编写计划书需要我们充分调动自己的积极性和创造性，不断完善和改进。下面是一些成功人士的计划书样本，我们一起来学习和领略其中的精彩之处。
现代经济已由产品竞争进入品牌竞争阶段（品牌竞争当然地包括了服务竞争）。一个有影响力的品牌，可以取得越来越大的市场份额。这正是中国本土（日用消费）产品纷纷倒在洋品牌之下的症结。强化品牌意识，就是以品牌与客户建立长期的亲密关系，形成自已的长期“回头”客户群。
品牌建设，可以是以公司为单位，建设公司品牌（比如中国人寿，平安财险等）；也可以是产品品牌，比如国寿鸿泰养老保险等鸿系列险，太平人寿房主两全保险营销策略等。
保险公司保险营销策略和保险中介人公司品牌建设关键要把握三点，一是寻找区隔概念，即找出一个概念，把自已与竞争对手区别开，解决目前保险/保险中介人公司之间只是名称不同而已的问题。在保险行业，产品高度同质化，保险/保险中介人公司与竞争对手的差异则应更多地体现在服务上。二是品质卓越，即产品质量充分符合顾客的要求，达到顾客满意，并争取给顾客超值服务---带给顾客意外的惊喜。三是品牌建设离不开广告，但决不可陷于广告即品牌之误区。广告可提高知名度，但不能逻辑的形成认知度（---它的核心在于“认”即认可，而知名度的核心在”知”即知道）和忠诚度。认可度和忠诚度须以保险产品的合适与服务的周到，靠保险人及保险中介人长期励精图治，靠市场的口碑方可在顾客中站住脚。
相信很多客户都遇到这种情况：在填写投保单进行投保时，保险销售人员让您将个人基本信息填写完毕后，只要求您抄写风险提示语录与在对应地方签名，然后就会告诉您剩下的他来填写就好。不知各位保户是否注意到销售人员在替您填写时除了缴费金额、产品名称等保单信息后，就会在投保单某一处开始一连串的打钩。如果您再注意看的话您会发现那个地方就是您的健康状况告知。
大多数销售人员图方便将健康状况告知全都打了勾，即默认被保人身体健康、没有大病前例、没有隐疾、没有参加高危活动/工种、没有在其他保险公司投保相似险种等。
让小编举个例子，如果有客户在投保时确诊险种中保障范围内的病症，在投保后发病并要求理赔，保险公司是可以拒赔的。理由是投保时隐瞒健康状况，存在蓄意骗保嫌疑。而如参加高位活动/工种的被保人也许经由保险公司核保，衡量利弊是否拒保或者建议增加保费与保额以便提供更合适的风险保障。保险公司的资金到底是来自保户的保险金进而投资增值，他们有义务杜绝骗保现象保护其他被保人的权益。消费者在填写投保单时一定要留心，诚实填写健康状况告知，以免被拒赔就得不偿失了。
与上一项一样，投保人的家庭财务状况大多数情况下也被销售人员默认填写了。保监明确规定消费者年缴保费金额不能超过家庭年收入的20%，消费者不要理会个别无良销售人员买买买的鼓动，应衡量自身经济实力，在购买相应保障的同时避免造成生活经济负担。
在此小编提醒各位，不要因为嫌麻烦而让销售人员帮您填写，根据有关规定销售人员代为填写也属于违规行为。
保险等待期，又称观察期或免责期，是指在合同生效后180天内，即使发生保险事故，受益人也不能获得保险赔偿。有消费者购买了健康险在等待期内确诊保险责任内病症却被拒赔，因为条款中已明确规定等待期内保险公司免责。
但消费者也无需担心，现在市面上越来越多的.险种在等待期中出险可退还已交保费，个别险种更有重大疾病与重大意外伤害无需等待期即可理赔的约定，购买时一定要看清保险条款！
原位癌是个比较尴尬的存在，既不属于轻症也不在重疾范围，要等被保人癌细胞扩散了、非常严重了才会理赔；介入式手术创伤小、恢复快，定位与原位癌相似，只有开胸了，才会理赔。现在市面上已有少数险种将原位癌与介入式手术纳入保险责任，消费者在选择此类保险时一定要注意分辨。
车险一般在到期前30天左右就可以续保。但是，需要各位注意不要太早续保。因为车险的理赔记录是以保单的签单日期而不是生效日期为准的。也就是说，假如车险在7月1日到期，6月20日就已经续保，结果22号出险理赔了，此记录是算到下一年度，即自然月7月到期后的年度。
多数车险条款中都有车子路险、抛锚保险公司免费救援的约定，个别险种会特别标注救援拖车费用含在保险责任当中，各位车主请好好查阅自己的车险条款，以免被一些懒惰嫌麻烦的从业人员拒绝负责，侵害了自己的保障权益。
所谓开门见山型，就是用简短的语言直接告诉客户你谈话的目的与愿望，或说明产品的功用等，让客户清楚地知道谈话的范围与时间。这对于注重工作效率的客户而言非常有用，类如下面的这段话术。
“今天能有机会与您见面，真是很高兴，我希望不仅能给您提供保险方面的服务，而且更希望与您建立一种长期信赖的关系。所以我想和您谈论三件事：一是简单地介绍我自己和公司，好让您了解之后能够比较放心；二是我想了解您的一些想法，比如保险需求、人生愿望等，这样我会更好地提出我的建议；三是我会运用我的专业为您提供保险方案，供您参考和选择，您看可以吗？”
这样的开门话术，不仅可以让客户感到营销员工作的礼貌和条理性，而且也凸显了自己的专业和良好的销售与服务态度。
善于提问，不仅可以有效收集客户资料，而且也会让自己在营销过程中进退自如。但很多时候，提问并不需要客户作出回答，而是以自问自答的方式引导客户完成观念的沟通，并作出购买的决定。引案例如下：
在人生的旅途中，人可能会遭遇三种不幸的事故：
1.失业；
2.残疾；
3.死亡。
(第一问)依您的看法，请问那一项是最严重、最可怕的呢？
(自答)当然是残疾！残疾之后，收入将下跌至零，但支出，则不断的增加……我们的生活方式将彻底的改变，我需要医疗照顾，依赖他人的经济支援，我不再是家庭成员的资产，而是家庭成员的负担。
(此问无需回答)。
笔者有一个好建议，供您参考。
当一个人残疾之后，他只能依赖四种经济来源：
1.依赖家人；
2.依赖朋友；
3.依赖社会福利；
4.依赖保险。
(第三问)假如您有选择的话，请问您的选择是什么？
(自答，而且语气肯定)当然是保险！
(第四问)为什么呢？
(自答)保险是自己创造的，它代表自己的尊严！一个人无论发生任何变故，都不能丧失尊严。
(第五问)您同意吗？
上述案例，提出了五问，第一、三、四问是典型的自问自答式，它不仅把问题抛给客户，而且迅速将客户的思考点拉回，准确肯定地落到自己想要的答案上来，并进而作出深入的剖析，得到客户的认同。可以感受到，这种自问自答产生的营销效应是很强的。
所谓情景设定，简言之，就是因为如此，所以……该话术在索取转介绍或促成时应用比较多，类如索取转介绍时的如下话术应用。
1.对未成交准客户的索取介绍话术。
“陈先生，非常感谢您给我机会与您分享保险，虽然您暂时不考虑投保，但是我想您应该不会介意让您身边有需要的朋友拥有保险，不知您可不可以告诉我三个名字，让我去跟他们谈一下？”
2.对已成交准客户的索取介绍话术。
“陈先生，非常恭喜您能拥有这样一份投资理财计划，您的家庭已经得到了基本保障。更荣幸的是认识了您这样一位有责任感的`人。您知道，我的工作就是不断开发更多的客户，认识更多的客户，让我有机会为他们服务。因此，像您这样一位乐于助人的人，能否麻烦您介绍三位朋友给我认识？”
又如促成时经常使用的情景话术——假定准客户已经同意购买，主动帮助其完成购买的动作。
“您是先保健康险还是养老险？”
“您看受益人是填妻子还是小孩？”
“您的身体状况怎样，最近一年内有没有住过院？”
此类方法非常适合那些和你不断争辩、拒绝或迟迟不签保单的准客户。当你面对准客户使出浑身解数还不能奏效时，你可以运用该话术。
“先生，虽然我知道我们的产品绝对适合您，但我的能力太差了，说服不了您。不过，在我告辞之前，请您指点出我的不足，给我一个改进的机会好吗？”
以上是几种常见的保险话术类型，而在实际营销过程中，话术的种类和应用范围并不拘泥以上四种。但不论哪型，有一个原则和一个技法都是应该去遵守或积极运用的。
一个原则，即所有的话术应为有效呈现人寿保险的基本概念或功效而服务。这是保险营销的根本。人们不了解和不喜欢的东西是不会主动购买的。
一个技法，就是善于运用催眠语言进行推销，即利用心理暗示让准客户不知不觉进入催眠者的言语氛围中，引发想象力和购买欲，进而快速成交。
1.善于利用“热词”——能调动听者感情的词。举个例子：
推销员a：“听说这家新添了个小宝贝。”
推销员b：“我听说这房子里新生了一个小孩。”
前者使用了热词“宝贝”，比后者使用“孩子”和“房子”两词效果好多了。
在推销过程中反复使用热词，容易突破对方建立起的理智防线，使营销员和客户的关系越来越密切。
2.利用带有强烈催眠色彩的副词，诸如显然地、明显地、肯定地等等。比如：
“很明显，花在保险单上的现金不如资金市场上的投资那样能让你赚钱，但是显然地，保险也会给你带来资金市场不能带来的好处。如果不是因为这一点对您很不重要，我肯定就不对您讲了。”
3.运用比较性词语，如“更”“较”“越来越”等。
“有了寿险保障要比没有寿险保障好；有了寿险保单的人，远比没有寿险保单的人活得更安全、更可靠、更自在；现在，越来越多的人已认识到这一点，越来越多的人购买适合自己的保险单。××先生，您最适合这一种！”
4.让客户说“是”。
“您确实很喜欢这份计划，是吗？”准客户：“是！”
“考虑购买这份计划，确实是您的一番好意，您说是吗？”准客户：“是！”
“那我们何不让这份计划在今天生效呢？”
就是活着得时候，钞票多也没啥意识，够用就可以了，是吗？不过，有句话，王先生你听了不要奥。
客：没关系，你说。
业：最近飞机失事很多的，原来上海虹桥机场不是也发生过飞机降不下来的事。
吗？王先生，如果这时候你正好在这架飞机上，你会想些什么？
客：这有什么好想的，听天由命吧。
业：其它事情可以丢开不管，不过你肯定有三件事情是放不开的。
客：哪三件事？
业：第一，你太太和小人的今后的生活你放得开吗？第二，小人今后的教育你。
客：那好吧。
客：也是你们平安保险公司的，好象是什么理财。业：是不是世纪理财？
客：对，对。
（看保单）。
业：李先生，这份保险叫世纪理财，是一种国内目前最先进的投资连接型保险，主要帮助你的资金增值，同时又有部分的保障功能。不过，李先生你发现没有，世纪理财并没有医疗保障的内容，一旦我们生病住院，不仅要负担医疗费用，而且还要支付保费，这时候，你买的保险不但派不上用场，反而成了负担。
客：那你的意思是讲保险不要买了。
客：你的意识是，天热了，他又没衣服穿了。
业：对呀，其实买保险也是这样，买多买少要根据自己的经济情况，但一定要。
买全，养老、医疗、意外都要考虑。李先生，你看这样好吗，我来给你设计一套全面的保险计划，让你一年四季都有衣服穿。
客：保险买这么多做什么？（考虑考虑；没钱；有劳保等）。
客：那好吧。
业：赵小姐，你的意思是说，如果有兴趣你是会买的.，是吗？
客：反正我没兴趣。
业：是的，平常谁会对保险感兴趣？不过赵小姐，如果你生病的时候有人帮你。
付医药费，退休后有人给你发工资，小人读书有人帮你交学费，你感兴趣吗？
客：哪有这么好的事情。
业：如果有的话，你感兴趣吗？
客：还不是要我付钱的。
客：（如有反对）。
客：那好吧。
业：那你还没买保险吗？
客：不买保险不死，一买保险就死。
业：钱先生，我能理解你这种感觉。不知道钱先生没事会不会到医院去？
客：没事到医院去做什么？
业：那你生病了会到医院去吗？
客：这要看重不重。
业：是，你的意识是虽然医院你不喜欢去，但必须去的时候你还是要去的，是吗？
客：你到底要讲什么？
业：我的意思是先有生病，才需要医院，而不是先有医院，人才会生病。同样。
的，先有意外事故，才出现保险，而不是先有保险，才发生事故，钱先生你说是吗？
客：道理上讲是这样的，但……业：钱先生，5.7空难你知道吗？103个遇难者里只有40多人买了保险，你认为，空难是由40多个买保险的人引起的，还是由60个没买保险的人引起的？（停顿）。
业：所以，事实上我们都知道，空难和买没买保险是没有关系的。不过，没买。
保险的死了就死了，买过保险的总会得到一些补偿，也是对他们家属的一点安慰。
业：钱先生，你看这样好吗，你还没有买过保险，我给你设计一份计划，就当买份安心。
业：您的意思是说您被保险公司骗过？
客：我倒没有，我是听别人说的。
业：哦，那我也听说过。有很多客户因为不了解保险，在投保的时候险种比较。
客：（点头）。
（1）把握好情绪：人开心的时候，体内就会发生奇妙的变化，从而获得阵阵新的动力和力量。因此，找出自身的情绪高涨期，可以用来不断激励自己。
（2）调高目标：主要目标太小太模糊不清，会使自己失去动力。如果主要目标不能激发你的想象力，目标的实现就会遥遥无期。因此，真正能激励你奋发向上的是，确立一个既宏伟又具体的远大目标。
（3）主动迎接恐惧：世上最秘而不宣的秘密是，战胜恐惧后迎来的是某种安全有益的东西。哪怕克服的是小小的恐惧，也会增强自己对创造自己生活能力的信心。如果一味想避开恐惧，恐惧会像疯狗一样对我们穷追不舍。此时，最可怕的莫过于双眼一闭假装它们不存在。
（4）做好调整计划：实现目标的道路绝不是坦途。它总是呈现出一条波浪线，有起也有落。在自己的事业波峰时，要给自己安排休整点。安排出一大段时间让自己隐退一下，即使是离开自己爱的工作也要如此。只有这样，在你重新投入工作时才能更富激情。
（5）直面困难，主动迎接挑战：真正的运动者总是盼望比赛。如果把困难看作对自己的诅咒，就很难在生活中找到动力。如果学会了把握困难带来的机遇，自然会动力陡生。
许多主管对新人百般呵护，凡事都赔着笑脸，在新人面前主管决不会发牢骚，也不会讲其他属员的坏话。主管们小心翼翼地行事，担心自己稍一疏忽就给新人留下了不好的印象，怕自己好不容易增进来的人因此而脱落了。
可主管对老业务员就没有这么多耐心了，许多主管都打着这样的“小算盘”：业务员转正后应该有自觉性，赚钱也是他们自己的事，所以不愿意再费心费力管理他们了。主管们宁可省下时间去帮助新人。殊不知，这样做非常危险。
虽然从表面上看新人转正率提高有利于团队的扩张，但却让老业务员感到自己在主管眼里的地位甚至还比不过新人，总觉得自己不被认可。长此以往，老业务员就容易闹情绪，也不爱参加团队活动，最后就慢慢地脱落了。
其实，稍微比较一下就能明白，维持老业务员的成本远远要比增进一位新人低得多，也轻松许多，所以主管们只有改掉喜新厌旧的坏习惯，一视同仁地对待新老业务员，才有可能将自己的团队发展壮大，并避免“长江后浪推前浪，前浪死在沙滩上”的严重后果。
气量小且忌妒心又太强，不愿意表扬成绩优秀的业务员，还生怕属员超过自己是主管的致命弱点。这样的团队已经失去了榜样效应，而且纪律涣散，没有凝聚力，到头来损失的还是主管自己。
其实，每个人都喜欢被表扬，如果主管把送给客户的赞美也用到自己的团队中来，相信过不了几天，属员们就能发现自己的主管更有人情味了，而且也更容易沟通了，这样能大大地增强团队的凝聚力。从另一个角度讲，属员也是主管的衣食父母，只有属员的业绩优秀，主管才能得到进一步发展。所以一定要端正心态，别让属员因为自己的小气量而流失。
许多主管在竞赛的紧要关头，在冲刺的最后时刻，为了让属员能够最大限度地拉进保单，就许诺诱人的奖励方案。可一旦任务完成，主管却又舍不得自掏腰包兑现奖励，让属员空欢喜一场，等于开了张空头支票。
主管自以为达到了激励的目的，殊不知这种假激励害人害己，一次两次也许有些效果，但使用的次数多了，部属就会对主管的诚信表示怀疑，到头来非但失去了与属员沟通的机会，还让业务员滋生出厌恶情绪，对主管越加不信任了。
主管应该能认识到，保险营销是一项很艰苦的工作，适当的物质激励非常重要，如果在公司竞赛方案的基础上，主管也能大方地给优胜的营销员以超额奖励，定能刺激属员再接再厉，取得更好的业绩。同时，又等于及时给其他属员一个榜样，这样大家才会齐心协力，为团队的'荣誉而努力。
属员展业相当辛苦，在外面奔波了一天，大部分时候都一无所获，被客户拒绝，身心已经非常疲惫。受到挫折的属员在第二天开晨会时，很想有个倾诉的机会，让郁闷的心情得以释放。所以主管千万不能漠不关心，一定要在晨会之后腾出时间跟他们谈心，为他们疗伤，让属员也有机会诉说心中的苦闷。
更何况，属员也很想听主管的故事，他们想知道自己的主管是怎么做业务的，又是怎么度过展业低潮期的，当主管碰到蛮不讲理的客户时又是怎么应对的等等。因此主管们一定要随时注意属员的情绪变化，及时为属员减压，用自己管理和展业的经验来指导属员渡过难关，激发属员的斗志，为属员克服困难增添足够的勇气，让他们尽快成长。
没有像对待客户那样细心地照顾自己的部属。许多主管认为，属员是自己的部下，应该对自己言听计从，必须能够习惯自己的管理方式，对于自己订立的规章制度也不得有任何违背。
这种把属员当伙计的老板政策很容易让属员产生逆反心理，产生抵触情绪。而优秀的主管却始终都能记住自己有两个“客户”，一个是自己管理着的客户，是属员；一个是自己服务着的客户，是投保者。
虽然优秀主管在管理方式上各不相同，但有一点却是惊人的相似，就是都能像对待老客户那样真诚地对待自己的部属。
优秀的主管都有一颗宽容的心，在为自己的客户送去一份保障的同时，也不会忘记要为自己的属员创造一个成长的空间，让属员在自己悉心的照顾下，最大限度地发挥自己的特长，和主管一起成长，一起壮大。因为优秀主管的目标是打造精英团队，创造一流业绩。
首先，什么样的品牌适合做微信营销。
有两种品牌可以趣做，一个是很大众化市场的品牌，另一个就是很利基市场的小众品牌，走两个极端。大众化品牌应该把微信作为一个互动的平台，而不是广告推送平台，人家喜欢你，加你为好友，把你当朋友，你还每天发小广告，谁受得了。比如kfc如果做一个微信，我说我想吃汉堡了，他再告诉我哪里最近，然后给我一张折扣券，或者订餐电话之类的，就会很好。另一种，一家很有特色的餐厅，通过微信告诉有限的客户怎么走，以及最近发生的故事，会是一个情感沟通的好方式。
其次，必须结合地理位置。
为什么微信成为继qq之后最受欢迎的互联网产品?因为设备动起来了。所以，地理信息一定要用起来，哪怕是给附近的人推送，都比只给粉丝推送要来的有价值。那些有大量分店的品牌，很适合用这种方式来做。
o2o概念特别热，而所谓o2o实质就是带客到店。结合手机，到店就变得非常好办，所以，别推送了，看看怎么摇出来周围的人，然后拉他们来吧。
最后，在互动上多下功夫。
大量品牌的微信通过机器人完成，谁想跟一个机器人沟通呢?如果你跟企业互动，得到都是企业早已编辑好的答案，那这样的互动又有何意义呢?所以，如果品牌要做微信营销，一定要解决怎么做互动的问题。如果我问星巴克的微信，哪里有最近的星巴克，他都没法回答我的话，“人情味”就太弱了，还不如微博。
1、用户体验高于一切，一切恶意推送都是耍流氓。订阅号总想着给用户推送内容，没内容了嫌浪费资源就推送笑话，如此推送的企业公众账号本身就是一个笑话，老发笑话好玩吗?用户很烦的!另外微信12月31日出台了《关于诱导分享行为的公告》就明确提出了“反对不正当利用公众号群发消息的功能破坏用户体验的行为”，而通过群发消息等手段强制或诱导用户分享至朋友圈的营销行为微信坚决反对。
2、企业必须为用户创造价值，否则就没有关注的必要。实用、有趣、互动和分享是微信内容的几个方向。要给用户创造价值不是用嘴说的，要有实际行动。招行信用卡、南方航空、广州公安等微信公众平台都是用实实在在的服务黏住用户，而不是说“你看我那么牛，你关注我吧”!
3、每一个服务号，都应该是一款为用户着想的app。不管是让用户笑，还是让用户获取资讯，亦或是帮用户解决生活难题……每一个公众平台都是一款为用户存在的app。如果只是为短暂的企业利益存在，那么，对不起，这种急功近利的方式用户很抵触。按照微信官方的想法，他们也更希望企业将公众账号做成服务号。
4、获取信息与用户体验须平衡。用户想要什么信息，要多少信息，得由他们做主，而不是你代替用户做决定。这中间的平衡一定要通过调研谨慎得出，而不是一拍脑门，这条不错，发吧!得，用户可能会取消关注。未来，企业微信公众平台会越来越多得成为服务号，只有呼之即来挥之即滚的服务才能让用户体验最大化。
5、本地化与微信服务的结合会更紧密。以后本地化、社区化、情景化的微信服务+微信支付会大受欢迎，如餐饮、购物、生活服务等都会足不出户，真正服务到家。这也恰恰是微信就是一种生活方式的具体体现。
6、微信营销都是扯淡，千万别被忽悠。微信真不是营销工具，即使是，被玩烂了，也不是了!现在的微信营销培训如火如荼，没什么实战经验也能忽悠一批学员，就看谁能招生。传统企业就是人傻钱多，就连直销从业者也转战这个市场了，传统媒体和网络媒体也都能随处可见微信培训的广告。
针对家电品牌竞争激烈，为家电专门打造了专属解决方案。从微网站、微应用、微活动、微会员卡、微客服这五大模块完美解决家电企业所面临的各种难题。
一、微网站。
家电企业的微网站建设，包括产品介绍、优惠活动、预约、附近店面、一键导航、一键拨号等全方位展示功能，全方位地将品牌的个性、定位、优势、产品风格等展示在微信端，为消费者提供有价值的资讯，消费者在微信上能了解到足够全的信息，满足消费者的需要。
电话营销保险的开场白是关键，它直接影响到谈话能否顺利进行，营销能否成功。因此保险电销话术的整理是非常重要的。
顾客：没关系，是什么事情?
——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。
营销员必须马上接口：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。然后，营销员要主动挂断电话!
当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：c小姐/先生，你好!我姓x。你叫我1小时后来电话的……)巧妙电话销售技巧缩短与客户距离感。
顾客：可以，什么事情?
——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。
营销员必须马上接口：那我一个小时后再打给你，谢谢。然后，营销员要主动挂断电话!
当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：朱小姐/先生，你好!我姓李。你叫我1小时后来电话的……)。
营销员：c小姐/先生，您好，我是某公司的保险咨询顾问李x，您的好友王a是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的产品也比较符合您的需求。
顾客：王a?我怎么没有听他讲起呢?
营销员：是吗?真不好意思，估计王先生最近因为其他原因，还没来的`及给您引荐吧。你看，我这就心急的主动打来电话了。
顾客：没关系的。
营销员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧……。
营销员：c小姐/先生，您好，我是某公司的保险咨询顾问李明。不过，这可是一个推销电话，我想你不会一下子就挂电话吧!
顾客：推销产品，专搞欺骗，我最讨厌推销的人了!
(顾客也可能回答：你准备推销什么产品。若这样就可以直接介入产品介绍阶段)。
营销员：那我还真的要小心了，别让您再增添一个讨厌的人了，呵呵。
顾客：呵呵，小伙子，还挺幽默的，准备推销什么产品，说来听听。
顾客：还好，你是?!
保险电销是最方便快捷的方式，亦是最难进行的方式。保险营销员需要制定出奇制胜的话术，抓住客户的需求点，进行销售。
一、明确目标抓落实。
在营销管理中首先要制定支行营销的目标、计划和流程，然后将营销目标分解到每位员工，对营销目标进行追踪、辅导，推动营销工作的顺利进行，最后对营销目标执行情况进行评估和反馈。其次应从行容行貌、物品摆放、设施配备、言行举止、服务礼仪到服务细节等加以规范。
二、优化流程提效率。
按照“岗位、业务、流程、设备”“四整合”的业务改造模式，最大限度地提高柜面员工的工作时效，提升柜面服务效率，减少客户等待时间；与此同时加强对部室的服务管理，进一步落实中台、后台为前台服务的具体措施，提高中台、后台为前台服务水平，提升全行整体服务能力。
三、加强考核促发展。
将服务工作纳入到支行中心工作，建立领导为员工、中台后台为前台、前台为客户服务的管理机制，实行首问负责制和服务问责制，保证服务客户快速高效；树立“投诉有责”观念，有投诉必处理，有责任必处罚；建立服务考评激励机制，增加服务工作在考评中的权重，奖勤罚懒、奖优罚劣，营造文明服务的浓厚氛围，激发员工服务激情，以点带面打造样板支行。
四、掌握技巧强营销。
营销是一门现代经济运行的先行科学。我们从事银行工作的人员要认清社会形势，不能像以前一样等客上门，而要走出去，了解客户的需求，并把客户的需求作为一种工作目标去努力实现。服务是一种感觉，要想为客户提供优质的服务让客户满意，要对客户显示积极的态度，注意说话的语气，保持精神饱满，给客户一个最佳的职业形象；其实要识别客户的需求；然后要尽力满足客户的需求，主动为客户介绍业务信息，与客户建立联系，因为发展一个新客户的平均成本是留住一个老客户的6倍。总之就是实时把握客户需求，实现共同利益的最大提高。
这是篇好文章，主要描述客户、营销、我们、服务、工作、银行、学习、培训班，希望对大家有用。
（二）整体计划概念。
（一）市场环境分析。
（二）企业形象分析。
（三）产品分析。
（四）竞争分析。
（五）消费者分析。
（一）营销目标和战略重点。
（二）产品和价格策略。
（三）渠道和促销策略。
1、站的建立。
（四）客户关系管理策略。
全球现正陷入internet的淘金热中，如何从internet找到商机？各行各业都使出浑身解数、yahoo与amazon的成功可以证明internet商机无限、虽然本业还未赚钱。但大量的到访人潮及具创意的行销方式，颠覆了传统营销渠道。小而美的企业也可能当主角了。也许你已经来不及成为现存产业的重要品牌、但是你绝对有机会成为网络上的知名品牌。
互联网已经越来越多的改变我们的生活，人们对电子商务的注意力已经转变到如何将这些电子业务变成更便捷、模块化、个性化、更紧密集成的电子化服务，流程定制上来，即要实现“你在web上工作”到“web为你工作”这一重大转变。网络资源的利用程度已经可以很大地决定一个企业的生存与发展，高赛尔公司虽已有自己的站，但企业的网络营销才刚刚起步，尚未形成一套完整的网络营销战略和方案，因而需要根据网络市场的特点和企业资源，策划出一套行之有效的网络行销计划，以期能使传统销售和网络销售有机地集合。
营销环境，是指对企业的生存和发展产生影响的各种外部条件。营销环境是企业营销管理过程中不可控制的因素，企业经营的优劣成败，在于营销管理者能否顺应不断变化的营销环境。公司的市场营销环境是指在营销活动之外，能够影响营销部门发展并保持与目标顾客良好关系的能力的各种因素和力量。营销环境既能提供机遇，也可能造成威胁。成功的公司必须持续不断地观察与适应变化着的环境。
我国的黄金销售量从1982年的0.7吨增长到目前的大约140吨，从而使中国成为世界第三大黄金消费国，照此速度增长的话我国的黄金市场规模会发展得令人吃惊。据有关部门统计，世界上大约7,000人就拥有一家金店，而我国目前仅有8,000多家金店，即使仅以发达地区的2亿消费者计算，也才达到25,000人才有一家金店，在大城市仅有55%的居民拥有珠宝首饰，中小城市这一比例仅为23%,而东部的农村更少，仅达到17%.目前以及将来黄金礼品市场的增长动力主要来自婚庆需求，境外游客需求，还有赠品等．中国人由于受传统的影响，对黄金特别钟爱，除了购买项链，戒指，耳环，手链外，一些纯金小摆设比如磨砂或空心的生肖等饰物也颇受欢迎．但是最受欢迎的仍然是那些表面深度光处理过的首饰，含有建筑风和自由风格的抽象图样的款式仍旧受欢迎。在销售上，黄金名店和连锁点形式站主要地位，一些大的商场等也设有专柜，—这些方式都是传统的行销，在e化的当今时代似乎有点落伍。随着中国的入世，黄金市场也逐步走向开放，这更是给黄金行业的发展带来了生机，另外人民银行也对黄金报价改为每周一次，使黄金价格更贴国际行情。
1、公司简介。
某金银公司是中国印钞造币总公司成都印钞公司与香港金银路有限公司合资成立的企业，亦是人民银行系统首家合资企业。成都印钞公司是集印钞、造纸、金银精炼和加工为一体的大型综合性企业，其金银精炼和加工能力处于国内领先地位，是国家黄金、白银精炼加工基地。香港金银路有限公司是从事有色金属、贵金属贸易及相关产品开发的上市公司。
某金银公司现已发展成为拥有高赛尔标准金条，金银制品创新制作、系列收藏珍品的设计开发及贵金属国际贸易于一身的综合性企业，市场已遍及全国、欧美、印度及东南亚地区。
2、我们的理念。
公司信奉“创造市场，与伙伴分享”的经营理念，秉承“吾以精诚铸真金”的经营之道，与我们的股东、员工、客户、供应商齐心协力，精诚合作，开辟市场，共享利益。
3、我们的团队。
公司启用“德才兼备，唯才是用”的人才机制，管理人员中拥有硕士、大学本科学历的占95%。引进优秀的海外留学管理人才，运用先进的管理系统，创建高效率的市场营销团队。
我们的荣誉。
某金银公司致力于为社会创造价值，以真诚服务于社会，公司以优秀的业绩和规范的运作被评为成都市“优秀外商投资企业”、获得成都市高新区“纳税大户”的称号、成都市“双优”企业奖及出口创汇重点企业；由于公司坚持诚信经营的方针，在资信等级评级中被授予“aaa”级。
4、公司前景。
随着中国经济与世界经济逐步接轨，中国黄金市场的稳步发展，某金银公司将在贵金属行业勇于创新、进取、诚信经营，为发展黄金投资市场，加快西部经济大开发，起到积极领先的作用，积极开拓高赛尔牌金条市场及金银制品，为进入中国黄金企业十强努力进取。
本公司金条买卖为西部黄金市场开辟了新的投资渠道；本公司可以利用自身的路透信息终端在第一时间为投资者获取准确的世界贵金属市场信息，方便快捷地提供黄金、白银等贵金属产品的投资理财咨询服务。
本公司引进国际先进的全套电铸工艺生产线，采用德国先进的工艺、原料、技术，具备国内一流的圆雕、浮雕纯金银制品的制作技术，工艺精湛。中国足协委托本公司制造20xx年“蓝带中国足协杯”金杯，而且由本公司制作的“四羊方尊”、“乐山大佛”等精品已被国家部委作为出访外交时的国礼赠品。
本金银制品制造优良、价格合理、信誉度高，可为客户提供全方位企业文化形象宣传方案，并量身定做、开发、设计高档纯金银工艺品、礼品、纪念品、收藏品、企业形象宣传品。
按本公司的实力来看，在我国国内竞争者是很少的。但是，我们也不能粗心大意，一旦放松警惕就可以让别人有虚而入。我们先看一下一个竞争者的资料：
国际资本运作与世界k金王国首饰制造商强强联合，将著名品牌“orop”引进中国市场，并已在国内注册了“orop”商标。中宝戴梦得获得了国内唯一对意大利首饰企业出料加工权。实现原料、技术、工艺、产品、品牌和市场优势组合。依托意大利国际领先的设备、技术和生产工艺，占领国内k金精品市场；运用“orop”品牌的设计优势和影响力，取得国际品牌中国市场的成功，依据国内巨大的市场需求，建立长期、稳定的产品发展体系。中宝戴梦的投资股份有限公司拥有代表欧洲文化艺术风格的国际品牌。具有起点高、国际化、专业化运作的特点，是中国珠宝上市公司进军国际市场、参与国际经济大循环的战略工程。
品牌的宣传定位：来自意大利的k金艺术。
品牌的市场定位：中、高档。
核心理念：佩戴者才是艺术的拥有者和创造者。
表现形象：经典、高雅、时尚。
独特个性：艺术。
设计引领国际潮流：以先于国内市场流行2—3年的前瞻概推出。
工艺特点：首饰制造王国——意大利先进工艺制造。
品质保证：堪称世界第一，通过国际、国内三级检测。
款式丰富：常规产品近5000个款式，每年主推约30款领先市场潮流2—3年的最时尚精美的纯手工款式，全年上市几百款国际流行首饰。
经典、高雅、时尚的风格使每一件饰品都是艺术杰作。产品分为高、中、低三个档次，以适应市场不同目标消费群的需求。产品的价格除具常规的以克为单位计量外，还根据不同款式的工艺难度及其他附加值予以分类定价。
产品的风格是在变化中的组合，既可成套佩戴，又可独立装饰。
产品具有自用和礼品赠送等多种用途。产品包装新颖、时尚化、国际化。
采用code128码，高端产品实行每件1号，跟踪服务。
从以上可以看出中宝戴梦得和本公司一样都是把产品定位在中、高档，强调高雅与艺术，而且也有一定的海外基础，但是，本公司在海外的名气更大，技术上更先进，从国内来说则很难分辨谁的知名度要旺一些。他们也有共同的弱势，就是网上营销这一块作得不是很完善。
所以单是从这一方面来讲，本公司和竞争者都是在同一起跑线上，主要是看谁反映更快。总而言之，本公司的优势占上风。
在金银行业，虽然可以与本公司媲美的不多，但是不可相提并论的伪劣产品此时却成了“竞争者”。前不久有关部门对75家经销企业的106批金银饰品进行了监督抽查，合格61批，抽查合格率为57．5％。其中纯金饰品抽查合格率为57．5％；银饰品抽查合格率为57．6％。在本次被抽查的不合格产品中，全部表现为含量不足。尤其是银锁饰品内垫铜铁现象十分普遍。这些饰品加工粗糙、成色低，甚至含有对人体有害元素，对消费者健康构成威胁。
金银饰品质量问题严重这无疑带给我们一个讯息：本公司的产品会因此而受到严重影响！所以，在此，我建议本公司采用建设并推出金银珠宝质量检测证书互联网查询系统，查询人只需在金银珠宝证书查询栏目中输入检测证书的编号以及证书所示商品的质量；网页上即可显示出所查询证书的电子信息。这样不但让消费者的权益受到保障而且使本公司自身也受益匪浅，双盈得以体现。
对于本公司的网络产品主要是针对观念比较新的人群，因为他们更容易从传统的交易模式中解脱出来，对于网络营销予以肯定。一般的人群习惯了传统的交易，要让他们没有看实货、质量等就直接电子交汇，那是不容易接受的。而且，黄金制品的购买较其他商品更讲究，要看光泽、精细度等，那就更难让人抉择。金银是贵重的高档产品，消费者的购买行为是延展性决策，所以在这一块要注意使购买过程尽量简单化、标准化、程序化。而对于有钱、图方便、繁忙、头脑“新”的人群要加以激发（特别是女性）。
内部。
外部。
强势（s）弱势（w）机会（o）威胁（t）。
1先进的设备。
2和工艺专利。
3资金雄厚。
4高素质的员工。
5高效率的团队。
6在业内享有较高的知名。
7在国内知名度高。
8产品线广。
9组合合理。
10具有特色。
11宽广的信息渠道。
12及时准确的获取黄金市场的各种信息。
大多数企业只是把网络营销看成孤立的市场推广手段，并没有真正地将网络营销与企业的整个经营过程结合起来，没有形成一整套连动的网络营销流程。
绝大多数中小企业的网络营销人才培养明显滞后，缺乏属于自身的网络营销团队，更没有构建完善的网络营销团队体系，只是泛泛而为，一般由网络技术人员或者有市场经验但对网络营销并不熟悉的传统营销人员来客串网络营销人员的角色，这样做不仅效率低下，而且效果也不好。
大多数企业在做网络营销之前没有系统的策划统筹，以为有一个网站，有客服在线接待就可以了，对网络营销效果缺乏持续性监测，更没有进行经验总结和实时地策略调整。 针对以上问题，可以总结归纳为一个共同点：中小企业网络营销运营能力普遍低下。
在如今竞争激烈的互联网市场，并不是简单的做个网站就可以满足现代的网络营销需求，许多企业都在拿着传统模板网，在这做营销，这些模板网对于访客来说，看了不知道多少篇，在于视觉就缺乏吸引力，在内容展示也是的，缺乏让用户往下步浏览欲望，就算浏览了，也缺乏公信力的建立，不能让用户很好的信赖企业，转化率非常的低。
许多企业做了营销型网站，但后期运营优化都没有专职的人去打理，或者随便安排其他部门的去管理，这种情况下网络营销效果都会大打折扣的，因为对于运营这块都不懂，不知道如何去下手，只知道纯粹的去写文章、更新文章，而对于真正的网络运营缺乏思维，难以做到很系统，又有条理的.去执行网络营销策略。
网络推广并不是简单的发布信息就可以了，并不是在百度做了个竞价就可以满足了，真正的网络推广，不只是发布信息，还有更多的营销之道的策略、渠道，比如现在非常流行的自媒体的营销、微信营销等等，做网络推广就是要多渠道的、多方位的展示信息，保证信息的多元化，这样不管用户在什么渠道都能有我们的广告信息展现。
针对销售来说，从网销拿到的联系方式，要第一时间就要电话联系，用户留下联系方式，肯定也是希望立马电话沟通，对于我们的产品也有个全面的了解，这样用户心理也好有个衡量，还有一个就是客户在咨询之前，心中肯定有很多的疑虑急需解决，立马给到电话去，能加强之间的信赖感，觉得企业可靠，服务好，能够及时的给电话来，当然作为销售，话术方面也是非常重要的。
微笑，是自信的一种流露，是无声的语言，传递着友好的信息。柜台是银行的窗口，我们迎接客户时，微笑能拉近我们的距离，为我接下来的服务与营销创造了条件。
二、知识技能。
有一句话说得好：人与人之间的差别其实就是学习能力的差别。由于个人素质、经验、训练程度的差异造成服务水平的高低，所以我们要通过学习和培训，熟练掌握各种产品的特点和分析适用人群，向客户作个性化的推介，比如向中高端客户推介本外币通知存款、利得盈、信用卡等产品，向普通客户推介本外币一本通、借记卡、代理业务。掌握各项业务的操作规程，提高自身分析和处理问题的能力，提高服务质量，增强客户的满意度和忠诚度，从而留住了客户，赢得客户的信任，为进一步营销打下基础。
三、换位思考，加强沟通。
我们要树立“换位思维”的思想，从客户的角度出发，想客户之所想，急客户之所急，加强沟通。我们要做一个最佳听众，认真倾听客户的需求。从客户的角度出发，适时为客户提出符合客户利益的理财建议，这样才能与客户实现真正的沟通，为客户提供全方位的服务，出国留学让客户获得超出期望值的需求。
以上几点需要在平时的工作中日积月累，需要在平时的工作中训练及培养。因为现在的银行已向营销型转化，营销是一个过程，是我们日复一日工作的一个目标。我们柜员只有做好了以上几个环节后，才可以更好的做好服务客户的最后一步。
四、有的放矢，做好差异化营销。
营销中的“二八法则”告诉我们：企业80%的利润是由20%的客户创造的，而80%的其他消费者只创造了20%的利润。如何挖掘优质客户、留住老客户、争取新客户是当务之急。银行有着得天独厚的优越性，它掌握着大量的客户资料，我们可以根据顾客的年龄、性别、职业、收入、文化程度等情况进行市场细分，根据不同顾客的不同需求，提供差异化的便利性服务和支持性服务以达到优质服务的无差异性。
对待高端客户或老客户时，如果你能主动的招呼客户，准确地称呼某先生或某小姐，表示对客户的熟悉，使客户有被重视的感觉，这时再顺势推销新产品，相信有事半功倍的效果。又如，对第一次接触银行的新客户，应主动热情介绍服务品种、方式，适时为客户理财当好参谋，准确快捷地做好每笔业务，给客户留下良好印象。对异所大客户，可以向其介绍理财卡、信用卡、理财产品等，或问其是否住在我行附近，争取做好异所转存工作。
当有人开户时，我们应积极介绍借记卡，在为其办理的过程中，适时推荐我行的电子产品，在推荐电子产品时应注意两点：第一，对于新开电子产品的客户，不要一开始只介绍产品的使用方法，因为他们不了解，办理时间有限，他们往往会拒绝。而要让他们对你所推荐的产品产生兴趣，比如上网购物、不用去移动厅交话费、淘宝网等等，给他办完了，再给他介绍怎样使用，或叫来大堂经理给他讲解。电子产品抓一个，办一个。但作为银行的生命线——存款，只能以人为主。我们只能以服务让每一位客户满意，持之以恒的服务好我们的客户，以我们的服务留住客户，已达到留住存款的目的。我们柜台人员还应学会从人群中分辨出那些是异所的优质客户，那些有可能是未来的优质客户。当然做到这些很难，因为无章可循，唯靠多年的工作，用心去发现，才有可能得到一些经验。
作为一名普通的营销人员，我和大家一样都面临保险营销难的问题。我也一直在想，怎样可以更有效的把保险推荐给客户？在营销的过程中，根据自己的一些成功的营销经验，我有了一点点的心得体会。
第一，在营销保险前，我们自己要对保险有一个清晰的认识，只有自己认同并熟悉的产品，才有可能成功的推荐给客户。所以在我营销每一个保险前，我一定会尽可能的了解清楚这个保险，特别是一些重要的细节之处，当与客户介绍这个保险时，你能把客户有疑惑的细节解释清楚，会让客户觉得你非常专业，并且对该保险的信心也会增加。
第二，把适合的保险推荐给适合的人。这点是很重要的，在熟知了我们代理的各种保险后，要选对营销的对象，不能乱撒网。一般我会先问清楚客户的想法，了解清楚客户的需求，再在我们代理的保险中选择适合的推荐给客户。
第三，数字表达很重要。在我们为客户介绍保险时，不能只说概念，毕竟客户大多数都不是很专业的，太多专业的话术会让他们觉得复杂，我们明白了客户却不一定明白，这个时候一些数字计算或数据比较就直观很多。如果说，在营销新华人寿的吉星高照时，就可以利用新华人寿提供给我们的理财计算器，将客户相关资料输进去，直接算出保险合同到期后客户可以得到的高中低三档收益。这样让客户直观的看未来的收益及得到的保障，会让他们对这个保险更感兴趣。
第四，建立与客户间的信任。回顾自己成功营销的客户发现，有很大一部分客户都是些非常信任我的客户。毕竟保险是一项长期的投资，客户免不了会对相应的保险公司的整体实力进行估量。除了通过其他渠道去了解保险公司的情况，我们作为理财人员，给客户带来的信心也是非常重要的。不单止是保险，包括在营销别的`产品时，我们也会发现，向自己熟悉并信任自己的客户营销往往容易得多，有得客户甚至会说，只要是你介绍给我的产品我就相信。因此，在与客户接触的过程中，要慢慢建立客户对自己的信任感，有句话说得好：客户是需要慢慢经营的。我出的一些保险单也是在给客户介绍后的较长一段时间才营销成功的。
还有一点，就是在给客户介绍保险产品时，多结合自身案例或身边案例。比如说，在营销赢家理财保险的时候，除了介绍清楚这个产品的性质，我会把自己和以前购买该产品的一些客户的经历拿出来跟客户分享，并与同时间推出的其他产品做比较，客户在听完我们自身的购买经历并经过实实在在的比较后，会对这个产品更加有信心。此外，如果可以的话，尽量备齐主推保险的保险合同范本，当客户需要了解一些非常细节的问题，可以直接把合同范本拿出来给客户翻阅。
以上是我的一些小小的，有不对的地方希望得到各位的指正，希望我们能在不断的总结经验中更有效的做好保险营销。
限量版对开发设计与营销推广都提高了较高的要求，物以稀为贵，紧俏的东西总是容易受到消费者的追捧，所以限量版正是利用顾客的这种心理，限量版的设计与后来的宣传，是一种从产品到营销的过程，说明优秀的产品其实本身也是一种营销。
在名车领域，据有关人士分析，限量版就是品牌的“身份证”，是顶级豪车的代名词，因而很容易引起人们的关注。比如“上海国际车展”上，宾利一款价值上千万元人民币的限量版雅致728就吸引了众多参展者的眼球。
虽然限量版的产品无需担心赢利问题，但若想追求利润规模，单靠发行限量版产品还是行不通的（笔者按：那还得需要长尾产品来满足规模性的需求。）作为一种营销技巧。这种方式虽然会流失一部分订单，但整体上可以造成奇货可居的现象，为吸引潜在客户作铺垫，与消费者打心理战。
另据了解，凯美瑞自6月上市后，月产能徘徊在几千辆左右，10月，全国销售形势更是如火如荼，累计收到的正式订单已超过50000张。虽然交了订金以后提车时间似乎有些遥遥无期，但消费者对凯美瑞的喜爱却丝毫不受影响。
在车市中使用饥饿销售法好处多多，特别适合国人的消费心理：通过供不应求的局面树立品牌受追捧的形象，打压竞争对手。同时，新车型通过这种营销策略可以掩盖产能不足带来的诸多问题，也能以有限的产能抢占更多的市场份额实现单车利润最大化。
不仅在车市，在鞋业领域，限量版也成为商家亮牌的新创意。
走向世界的鞋业品牌康奈集团也从3月8日起，在全球推出数量仅限双的春季女鞋，“限量版”的首要特点是“尊贵”。
一、是以人为尊。康奈敏锐地查觉到现代都市女性的内心剧变：一方面，她们在挑选鞋子时，不再只看重价格与外表，更希望它代表当今最前卫的时尚潮流；另一方面，都市女性在职场中承受着比男性更为沉重的压力，她们渴望以更能体现自信精神的服饰来武装自己。
据悉，以限量版方式进行生产与销售，在温州鞋业界尚属首次，在国内亦不多见。“限量版”推出之初，企业对其定位是：提升企业女鞋品牌，提高温州女鞋地位。据悉，“康奈限量版”女鞋目前正处于热卖中。女鞋限量销售无疑是温州女鞋营销上的点晶之笔，是继奥康美丽佳人之后的温州名企女鞋创新营销的又一成功案例。
鞋类产品在畅销之前一般是先在企业的某个优势区域试销，即限量供应，有了畅销的势头，再乘势在其它区域拓展，形成规模销售，之后再被更多的竞争对手模仿，直到产品生命周期的衰退。据统计，目前温州鞋革企业有3000多家，从业人员40多万，行业供过于求的趋势日显突出，康奈时下推出的限量版，跳出行业同质的行销套路，把产品上升为营销的高度，这是鞋业界力争不同的营销新手笔，引起受众的极大兴趣。
根据二八定律，限量版就是赢利较强的那种20%的产品，同时商家推出限量版，无疑也是树立一个视点，引人注意，提高品牌的知名度。比如温州的女鞋品牌发展速度并不很快，而一些鞋业品牌青睐连锁专卖，专卖店货架上的产品自然离不开女鞋。近年来温州女鞋的产品源也主要来自广东、丹阳、成都等地的代工，中国真皮领先鞋王康奈推出的女鞋限量版，这为温州女鞋品牌的变革将起到不小的作用。
限量版对于供过于求的行业会带来一种与众不同的消费，用得恰当，对提升企业品牌有独到的作用。另外限量版的运用必须针对企业的具体情况来操作，康奈集团在标志性产品上有一定的经验，其产品的品质在消费者的心目中已扎根，推出限量版女鞋也是情理之中。
关于作者：
***，您好，我是***。有一个特大好消息要第一时间告诉你，为庆祝我们阳光人寿成立五周年，特让利推出一款利益很高的投资理财产品，在市场上非常领先。你看是明天上午还是下午方便？我们见面聊。
（寒暄、赞美）1分钟。
王老板，我这两天特别忙，这个投资项目太火了，我们公司就销售30天，名叫富贵金升。她的特点是：一存就拿，边存边拿，不存也拿，拿了又拿，期满还本。在同类产品当中收益最快，回报最高，还承诺保底5%。
因为时间的关系，刚好之前陈老板为他的5岁孩子办了这个理财计划，我就以他为例介绍一下。他每年存2万元，一共存10年。这个账户将为客户进行三次增值，一是保单分红，二是年金返还，三是账户收益，通过时间+复利的威力，到60岁账户价值已达到309万，有养老需求的可按需领取，如不需要则钱还在不断地增值，到75岁满期时保守预计账户价值高达327万，收益稍好则可达805万，甚至更多……他每天只省下不到55块钱，10年时间就打造出一个800多万富翁。
1、其实，拥有这份计划非常简单，只需每天投入55块钱，一共就投10年。就可享受高收益高回报，给自己最爱的家人投资一份，这种爱心的传递可不是其他商品能实现的。
2、你不要犹豫了，它和我们以往买的产品是不一样的，是一款纯粹投资型产品。我们公司老总也买了一份，这个计划正式适合您这样的成功人士。
3、凡在今明两天办理这款产品，赠送一棵会使你财源广进的“摇钱树”，您先占一个名额吧。
4、您现在犹豫，可能是因为我讲得不够清楚，这样吧，我们***月***日有关于这个投资项目的`产品说明会，有知名理财专家现场讲解，你来听一听，到时再做决定。这是邀请函，到时我来接你。
1、我还是觉得不如保守投资（银行等）。
客户：不知道。
业务员：如果转存到阳光人寿这个账户，还是每年存20000元，存10年，到60岁退休在中档收益下，客户可以拿到434万元，比存银行多出330万元。到75岁就要多800多万。
您觉得一般人在正常情况下会选择哪种方式呢？
客户：那还是后面的账户好（立刻促成）。
目前，国内很多企业的主要营销方式以电话营销为主，通过从多渠道搜索大量未知是否有价值的线索，然后由电话营销人员逐一电访，筛选出有跟进价值的客户，再转交给销售人员跟进处理。当然，其实第一步搜索的未知线索大部分都是没有价值的。
这种工作方式意味着什么？意味着每个电话营销人员都要处理大量的未知线索，他们要整理哪些客户已经电访了，哪些还没有电访；哪些已经证实有价值的线索移交销售部，哪些需要暂时保存；专业的电话营销人员还会把线索细分类，例如客户反应度（抗拒、无表态、有意向、态度积极、需求强烈）等。当然他们的工作还需要做好每天电访客户的计划。因此，电话营销员需要处理的线索与工作量可以用海量来形容，更别说如何把客户线索按各种类型分类跟进了。
由于电话营销系统的诞生，电话营销的复杂状况将会360度的改变，变得每一个电话营销员工作起来都轻松自如，管理者对电话营销的状态都了如指掌。
电话营销常见问题。
每个电话营销人员需要处理海量的客户线索，难以管理如果要对客户线索按各种类型分类，工作量极其庞大电话营销员习惯把每个电话记录记在自己的本子上，管理者很难掌控由于需要再次访问的线索很多，电话营销员容易遗忘，经常遗漏了线索作为管理者，您当然希望知道每个电话营销员每天打了多少电话，多少是有价值的，然后您还希望根据自己的分类习惯对线索进行分类。电话营销员每天安排的电话量往往打不完，那就一天拖一天，逐渐积累，拖延销售进度，到最后都不知到哪些已经打了，哪些还没有打。电话营销员需要电话销售词作为电访的工具，经验不足的电话营销员更是需要，那么电话销售词如何管理呢？好的电话销售词如何共享呢？突然灵感来的时候想到了很好的话术语句是怎样统一整理呢？当对方提出问题时，由于电话营销员的各方面知识不充足，结巴回答，结果可想而知。电话营销员往往会碰到态度极其恶劣的客户，或者成功率很低，经常遭受拒绝，使其精神状态低靡，没有积极性。
excrm电话营销系统。
1.有完善的客户线索档案,线索档案内容可根据需要任意设定。
2.能对已有的线索档案进行任意分类与统计。然后按需跟进。
3.针对每条线索提供完整的电话跟踪记录，并能定义隔多少天再回访，这样不单只电话营销员不会忘记遗漏，管理者也能通过电话记录了解状况根据公司定义好的回访规则，自动提醒回访。
4.提供方便的电话销售词管理，可设定是否共享，新来的电访员也会因此而成为高手。
5.自定义分类知识库，能让电话营销员随手打开知识库界面，然后输入关键字，即可查询相关知识与资料，当然应答如流。
6.可以让每个电话营销人员在下班前安排明天的电访工作，当然她上班前也随时可以看到今天要完成电访数任务，每打完一个电话然后进行记录后，系统的已完成数会加一，未完成数会减一，这样就可以立即看到自己的工作成果，并且随时知道今天还有多少电话没有打了。
7.在系统上跑马灯式的显示激励语句，能激励电话营销员的积极情绪。
8.确认有价值线索后，可方便地把该线索所有信息导入潜在客户档案，让销售人员进行跟踪，当然，销售人员使用的是客户跟踪档案继续跟进该客户，直到客户下单或放弃为失败客户。
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40、沃于信赖，保您太平。
41、叩开精英之门，共赢保险人生。
43、保险人的家园。
44、保险茫茫，沃保导航。
1.拜访客户，收集信息，发现问题。
2.了解客户需求，解决问题。
3.和客户成为朋友。
4.达成目标。
电话营销的要求。
1.普通话标准。
2.熟悉公司以及公司的产品。
3.有良好的心态（不怕被拒绝）。
4.真诚，热情。
电话营销操作规范。
1.调整心态和呼吸。
2.面带微笑（电话是有表情的）。
3.打好腹搞（自报家门，什么事，期望是什么）。
4.打电话时，准备好便签。
5.通话完毕要等对方挂电话再挂。
电话营销沟通技巧。
1.认真。
2.真诚。
2.2要让对方感受到你的真诚，建立信任，达成目标。
3.分析对方讲话类型，顺应对方类型，增加亲切感，达成目标。
电话营销前得准备工作。
1.了解产品。
2.了解公司的销售策略。
3.目标客户的基本情况。
成目标，你所要采取的行动。
开场白的准备。
1.一句能够一起客户兴趣的话或问题。
2.一句讲述本次电话拜访的讨论目标的话。
3.一个用于证实客户是否愿意跟你展开讨论的问题。
4.基础就是熟悉产品，熟悉公司销售策略，制定好的讨论目标。
从资本流动的角度来讲，资本总是会进入更有吸引力的行业；从人才流动的角度看，人才也总是会从竞争激烈的行业向新兴的行业转移，向更有利于人才发展的朝阳行业转移，这就是人才的行业梯度转移。过去经济高速发展，一些行业快速地进入高度集中的竞争时期，这是行业竞争的必然。同时这些行业高度集中的企业的人才在本行业甚或本企业发展受限的时候，除少部分人开始寻求创业之路外，更多的人开始放眼更广阔的行业，被迫选择跳行。这也是人才发展的要求和必然。
我们通常说的营销人员的进步和发展，更多的是基于在企业内部的晋升和进步。虽然同是营销系统不同岗位对于能力的匹配要求不一样，但对于大部分企业的营销人员发展来说，还是遵循了基层业务代表到区域经理，再到大区经理、营销副总等职务晋升的路径。对于行业或企业内部来言，对照现在大部分企业，这也可以称之为人才成长规律。对于大部分人才来讲，成长为企业的营销副总的机会是非常少的，除了在大区经理的岗位上不断修炼持续提升以外，企业内部机会、甚或某些偶然因素就成了个人职业发展的天花板。
如此，便出现了一个悖论：一个营销人员要想进一步发展，从中期的职业规划来讲，跳行是必须的选择；而一个营销人员要想跳行，就得牺牲原来的一些既得利益，包括职务和收入。这便是大部分“成功”的营销人员的困惑。如果按照上述选择，职业的发展曲线便出现低谷，能否顺利走上领导岗位还有待于自己的打拼和努力。这是一般的营销人员很难决定对自己挑战的。如果心态调整不到位，不能从零做起，事实上成功的可能也非常小。
既然如此，营销人员在跳行时又该如何选择呢？有没有其它的路径效率或更高呢？从方法论上来讲，肯定还会有其它选择。
选择一：跳到别的企业的营销管理部门或市场部。这是一个较好的路径之一。通过到新行业企业的管理部门或市场部任职，可以快速的学习和了解行业知识和特点，有利于和企业横向管理部门形成良性沟通。一旦自己准备充足，老总们会优先选择自己身边可靠的人“放个外任”来实现自己的战略意志，自己又可以“重出江湖”。更重要的一点，在这些中药的部门任职时，还可以弥补自己在营销执行层面工作的不足，快速的学习和成长。而这些知识和能力，恰恰是做老总必须的，如策略意识，大局观、文字能力、协调能力等。一个做过大区经理，又做过策略部门经理的人，综合能力强，稍加一线市场修炼，便是营销老总的候选人之一。
选择二：到规模较小的企业任营销副总。对于竞争激烈的行业，不同品牌地位的企业的人才需求是不一样的。大企业可能更强调战略、品牌运作，而小企业则更强调向大企业的管理规范学习。无疑，将大企业里优秀的大区经理聘任为自己的营销副总，可以迅速地提升本企业内部的营销综合管理水平。小企业是有人才需求的。对于大区经理来说，有机会到企业里面去负责整个营销工作，无疑更是提升自己的好机会。麻雀虽小，五脏俱全。在小企业的营销副总位置上，同样可以获得隔行不隔理的一般营销管理原理――――――――而这却是跳行所必备的――――――为跳行做足了的功课，跳行便不会有大的障碍。对于新的行业的企业用人而言，如果在某些行业实际操作技能上有缺欠，他肯定新人在管理或策略上更胜一筹。人可以无完人，但不可以无优势。这才是企业选人用人的心态。
上述两种选择都是可以达到曲径通幽的目的的，如果你还在困惑，请你坚定地选择一条路走下去，你肯定是成功的！
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