品变动成本为10000万元。

步骤二：假设：销售收入——76000万元(s)。

固定成本——14000万元(f)。

单位产品变动成本——10000万元(v)。

产量——900000件(q)。

单位产品价格——元27000(p)。

总成本——44000万元(c)。

则有：s=qp，c=f+qv，i=s-c。

因此：当盈亏平衡时：s-c=0qp-(f+qv)=0。

得到盈亏平衡时对应的产量为：q0=f/(p-v)。

所以q0=34000万/(27000万-10000万)=2000万件。

可见，xxx的盈亏平衡点的销量为2000万件。

(一)针对产品顾客可能产生的异议。

异议一：你们衣服摸起来这么薄，穿起来会保暖吗?

异议二：你们这个款式太古板了，我不太喜欢。

异议三：你们这款衣服有些贵啊，现在不打折吗?

异议四：你们这款衣服洗过几次之后会不会变形啊?

异议五：如果你们这衣服出现质量问题退换很麻烦呢?

(二)处理顾客异议的方法。

方法一：询问法。

方法二：利用法。

方法三：补偿法。

方法四：委婉处理法。

方法五：但是处理法。

(三)针对顾客异议的回答。

异议一回答：这款衣服这个料子是100%羊毛的，所以它的保暖是绝对没问题的，这款衣服摸起来薄是因为它在编织的时候采用了特殊的技术，所以才会这么轻薄。

异议二回答：这个款式看起来是有些古板，但是你可以试一下，它穿在身上之后会让你有不一样的感觉，由于你身体是立体的，这款衣服上身之后会有一种立体的感觉，而且这也是今年开始流行这种看着有些古板但穿在身上一点也不古板的衣服，您可以试试。

异议三回答：不好意思，这是新款，所以没有折扣，您看这款衣服虽然价格方面有些高但是质量跟突出一些啊，而且这款衣服很配您的气质啊，所以这个价格也是物有所值的。

异议四回答：您放心这款衣服只要您是按要求去洗的话是绝对不会变形的，他这个料子是可以水洗的。

异议五回答：我们的衣服质量都是有保证的，而且我们这是品牌连锁店，如果真的是我们衣服质量的问题，您放心退换不会很麻烦的。

xxx作为服装最大的零售商，有其自己的销售理念与市场定位，他也拥有自己独特的魅力和一定的消费者人群，xxx在不断完善与自身发展的同时，也在促进不断的进步之中。xxx为符合更多的消费者的口味在不断的创新与发展之中。

xxx这次的营销推广方案希望可以能够给xxx带来更好的前景，提高经济效益，吸引跟多的消费者。

xxx未来的发展有着一定的实力，坚持着自己独有的经营理念，未来会有跟多新产品等待这大家。

金融营销活动方案

一、策划目的：

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析：

1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。

2、资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。

金融会议营销策划方案

以研讨会为平台，以达到：

(1)开发老客户价值，开发新客户。

(2)强力推介和、中国域名的注册量，增加中文域名产品在大庆中小企业的覆盖率。

(4)拓展中文域名大庆地区代理商。

(1)70%客户现场注册;。

"保护企业品牌、维护企业利益"。

研讨会由卓创公司在举办。

会议时间定于10月20日15：00—16：30。

参加本次研讨会的客户，必须具备以下基本条件：

(1)卓创公司老客户;。

(2)具备电子商务意识的，致力于提升企业销售额的企业;。

(3)以网站建设网络推广为主业的网络公司;。

(4)致力于从事推广中文域名产品和代理电子商务的企业和个人。

为提高本次技术研讨会的权威性，邀请大庆高新区服务外包园领导参与会议，作"应对企业品牌保护盲点、完善企业品牌保护手段"的讲话。具体工作由负责联系，10月17日前给出具体结果。

一)，由刘国峰：做保护企业品牌、维护企业利益的主题报告，

二)，外包园领导主讲："应对企业品牌保护盲点、完善企业品牌保护手段"的讲话。

1、客户邀请。

(1)10月12日—19日正式发放邀请函。发放邀请函时，原则上谁邀请、谁填写。

(2)发放邀请函时沟通主要内容：

1)本次会议由卓創公司主办，推广中文域名，保护企业品牌，提升企业互联网安全意识。

2)促销政策沟通，增加大家参会的`吸引力;。

3)探寻其现场注册意向，并及时提醒其带好订金;。

4)请妥善保管邀请函，参会时凭邀请函入场。

(3)电话确认：10月19日，业务员电话提醒受邀请客户。

2、邀请函设计与制作。

邀请函数量130份，由负责联系在当地制作，10、15号前完成邀请函的设计主题为：

"小产品、大市场、实现可持续发展"。

"保护企业品牌、维护企业利益"。

邀请函上的参会地址：黑龙江省大庆市高新区服务外包园c1座14层，会务联系电话，会务联系人。

3、特邀嘉宾邀请。

(1)邀请政府相关领导，且主要沟通以下内容：

就卓创举办"小产品、大市场、实现可持续发展""保护企业品牌、维护企业利益"。

活动发表正向看法;。

1)整个讲话时间控制在20分钟以内;。

2)具体邀请工作由负责，10月15日前落实，

(2)示范嘉宾邀请。

本次的示范嘉宾由刘国峰负责找寻，负责人要通过一切形式确保示嘉宾到达现场开会。示范嘉宾发言稿由刘国峰准备。

4、会场布置。

(1)横幅，与会议主题相同，具体由清点，列出清单。

1)会场内主席台横幅："小产品、大市场、实现可持续发展""保护企业品牌、维护企业利益"。

研讨会(6m)：

2)会场内左面横幅：(7m)。

3)会场内右面横幅：(7m)。

4)会场内后面横幅：(6m)。

(2)主席台背景。

以"选择中文域名，保卫企业利益"为主题，按"会议"背景图片制作。

(3)入口处展架(制作成喷绘)：卓创集团"小产品、大市场、实现可持。

续发展""保护企业品牌、维护企业利益"。

研讨会欢迎您(宾馆提供)。

(4)会议室进口横幅："小产品、大市场、实现可持续发展"。

"保护企业品牌、维护企业利益"。

研讨会欢迎你横幅一条(7m)。

(5)主席台两侧易拉宝展示板两个，宣传内容为集团公司产业、布局图、等，缺少部分请补充缺少的部分。

7、资料物品准备清单：

(1)中文域名彩页;(130份)。

(2)手提袋(130个)。

(3)销售宝彩页;(130份)。

(4)卓创公司彩页;(130份)。

(5)抽资箱(一个)。

(6)抽奖卡(130张)。

(7)宣传横幅及易拉宝，会场背景彩喷。

(8)工作卡(30张)。

(9)参会证(150张)。

(10)订货单(130张)，定金收据(130份)加盖公司公章，

(11)工作服(30件)。

(12)照相机、摄像机、投影仪、音响，话筒。

(13)客户签到本(二本)。

(14)，音乐准备。

(15)电脑准备二台，

10月20日上午会议团队抵达(主要是运送有关会议现场物品)。

10月20日上午布置会场，具体要求按会议营销相关要求进行操作。

10月22日下午召开工作人员会议。

购3年、中国域名赠送1年销售宝在线客服系统使用权。

购5年、中国域名赠送3年销售宝在线客服系统使用权。

购7年、中国域名赠送价值20xx元网站或网站升级。

购20xx年、中国域名赠送价值2500元网站或网站升级。

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具体抽奖奖品为：

一等奖，价值。

二等奖，价值。

三等奖价值。价。

十、会议流程。

会前：播放卓创公司与互联网中心中文域名相关宣传光碟。

1、主持人介绍嘉宾;(2分钟)。

2、总经理致欢迎辞;(3分钟)。

刘国峰作"小产品、大市场、实现可持续发展""保护企业品牌、维护企业利益"讲话(将集团公司介绍纳入其中);(20分钟)。

3、现场抽取3个三等奖;(5分钟)。

5、外包园领导讲课(15分钟)。

6、示范嘉宾讲话;(10分钟)。

7、现场抽取2个二等奖，

8、宣布促销活动内容，现场订购;(30分钟)9、1个一等奖;(从订货客户中抽出，5分钟)。

共计1小时30分钟左右，会议从下午15：00开始，

按会议营销相关文本的要求进行操作。

金融会议营销策划方案

二、活动地点：“会销酒店”

三、活动主题：“健康万里行体验服务点”上海区授牌仪式。

四、活动任务分解：

六、活动参加人员：计划120人，每店20人。

上海所有店工作人员与各店的会员顾客。

七、会议服装：店长工装;其他店员：蓝色短袖、深色裤子。

八、本次活动分工：

总负责：

前期安排：

活动总安排协调：

策划：

酒店\货物安排：

现场备货：

(展示产品)。

(空箱堆头)。

抽奖礼品()。

扎气球产品()。

宣传单张()。

场地背景制作：(横幅、背景、优惠政策kt板、牌匾5块)。

电脑2台、投影1部准备、插线板带7块：

费用分摊、借款、工商报批：

公司车辆协调：

礼仪、签到物品准备：(表格、积分劵、电笔、纸屑等)。

布场安排：12月12日下午。

横幅背景悬挂、桌椅摆放：(酒店员工配合)。

音响电脑调试、企业文化短片准备、音乐准备：

桌面摆放(食品、报纸、产品折页摆放)：

纸箱产品堆头(三个)及奖品摆放：

奖品台的摆放：

抽奖礼品()。

扎气球产品()。

宣传单张()。

水机展区布置：

含实验用品的准备：(水)烟、油、矿泉水、纯净水、透明杯子;。

食品购买、咨询区布置：

食物(饼干、香蕉等)、气球等物品购买及会场气球准备。

现场安排：

现场总指挥：配合：(催场)。

1楼礼仪人员、抽奖箱准备、绶带、现场礼仪：

签到人员：

会场领座：各店员工。

投影仪、电脑、音响：

灯光：;。

拍摄：

主持：

专家：讲课专家。

会场纪检：

撤场安排：

横幅背景收集：(酒店员工配合)。

电脑、投影收回：

纸箱产品堆头(两种)收回：

水机展区撤场：

车辆协调：

另外，请大家要了解熟悉“优惠政策”，在会场中难免会有顾客疑问。

活动程序：表格略。

优惠政策：

【会场纪律】。

1、各店经理带队8：00开始入场，建议不要太晚入场;。

所有员工着统一工装、带工号牌，保持良好的精神面貌(衣冠不整不许入内);。

服装及礼仪要求：

市场一线人员;着蓝色t恤、配工牌;。

总部人员：按公司标准着装(白色衬衫)、配工牌;。

2、主持人上场时，各店员工要和顾客一起配合喧染气氛;。

6、顾客订单、扎奖、中奖时各市场员工积极鼓掌，形成强烈的冲击力;。

8、员工在与顾客交流时，应注意借势，可带顾客到咨询区或展品区。

9、各店派出专人负责打水，严禁顾客在会议期间私自到水机区打水。

10、各店自带货品请注明，否则丢失货品自行负责。

11、为维护好现场秩序，塑造良好的企业形象，以上规定各店必须严格执行，现场设有专职考核人员，各店每违反以上条款中任一项则该市场须多摊出一名顾客之费用。

银行金融营销方案

2月14日情人节就要到了，为消费者创造一个既浪漫又温馨的节日，是每一家酒店都在努力的工作。

根据我们酒店自身的经营特色，根据常消费熟客的消费习惯。今年，我们定制出一下情人节推广计划，来向消费者传送这个节目的讯息，供总办审阅。

天元酒店情人节（天赐良缘，情定天元）。

20xx年2月14日。

主要地点：xx岛西餐厅（酒店六楼）。

次要地点：客房。

1、通过浪漫的场景布置，为消费者创造一个温馨，旖旎的`爱的殿堂；

2、摆放“情人留言卡片”，供情侣在上面写下爱的誓言。

3、客房设立“粉红情侣套房”，巧妙布置，并赠送玫瑰花，巧克力，香槟酒。

1、外围设一块桁架做宣传广告。

2、大堂电子屏、led屏滚动播放关于活动内容。

3、一楼、六楼各放一个小展架。

4、六楼餐厅每个餐桌摆一个烛台，一只玫瑰花。

5、整个餐厅用白色桌布、白色椅子、腊梅、沙缦点缀整个餐厅。

6、吧台摆一束鲜花（百合、马蹄莲）。

7、西餐厅门口搭个拱门花柱。

8、彩灯和沙缦布置现场用粉色气球点缀。

9、现场拍照（拍立得20元/张）。

10、餐台摆一个香槟塔。

11、专门设一个餐台放一个大蛋糕摆在餐台上。

1、宣传单：1000份（客房，各营业口）。

2、短信发布：1300元（2万条）。

3、内部广告发布：（电子屏，三明电视台字幕滚动频，含喷绘）。

4、广告文字：

a、天赐良缘，情定天元。（广告词）。

b、春信绽放，玫瑰花开，爱情来了，你的故事开始了；情人节到了，在天元大酒店准备一份珍爱的礼物，然后温柔地携上你的她或他，就在这个浪漫的日子开始相约。（短信）。

1、营销部：2月10日前推出活动广告。

2、其他部门2月10前结合营销计划，制定好情人节活动细则。

3、餐厅客房在2月13日前做好情人节氛围营造工作。

4、工程部：结合活动计划，做好用光，用电工作的安排及特殊道具的制作。

1、玫瑰花：

2、巧克力：

3、宣传单：1000张*0.1元=100元。

4、喷绘：200元。

5、x展架：60元。

6、短信：1300元（2万条）。

银行金融产品营销方案

1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。

2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。

3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。

4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。

5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。

6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。

7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。

在理财的营销中，善于发现和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。

一、背景资料。

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品，则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析。

(1)swot分析:。

向外界推广“动产(仓单)质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额;密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。

1、营销渠道:。

(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。

(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门拜访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。

(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备，通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、，从而提高该产品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。

(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念:。

(一)、以客户为中心的，注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群，方便解决客户的各种疑惑和要求，为他们提供全方位的银行服务。

(二)、以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本，既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。

(三)、以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势进行营销，使企业通过加强对流动资金的规划，使银企双方实现双赢。

四、促销计划。

1、促销策略:(1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门拜访的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。

(2)向原有的老客户提供体验式服务，将“动产(仓单)质押业务”给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。

(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，灵活，成本低。

(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广，先进行初步的沟通，让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务”有一定的了解，再推荐使用该产品。

(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务”的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣传新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。

2、促销理念:。

通过独特的，市场化的经营运作模式，发掘新的市场机会，开发培育新的市场核心客户，为他们开辟更大的发展空间。要通过提供专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，实现共生共赢，共同发展的合作模式，使其经营风险降低，运营效率提高，并通过提供产品的服务，达成持续赢利的目标。适应当前经济金融发展趋势的变革，为银行将来的开辟一条更广阔的发展路途。

一、前言。

债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

二、市场环境分析。

(一)行业情势分析。

从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会(ici)的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。

(二)市场情况分析。

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。

(三)竞争者分析。

1、主要竞争对手分析:。

截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和etf，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。

2、其他竞争争对手分析:。

股票:受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。

保险:具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。

储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。

(四)企业情况及产品分析。

招商基金管理有限公司于20xx年12月27日经中国证监会证监基金字。

[20xx]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、ingassetmanagementb.v.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元(rmb160，000，000元),其中，招商证券股份有限公司持有40%股权，荷兰投资持有30%股权，其他三家财务公司各持股权10%。

公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。

公司外方股东荷兰投资是ing集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ing集团是全球的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ing集团11.5万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。根据20xx年7月《财富》杂志全球500大企业排名，以上市寿险公司计算，ing集团在资产及盈利两项均名列第1，而以全球企业资产值计算则名列第12。根据20xx年4月福布斯杂志全球2,000大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ing集团名列第12。

公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。

招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会20xx年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复》(证监基金字〔20xx〕99号文)核准公开募集。本基金的基金。

合同。

于20xx年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。

产品特点分析:。

(一)低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。

(二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对较低。

(三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。

(四)注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。

三、目标市场及客户分析。

(一)市场目标。

1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。

2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。

3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。

4、发掘潜在客户，提高融资效益。

四、销售策略分析。

由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。

当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。

而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，很多普通群众对于基金都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。

并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。

销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。

在销售成交，制定合同的时候(其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。)，应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。

五、营销。

活动方案。

设计。

之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。

招商迎新，元旦福临。

1.活动时间:20xx年12月31号。

2.活动地点:招商先锋基金代理点。

3.活动目的:庆祝20xx年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。

4.内容:。

这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。

5.实施细节:。

20xx年12月31号9点开始，凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会抽奖，我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会(凭票出席)等。这个活动的主要目的，迎接20xx年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。

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金融公司市场营销方案精选

1、主持人介绍嘉宾;(2分钟)。

2、总经理致欢迎辞;(3分钟)。

刘国峰作“小产品、大市场、实现可持续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”讲话(将集团公司介绍纳入其中);(20分钟)。

3、现场抽取3个三等奖;(5分钟)。

5、外包园领导讲课(15分钟)。

6、示范嘉宾讲话;(10分钟)。

7、现场抽取2个二等奖，

8、宣布促销活动内容，现场订购;(30分钟)9、1个一等奖;(从订货客户中抽出，5分钟)。

共计1小时30分钟左右，会议从下午15：00开始，

金融产品营销推广方案

先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。

一、策划目的：

本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。

二、营销环境分析：

（一）、宏观环境分析：

1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡-通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。

一个有效的节能减排方法。

3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。

4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。

5.人口环境：2012年1月16日，中国互联网络信息中心(cnnic)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至2011年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡-通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。

（二）金融产品swort分析

1.优势

（1）信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。

（2）政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。

（3）环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。

（4）自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小型银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。

2.劣势

（1） 知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少；规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。

（2） 认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄”到“商业银行”的转型并不了解。

（3） 形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。

（4） 员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。

（5）服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。

3.机遇.

(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。

(2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。

(3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未来世界低碳经济新格局的挑战。

(4).近些年，中国银行业取得了飞速的发展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着巨大的机遇：宏观调控给商业银行经营带来的机遇；经济发展模式的变化对商业银行带来的机遇；另外，很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业发展模式变化的过程中，不断寻找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的，这些产业将来会有更好的前景。

4.威胁

（1）.世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。

（2）.外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈

（3）.受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张受到限制。

(三）、市场竞争分析

（1）.我国商业银行是国家经济发展的重要支柱，金融宏观调控的市场基础，在国家经济中起着举足轻重的作用。在经济全球化和金融一体化加速发展的今天，我国商业银行将越来越受到外资银行及全球经济危机的多层冲击。

(2).国有商业银行在我国金融体系中居绝对垄断地位，使中小银行面临现实的市场竞争压力。高度垄断的市场必然出现不正当竞争行为,中小银行体系面临极大地挑战。近年来，由于市场份额不足，资金实力较弱，电子化水平不高，国内中小银行出现了三大病症：自有资金比例严重不足；信贷资产质量低下；业务品种单一，盈利水平低下。如何及时改善中小银行的生存环境，妥善、解决这些病症，将直接关系到中小银行的生死存亡。

(3).要想保持竞争力的领先优势，就必须明确竞争力所处的状态，随着环境要素的变化而对竞争力不断地进行诊断、培育和巩固，维持和扩大竞争力拥有者和竞争对手之间的领先距离。否则，竞争力就会被模仿甚至赶超。因此，做好这一工作的前提就是建立一套科学合理的评价指标体系，对综合竞争力做出及时、正确的评价，不仅是社会公众对中小银行的特点、各项业务的优势有所知晓，同时银行本身也可以明确自己的竞争优势和市场位臵。

（四）、企业形象分析

临汾邮政银行前身是临汾邮政储蓄。 该行秉承人民邮政、为人民的优良传统，充分发挥在地缘、人缘、机制等方面的特点和优势，以支持“三农”和地方经济发展为己任，紧紧围绕“以市场为导向、以客户为中心”的经营理念，建立健全现代企业制度，明确市场定位，依托现代科技手段，加快金融产品和服务功能的创新，突出个人业务、零售业务，全面服务百姓生活，积极向产权清晰、经营情况良好的中小企业、微小企业倾斜，获得了良好的社会效益和经营效益。

三．市场面临的问题分析

（1）竞争力大：

除国有银行外，中国目前有很多家中小银行，如招商银行、交通银行、民生银行，也有一些事大型的外资银行，如花旗、渣打、汇丰等。临汾邮政银行在知名度，产品创新能力，服务体系等方面与之相比都存在着很大的欠缺。

（2）创新能力差：

中国银行业目前面临的主要挑战之一就是产品创新和服务创新，在调查中发现，

临汾邮政银行的网上银行、小额贷款卡这些金融产品在很多家银行都有，非常普

遍，并不是它独具的特色。

四、市场机会分析

五、营销策划达到的目标

一、 提高知名度，为银行今后更好的发展做铺垫，实现其终极目标“成为全国最

好的农村合作银行”。

二、 遵循其办行宗旨“立足当地，支持三农，服务社区”。

三、 树立更佳的企业形象，富有社会责任感，坚持科学发展观，走可持续发展

道路。

四、将绿色环保的绿色银行理念深入人心。

六、营销策略

（一）、网上银行：

1、通过互联网，为杭州联合银行个人客户提供账户查询、转账汇款等金融服务

的网上银行渠道，品牌为“丰收e网”。通过在人流中多产所如公交车、学校、

医院、商业街等地广告大力宣传推广期间跨行转账手续费最低1元，系统内转账

免费免证书免年费，免费赠送usbkey的优厚待遇，让更多人知道杭州联合银行

的特色业务。

2、网上银行的开通减免一定费用，如u盾工本费及密码重臵费用，同时宣传推

广时期开通网上银行免费赠送网银盾，对外宣传开通网上银行的服务可以获取额

外积分等。

3、网上银行可以和家庭成员绑定，家庭成员办理家庭卡后如在网上付款时有一

方卡里没有足够的现金可以直接跳转到其他家庭的卡里进行累积，而不需要手续

费，在开通网上银行的同时可以同时再绑定手机银行。

（二）、小额贷款卡：

1、面对各大高校，中小企业进行大力推广，鼓励各大高校中想创业的有志青年，

多鼓励多帮助这些有想法的人，让他们利用小额贷款完成自己的创业梦想。

2、在学校及周边娱乐场所进行小额贷款卡宣传，主要的金融产品要打响知名度

由于提倡绿色消费环保，可以通过分发可再生环保纸袋让同学在上面用笔写出自

己对于未来的畅想，随后即可赠送纸袋，里面附带上小额贷款卡的相关介绍。

3、针对中小企业的贷款，有积极鼓励优惠政策，可以提供企业信息交流平台，

若有相同想法的合作人，可通过杭州联合银行的借款，实施创业。

（三）、丰收卡支付宝卡-通：

1、以杭州联合银行前背景杭州农村合作信用社为铺垫，继续发展丰收卡，并更

快的融入新的背景，进入经济快速发展的社会，并依据年轻人的喜好，在丰收卡

上增加了支付宝功能，使丰收卡更适合各年龄段的消费群体，范围更广，使用更

方便、快捷。

2、丰收卡支付卡-通可以多元化自己的开通方式，银行柜台开通，网上开通，手

机开通等形式，更方便客户使用。

3、丰收卡支付宝卡-通可以与国外网站进行合作。目前的网购只是局限在国内的，

要想从国外网站购买商品的话一般是采取国外代购的方式的进行的，本行可以以

此为突破点率先与一些国外购物网站进行合作，提高银行的特色服务。

(四）、低碳信用卡：

1、低碳信用卡使用环保包装材料，使可再生资源合理利用。

2、低碳信用卡每消费一笔钱即有积分计入“个人绿色档案”，建立个人绿色基金，

将所积金额用于环保事业。

3、低碳信用卡与杭州旅游业相结合。在卡片上印刷杭州的特色景点，如西湖十

景、新西湖十景、千岛湖景色等不同风景图案。提倡绿色旅游-行，建议一家人在

学习工作之余，走出家门，领略优美风景，增强环保意识享受属于自己的健康生

活。

4、联手杭州各高校大学。大学生是最能接受新鲜事物，培养大学生的环保意识

的同时，又能扩大银行低碳信用卡影响力、发行量，增加银行收益。

5、设立【手拉手】套餐，凡*位以上的客户一同在杭州联合银行办理信用卡，即

可免去每年的年费，并且在原有的偿还能力基础上按照一定的比率可以提高其透

额度，办理的人员越多比率越高。办理当天亦可获得华元电影院的抵价券。

七、具体推行方法

1.提高银行内部人员的服务质量，每次服务过后，做个满意度调查的回访，在企

业内部形成一种竞争力，使得企业人员懂得自身的不足可以更好的加以改进

2.化繁为简在营业厅办理手续过程复杂繁琐，取消一些不必要的中间环节，提高

工作效率。完善网络机制。如果可以在网上直接办理的业务，在官方网站上写明

具体的操作过程，节约时间

3.扩大企业规模，在杭州范围内增加多个网点。

4.宣传企业，打响企业知名度，在公交，电视上做与绿色旅游相结合的系列宣传

广告，深入到各高校，企业进行品牌的推广服务

5.健全售后服务机制，针对老客户和新客户采取不同的措施，做到吸引新客户，

留住老客户的目的。一旦银行内部有调整应及时通知，新业务的推广也及时宣传

到每个客户。

6.针对其他的一些客户群体，本行可以通过主动上门，电话，邮件等形式进行推

销。

7.在各高校大学中举办一些以环保为主题的活动，同时大力宣传本行金融产品

“低碳”的特色，大力推广网上银行、丰收支付宝卡和低碳信用卡等金融产品，以

此来迎合目前年轻消费群体绿色、环保、时尚的消费理念，顺利地打开大学生市

场。

8.积极鼓励大学生自主创业，降低办理小额贷款的门槛。通过举办一些关于自主

创业的讲座来打响其在大学生中的知名度。

9.鼓励农民走农业现代化道路，由于农民的文化水平较低，在农业现代化上，本

行应该加大宣传力度，可以通过播放宣传片的形式激发农民的兴趣，由此，将小

额贷款卡成功打入农村市场。

10.在营销形式上，本行可以通过主动上门，电话，邮件等形式进行推销。

八．费用预算

结束语

附录一 调查问卷

金融产品市场现状的调研

您好！我们正在进行一项关于金融产品（网上银行，丰收卡支

付宝卡-通以及小额贷款卡等）——杭州联合银行发行的市场调

查。非常感谢您能在百忙之中抽出1~2分钟时间参与此调查，您

的每一项选择和建议，我们都会十分重视并表示衷心感谢。请你

在一下问题中选择答案并在选项中打钩，问卷中所有资料，我们

将绝对保密，请你放心！非常感谢！

1.您处于的年龄是？

2．您的职业是？

a．个体商户 b企业人员 c.学生 d.网络商户

e.其他

3.您是否知道杭州联合银行？

a．是，并且办理过一些业务

b.仅仅知道

c.否

4.请问在过去半年内，您有否接触过以下任何形式的银行产品/

服务的广告？

a.电视广告b.报纸广告c.杂志广告d.广播广告e.地铁广告f.

户外广告

5.您的办卡渠道是？

a.校园推荐 b.从同学那里得知 c.自身需要 d.网络 e.广告电

视

6. 以下杭州联合银行金融产品你知道哪些？

a．网上银行

b．支付宝

c．小额贷款卡

7.你是否知道低碳信用卡？

a.是 b.否

8.对于银行服务，您最不满意的地方是？

a.申请过程繁琐

b.查询服务不到位

c.功能、使用方法及注意事项不明了

d．国内异地通用性能差

f．网上银行功能不完善

9.你希望在未来，银行可以提供什么服务？

a．更多的存提款网点及受理点

b.更强调以个人信用为基础

c．提供更多元化的功能服务

d.更安全，提高识别能力

感谢您的参与！

概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。

先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的.年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的：

本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析：

1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡-通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。

2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。

3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。

4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。

（1）信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。

（2）政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。

（3）环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。 （4）自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小型银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。

2.劣势

（1） 知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企

业对邮政银行了解甚少；规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。（2） 认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄”到“商业银行”的转型并不了解。

（3） 形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。

（4） 员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。

（5）服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。

3.机遇.

(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。(2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。

(3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未来世界低碳经济新格局的挑战。

（1）.世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。

金融公司市场营销方案精选

国内银行的品牌意识近年来日渐加强，我行树立的品牌个人金融理财已经得到了市场的认可，我行在金融产品创新方面也作了很多尝试。在目前银行理财产品同质化现象严重的情况下，我行把金融产品向人民医院营销，力争在同业中保持领先。在我行poss机的营销宗旨中，保证我行的效益同时，为广大的人民提供更多的方便，让我行的金融产品在人民医院中茁壮成长。

金融公司市场营销方案精选

现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。

另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。

金融产品营销策略方案

随着我国市场经济制度的完善，市场营销理念深入商业银行金融产品销传管理中。而对口益激烈的银行服务质量、业务质量、金融产品价格、金融产品种类之间的竞争，有必要对如何优化商业银行金融产品营销策略进行更加全而的研究与探索，提高商业银行金融产品市场竞争力。

一、商业银行金融产品营销策略

2.商业银行金融产品分销策略

如果一个商业银行拥有极具市场竞争力的金融产品品种和产品价格，却没有良好的分销渠道，那么金融产品依然无法实现良好的营销效果。作为连接金融产品需求者和金融产品供应者基本纽带的分销渠道能够快捷、方便、适地、适时的将金融产品提供给需求者，可以说对十商业银行经营效益的好坏具有关键性的影响。

现代社会各种媒体网络发展迅速。种类各异，信息传达渠道泛滥，i'aj业银行销信渠道更是多元化，例如，网上银行、电话银行、销信终端机、自助银行、自动取款机等。作者认为商业银行分销渠道的优化应该坚持两条腿走路的理念，具体分析就是在传统分销策略方而，i'aj业银行要不断增加营业网点数量、优化银行柜台服务项日、丰富银行营业网点服务种类、继续加大银行传统分销渠道建设力度，之所以银行要继续加大传统分销渠道建设力度的原因是日前我国银行营业柜台依然是商业银行扩大宣传、联系客户、业务办理、先进回笼以及存款吸收的}几要业务模式，对十银行的运营依然发挥}几体性的作用;在现代分销策略方而，i'aj业银行要充分借助各种信息网络技术，开展“移动银行”、“家庭银行”以及“企业银行”等网络分销渠道模式，突破传统银行服务中的空间和}}寸间限制，以便十银行客户随}}寸随地享受银行齐种服务。

3.商业银行金融产品定价策略

费业务，泞致消费者普遍性的形成一种银行服务免费的一种潜意识，出现新的金融产品}}

寸，如何设计出客户能够从心里上认可性价比的金融产品价格水平具有一定的难度。日前部分商业银行的借记卡”年费收取以及银行卡跨行取款费用引起社会普遍性的争议就证明了这一点。

随着我国金融市场的逐步开放，商业银行将拥有更大的金融和贷款利率的自}几权。金融产品的定价合理性对十金融产品的营销效益会有更大的影}llhj。因而银行要加大金融产品市场调查分力度，针对不同产品风险度、不同消费人群、不同的市场制定出既能够保证商业银行营销策略顺利进行，银行盈利提高，_义能够满足客户需求，具有一定市场适应性的金融产品价格。科学合理、符合市场发展趋势的金融产品定价能够提高银行盈利能力，增强银行在市场竞争中的实力，避免银行出现齐种金融风险。

4.商业银行金融产品策略

商业银行金融产品营销策略中的产品策略涉及的因素较多，但是根据日前金融市场分析，不管规模多大的银行都无法提供满足整个市场全部需求的金融产品，不可能有而而俱到的金融产品，所以银行在推出金融产品}}寸，首先要将市场进行细分，结合银行客户群体选择日标市场，根据日标市场客户的心理特征、消费需求、消费潜力、现行金融产品情况等因素确定市场定位，制定出符合市场需求的金融产品。

二、结语

总而言之，如何更好的指定出金融产品营销策略对十商业银行的盈利能力和生存能力具有关键影响。在多元化金融市场中，每一个商业银行都要制定科学合理、具有一定的市场竞争力的金融产品营销策略，提高商业银行盈利能力。

一、活动背景

目前,大学生课外活动开展得日益频繁，形式趋于丰富化多样化，但多偏重于对理论知识的考核。然而，社会发展对于大学生的实践能力要求越来越高，对于大学生学以致用的要求越来越高，对于大学生为学为用的综合素质要求越来越高。基于这样的一种想法和认知，开展一项真正能够将理论与实践进行有效结合的活动显得尤为重要，在商业经济高度发达的今天，营销越来越成为企业生存与发展的关键，社会迫切需要懂得营销理论知识与实践技能的人才，营销对企业来讲显得尤为重要。对于金融行业同样重要。

现在的竞争是综合型人才的竞争，作为新世纪的大学生，有必要抓住在校的黄金时间，锻炼自己的能力，提高自身的综合素质。为了促进大学生的发展，同时为招商银行广州分行输送人才，暨南大学招商银行俱乐部特此举办此次关于金融产品的营销大赛。

二、 活动目的

本次大赛打破了目前已经存在的绝大多数大学生课外活动重理论轻实践的现象，将活动置于真实的社会环境中，带领学生走出书本，走进现实。锻炼在校学生为学为用的综合能力，强调学有所得，学以致用。开辟“第二课堂”，为企业发掘人才，为社会培养人才，为大学生就业提供一种新途径。

本次大赛我们将其定位于以专业营销知识为基础，以销售策划为手段，从基础工作做起，强调社会经验的积累，最终达到使参赛学生整体综合素质得到锻炼提高这一目的。

同时可以宣传主办单位招商银行广州分行以及承办单位招行梦工厂俱乐部，以吸引更多优秀的大学生投入招行的发展壮大中来。

三、主办单位：招商银行广州分行

承办单位：招行梦工场俱乐部

四、 1.活动时间

宣传：2015年3月19日至3月25日

初赛：2015年3月20日至3月31日

复赛：2015年4月5日至4月7日

决赛：2015年4月10日

2.活动地点

暨南大学校本部及招商银行广州分行

3.活动对象

暨南大学校本部的本科生和研究生

五、 活动流程

（一）宣传阶段

1.海报宣传：在食堂门口张贴关于本次大赛的宣传海报并且悬

挂相应的横幅；（2015年3月19日至3月31日）

2.摆点宣传：在建阳篮球场旁边摆点宣传

更新比赛境况）

（二）初赛

初赛时间：2015年3月20日至3月31日

初赛方式：3（或4）个人组队参赛，需在4月1日之前将金融产

品营销方案发至指定邮箱

初赛流程：

（1）初赛准备阶段

根据大赛要求提交各团队的参赛表（附件）、营销策划，包括环境分析、产品分析、目标、营销策略、预算等（作品需以营销策划书的方式提交，作为初赛作品参与比赛（初赛团队提交作品后邮箱收到招行俱乐部的回复函。如作品提交出现差错，俱乐部将与团队进行电话联系确认）。

（2）初赛评审阶段

俱乐部评委（ 由俱乐部内部商讨决定评审组）可对第一轮筛选的作品进行认证评审，从策划的内容是否完善充实，想法是否切实可行，团队分工是否合理及考虑问题的充分性等方面，秉承公平公正原则对各参赛作品作出专业评估，以分数形式进行结果呈现，并筛选前10个团队进入复赛。

（3）初赛结果公布

式进行宣传，增加活动的影响力，提高活动关注度，并通知各晋级决赛团队代表领取营销产品（由主办单位提供的金融产品）。

2015年4月4日晚召开复赛准备会，复赛入围团队代表与会了解进一步细节。

（三）复赛

复赛时间：2015年4月5日至4月7日

复赛地点;暨本部

复赛流程：

2015年4月5日上午8点至4月7日下午6点各团队在校内进行金融产品的销售。

各进入复赛的队伍都需要有一个销售情况的记录，包括销售时间、销售地点、销售方式、销售额、盈利等。各复赛团队需在2015年4月7日晚上12点前将销售记录和财务情况以word形式发至承办单位指定邮箱或以纸质文件交与俱乐。（各团队需如实记录，一旦发现弄虚作假，立即取消参赛资格；纸质文件必须字迹清晰，条理清楚。）

4月8日大赛组委会审核提交的销售记录和财务情况，以销售额为指标进行评分，评选出前6名的团队进入决赛。

复赛规则：

1、不允许销售非金融产品特别是违法产品；

2、不限制销售时间、地点与方式，只要在规定日期内提交详细的

销售情况即可；（在暨大本部）

3、诚信参赛，不允许动用参赛队员自己拥有的资金，不允许做假；

5、4月7日复赛结束将所有的销售额和剩余产品全部交回俱乐部。 （四）决赛

决赛时间：2015年4月10日 决赛地点：招商银行广州分行

决赛评审团：招商银行广州分行人力资源部及招行俱乐部会长 决赛形式： ppt答辩

各团队根据产品营销策划书及ppt，结合复赛时的经验进行修改（可加入复赛时的影像资料），同时准备做ppt答辩，并于4月9日晚12点之前将总结材料发送至指定邮箱。

团队展示：a、入围的团队以抽签的顺序依次上台，联系自己团队的

产品营销策划书及ppt做5分钟产品介绍，评审团为各团队打分；

b、评审团根据团队展示内容进行现场问答，各参赛队伍做出应答，时间为5分钟；

c、评审团根据团队展示及答辩进行打分。

决赛结果：将评审团的分数进行汇总（去除一个最高分和一个最低分求平均），评选出冠亚季军，由招行hr进行颁奖。

六、 奖项设置

附件1：

金融产品营销大赛参赛表

参赛须知

招行梦工场微信公众号：cmbjnu

活动交流群：****** 大赛指定邮箱：******

程安排；

4、本协议及其他相关比赛规则解释权归招行梦工厂俱乐部所有。

一、策划目的：

本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。

二、营销环境分析：

(一)、宏观环境分析：

1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡-通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。

2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。

3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对国经济的发展起了很大的推动作用。

4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用的发展之路。

5.人口环境：20xx年1月16日，中国互联网络信息中心(cnnic)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至2011年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡-通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。

(二)金融产品swort分析

1.优势

(1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。

(2)政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。

(3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。

(4)自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。

2.劣势

(1) 知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少;规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。

(2) 认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄到“商业银行”的转型并不了解。

(3) 形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。

(4) 员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。

(5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。

3.机遇.

(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。

(2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。

(3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未世界低碳经济新格局的挑战。

(4).近些年，中国银行业取得了飞速的发展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着巨大的机遇：宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经济发展模式的变化对商业银行带来的机遇;另外，很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业发展模式变化的过程中，不断寻找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的，这些产业将来会有更好的前景。

4.威胁

(1).世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。

(2).外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈

(3).受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张受到限制。

(三)、市场竞争分析

(1).我国商业银行是国家经济发展的重要支柱，金融宏观调控的市场基础，国家经济中起着举足轻重的作用。在经济全球化和金融一体化加速发展的今天，我国商业银行将越来越受到外资银行及全球经济危机的多层冲击。

(2).国有商业银行在我国金融体系中居绝对垄断地位，使中小银行面临现实的市场竞争压力。高度垄断的市场必然出现不正当竞争行为,中小银行体系面临极大地挑战。近年来，由于市场份额不足，资金力较弱，电子化水平不高，国内中小银行出现了三大病症：自有资金比例严重不足;信贷资产质量低下;业务品种单一，盈利水平低下。如何及时改善中小银行的生存环境，妥善、解决这些病症，将直接关系到中小银行的生死存亡。

(3).要想保持竞争力的领先优势，就必须明确竞争力所处的状态，随着环境要素的变化而对竞争力不断地进行诊断、培育和巩固，维持和扩大竞争力拥有者和竞争对手之间的领先距离。否则，竞争力就会被模仿甚至赶超。因此，做好这一工作的前提就是建立一套科学合理的评价指标体系，对综合竞争力做出及时、正确的评价，不仅是社会公众对中小银行的特点、各项业务的优势有所知晓，同时银行本身也可以明确自己的竞争优势和市场位舲。

(四)、企业形象分析

临汾邮政银行前身是临汾邮政储蓄。 该行秉承人民邮政、为人民的优良传统，充分发挥在地缘、人缘、机制等方面的特点和优势，以支持“三农”和地方经济发展为己任，紧紧围绕“以市场为导向、客户为中心”的经营理念，建立健全现代企业制度，明确市场定位，依托现代科技手段，加快金融产品和服务功能的创新，突出个人业务、零售业务，全面服务百姓生活，积极向产权清晰、经营情况良好的中小企业、微小企业倾斜，获得了良好的社会效益和经营效益。

三.市场面临的问题分析

(1)竞争力大：

除国有银行外，中国目前有很多家中小银行，如招商银行、交通银行、民生银行，也有一些事大型的外资银行，如花旗、渣打、汇丰等。临汾邮政银行在知名度，产品创新能力，服务体系等方面与之相比都存在着很大的欠缺。

(2)创新能力差：

中国银行业目前面临的主要挑战之一就是产品创新和服务创新，在调查中发现，临汾邮政银行的网上银行、小额贷款卡这些金融产品在很多家银行都有，非常普遍，并不是它独具的特色。

四、市场机会分析

五、营销策划达到的目标

一、 提高知名度，为银行今后更好的发展做铺垫，实现其终极目标“成为全国最好的农村合作银行”。

二、 遵循其办行宗旨“立足当地，支持三农，服务社区”。

三、 树立更佳的`企业形象，富有社会责任感，坚持科学发展观，走可持续发展道路。

四、将绿色环保的绿色银行理念深入人心。

六、营销策略

(一)、网上银行：

1、通过互联网，为杭州联合银行个人客户提供账户查询、转账汇款等金融服务的网上银行渠道，品牌为“丰收e网”。通过在人流中多产所如公交车、学校、院、商业街等地广告大力宣传推广期间跨行转账手续费最低1元，系统内转账免费免证书免年费，免费送usbkey的优厚待遇，让更多人知道杭州联合银行的特色业务。

2、网上银行的开通减免一定费用，如u盾工本费及密码重舲费用，同时宣传推广时期开通网上银行免费赠送网银盾，对外宣传开通网上银行的服务可以获取额外积分等。

3、网上银行可以和家庭成员绑定，家庭成员办理家庭卡后如在网上付款时有一方卡里没有足够的现金可以直接跳转到其他家庭的卡里进行累积，而不需要手续费，在开通网上银行的同时可以同时再绑定手机银行。

(二)、小额贷款卡：

1、面对各大高校，中小企业进行大力推广，鼓励各大高校中想创业的有志青年，多鼓励多帮助这些有想法的人，让他们利用小额贷款完成自己的创业梦想。

2、在学校及周边娱乐场所进行小额贷款卡宣传，主要的金融产品要打响知名度由于提倡绿色消费环保，可以通过分发可再生环保纸袋让同学在上面用笔写出自己对于未来的畅想，随后即可赠送纸袋，里面附带上小额贷款卡的相关介绍。

3、针对中小企业的贷款，有积极鼓励优惠政策，可以提供企业信息交流平台，若有相同想法的合作人，可通过杭州联合银行的借款，实施创业。

(三)、丰收卡支付宝卡-通：

1、以杭州联合银行前背景杭州农村合作信用社为铺垫，继续发展丰收卡，并更快的融入新的背景，进入经济快速发展的社会，并依据年轻人的喜好，在丰收卡上增加了支付宝功能，使丰收卡更适合各年龄段的消费群体，范围更广，使用更方便、快捷。

2、丰收卡支付卡-通可以多元化自己的开通方式，银行柜台开通，网上开通，手机开通等形式，更方便客户使用。

3、丰收卡支付宝卡-通可以与国外网站进行合作。目前的网购只是局限在国内的，要想从国外网站购买商品的话一般是采取国外代购的方式的进行的，本行可以以此为突破点率先与一些国外购物网站进行合作，提高银行的特色服务。

(四)、低碳信用卡：

1、低碳信用卡使用环保包装材料，使可再生资源合理利用。

2、低碳信用卡每消费一笔钱即有积分计入“个人绿色档案”，建立个人绿色基金，将所积金额用于环保事业。

3、低碳信用卡与杭州旅游业相结合。在卡片上印刷杭州的特色景点，如西湖十景、新西湖十景、千岛湖景色等不同风景图案。提倡绿色旅游-行，建议一家人在学习工作之余，走出家门，领略优美风景，增强环保意识享受属于自己的健康生活。

4、联手杭州各高校大学。大学生是最能接受新鲜事物，培养大学生的环保意识的同时，又能扩大银行低碳信用卡影响力、发行量，增加银行收益。

5、设立【手拉手】套餐，凡*位以上的客户一同在杭州联合银行办理信用卡，即免去每年的年费，并且在原有的偿还能力基础上按照一定的比率可以提高其透额度，办理的人员越多比率越高。办理当天亦获得华元电影院的抵价券。

七、具体推行方法

3.扩大企业规模，在杭州范围内增加多个网点。

5.健全售后服务机制，针对老客户和新客户采取不同的措施，做到吸引新客户，留住老客户的目的。一旦银行内部有调整应及时通知，新业务的推广也及时宣传到每个客户。

6.针对其他的一些客户群体，本行可以通过主动上门，电话，邮件等形式进行推销。

7.在各高校大学中举办一些以环保为主题的活动，同时大力宣传本行金融产品“低碳”的特色，大力推广网上银行、丰收支付宝卡和低碳信用卡等金融产品，以此来迎合目前年轻消费群体绿色、环保、时尚的消费理念，顺利地打开大学生市场。

8.积极鼓励大学生自主创业，降低办理小额贷款的门槛。通过举办一些关于自主创业的讲座来打响其在大学生中的知名度。

9.鼓励农民走农业现代化道路，由于农民的文化水平较低，在农业现代化上，本行应该加大宣传力度可以通过播放宣传片的形式激发农民的兴趣，由此，将小额贷款卡成功打入农村市场。

10.在营销形式上，本行可以通过主动上门，电话，邮件等形式进行推销。

八.费用预算

金融公司市场营销方案精选

股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。

由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。

相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。