金融合同法律规定（优秀17篇）

金融行业的专业人才需求不断增加，对于具备金融知识和技能的人来说，就业机会较为广泛。小编为大家整理了一些关于金融可持续发展的理念和实践经验，供大家借鉴。

赠与合同法律规定

合同法第一百八十五条赠与合同是赠与人将自己的财产无偿给予受赠人，受赠人表示接受赠与的合同。

第一百八十六条赠与人在赠与财产的权利转移之前可以撤销赠与。

具有救灾、扶贫等社会公益、道德义务性质的赠与合同或者经过公证的赠与合同，不适用前款规定。

第一百八十七条赠与的财产依法需要办理登记等手续的，应当办理有关手续。

第一百八十八条具有救灾、扶贫等社会公益、道德义务性质的赠与合同或者经过公证的赠与合同，赠与人不交付赠与的财产的，受赠人可以要求交付。

第一百八十九条因赠与人故意或者重大过失致使赠与的财产毁损、灭失的，赠与人应当承担损害赔偿责任。

第一百九十条赠与可以附义务。

赠与附义务的，受赠人应当按照约定履行义务。

第一百九十一条赠与的财产有瑕疵的，赠与人不承担责任。附义务的赠与，赠与的财产有瑕疵的，赠与人在附义务的`限度内承担与出卖人相同的责任。

赠与人故意不告知瑕疵或者保证无瑕疵，造成受赠人损失的，应当承担损害赔偿责任。

第一百九十二条受赠人有下列情形之一的，赠与人可以撤销赠与：

(一)严重侵害赠与人或者赠与人的近亲属;

(二)对赠与人有扶养义务而不履行;

(三)不履行赠与合同约定的义务。

赠与人的撤销权，自知道或者应当知道撤销原因之日起一年内行使。

第一百九十三条因受赠人的违法行为致使赠与人死亡或者丧失民事行为能力的，赠与人的继承人或者法定代理人可以撤销赠与。

赠与人的继承人或者法定代理人的撤销权，自知道或者应当知道撤销原因之日起六个月内行使。

第一百九十四条撤销权人撤销赠与的，可以向受赠人要求返还赠与的财产。

第一百九十五条赠与人的经济状况显著恶化，严重影响其生产经营或者家庭生活的，可以不再履行赠与义务。

公司经济合同法律审核规定

第十七条结合前一章有关规定，合同的审批应按照主办业务员、部门经理、合同监察员、公司经理、总公司领导这一顺序严格执行审批程序。

第十八条各级审批人员应对合同进行全面审核，并写明具体意见。业务人员、部门经理应着重审查合同的真实性和经济效益;合同监察人员应主要从合同的规范性、合法性等方面进行审核;公司经理对合同负责全面审核。以上人员要明确分工，各司其责。

第十九条具体每一经济合同的审批应填写合同审核表，审批表格样式附后：

第二十条已订立的经济合同经双方协商，确有必要变更或撤销的，按照合同原审批程序重新报批。

第二十一条合同审批表和双方的往来信件、传真、函电、票据、单证等，均应作为合同的有效组成部分同合同一起存档备查。

公司经济合同法律审核规定

第二十七条经济合同在订立或履行过程中发生问题和纠纷的，业务部门应及时向主管机构和领导逐级汇报，汇报应采用书面形式，情况特别紧急的(如货入仓)，应先行采取紧急措施，保证财产不受损失。

第二十八条对方当事人不履行合同或违约的，我方应暂时中止履行合同，并通知对方尽快履行合同，要求其承担因违约给我方造成的经济损失;通知或其他意思表示应采用书面并可留作依据的方式。

第二十九条如通过协商方式不能解决纠纷，业务部门应及时与公司法律事务室联系，听取法律意见，以便通过程序妥善处理。

第三十条各业务部门及有关人员应严格遵守本制度，对于违反上述规定，导致公司经济利益受到损失的，将根据公司奖惩制度的有关规定严肃处理。

技术转让合同法律规定

第三百四十二条技术转让合同包括专利权转让、专利申请权转让、技术秘密转让、专利实施许可合同。技术转让合同应当采用书面形式。

第三百四十三条技术转让合同可以约定让与人和受让人实施专利或者使用技术秘密的范围，但不得限制技术竞争和技术发展。

第三百四十四条专利实施许可合同只在该专利权的存续期间内有效。专利权有效期限届满或者专利权被宣布无效的，专利权人不得就该专利与他人订立专利实施许可合同。

第三百四十五条专利实施许可合同的让与人应当按照约定许可受让人实施专利，交付实施专利有关的技术资料，提供必要的技术指导。

第三百四十六条专利实施许可合同的受让人应当按照约定实施专利，不得许可约定以外的第三人实施该专利;并按照约定支付使用费。

第三百四十七条技术秘密转让合同的让与人应当按照约定提供技术资料，进行技术指导，保证技术的实用性、可靠性，承担保密义务。

第三百四十八条技术秘密转让合同的受让人应当按照约定使用技术，支付使用费，承担保密义务。

第三百四十九条技术转让合同的让与人应当保证自己是所提供的技术的合法拥有者，并保证所提供的技术完整、无误、有效，能够达到约定的目标。

第三百五十条技术转让合同的受让人应当按照约定的范围和期限，对让与人提供的技术中尚未公开的秘密部分，承担保密义务。

第三百五十一条让与人未按照约定转让技术的，应当返还部分或者全部使用费，并应当承担违约责任;实施专利或者使用技术秘密超越约定的范围的，违反约定擅自许可第三人实施该项专利或者使用该项技术秘密的，应当停止违约行为，承担违约责任;违反约定的保密义务的，应当承担违约责任。

第三百五十二条受让人未按照约定支付使用费的，应当补交使用费并按照约定支付违约金;不补交使用费或者支付违约金的，应当停止实施专利或者使用技术秘密，交还技术资料，承担违约责任;实施专利或者使用技术秘密超越约定的范围的，未经让与人同意擅自许可第三人实施该专利或者使用该技术秘密的，应当停止违约行为，承担违约责任;违反约定的保密义务的，应当承担违约责任。

第三百五十三条受让人按照约定实施专利、使用技术秘密侵害他人合法权益的，由让与人承担责任，但当事人另有约定的除外。

第三百五十四条当事人可以按照互利的原则，在技术转让合同中约定实施专利、使用技术秘密后续改进的技术成果的分享办法。没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，一方后续改进的技术成果，其他各方无权分享。

第三百五十六条技术咨询合同包括就特定技术项目提供可行性论证、技术预测、专题技术调查、分析评价报告等合同。

技术服务合同是指当事人一方以技术知识为另一方解决特定技术问题所订立的合同，不包括建设工程合同和承揽合同。

第三百五十七条技术咨询合同的委托人应当按照约定阐明咨询的问题，提供技术背景材料及有关技术资料、数据;接受受托人的工作成果，支付报酬。

第三百五十八条技术咨询合同的受托人应当按照约定的期限完成咨询报告或者解答问题;提出的咨询报告应当达到约定的要求。

第三百五十九条技术咨询合同的委托人未按照约定提供必要的资料和数据，影响工作进度和质量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的报酬不得追回，未支付的报酬应当支付。

技术咨询合同的受托人未按期提出咨询报告或者提出的咨询报告不符合约定的，应当承担减收或者免收报酬等违约责任。

技术咨询合同的委托人按照受托人符合约定要求的咨询报告和意见作出决策所造成的损失，由委托人承担，但当事人另有约定的除外。

第三百六十条技术服务合同的委托人应当按照约定提供工作条件，完成配合事项;接受工作成果并支付报酬。

第三百六十一条技术服务合同的受托人应当按照约定完成服务项目，解决技术问题，保证工作质量，并传授解决技术问题的知识。

第三百六十二条技术服务合同的委托人不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，影响工作进度和质量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的报酬不得追回，未支付的报酬应当支付。

技术服务合同的受托人未按照合同约定完成服务工作的，应当承担免收报酬等违约责任。

第三百六十三条在技术咨询合同、技术服务合同履行过程中，受托人利用委托人提供的技术资料和工作条件完成的新的技术成果，属于受托人。委托人利用受托人的工作成果完成的新的技术成果，属于委托人。当事人另有约定的，按照其约定。

第三百六十四条法律、行政法规对技术中介合同、技术培训合同另有规定的，依照其规定。

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公司经济合同法律审核规定

第一条订立经济合同，必须遵守国家的法律、法令，必须符合国家政策和计划的要求，任何部门和个人不得利用合同进行违法活动，损害本公司的利益。

第二条订立经济合同，必须贯彻平等互利，协商一致，等价有偿的原则，为公司创造经济效益。

第三条为保证经济合同内容的合法性，禁止随便携带已盖合同专用章或公章的空白合同或空白便条，如确有需要，须经主管业务的副总经理批准并办理领用手续，使用完毕经审查无误后，办理销准手续。

商铺租赁合同法律规定

出租方(以下简称甲方)。

承租方(以下简称乙方)。

甲、乙双方就下列房屋的租赁达成如下协议：

第一条房屋基本情况，

甲方房屋(以下简称该房屋)坐落于;共层第层。

第二条房屋用途。

该房屋用途为租赁住房。

除双方另有约定外，乙方不得任意改变房屋用途。

第三条租赁期限。

租赁期限自___年___月___日至___年___月___日止。

第四条租金。

该房屋月租金为(人民币大写)千百拾元整。

租赁期间，如遇到国家有关政策调整，则按新政策规定调整租金标准;除此之外，出租方不得以任何理由任意调整租金。

第五条付款方式。

乙方按支付租金给甲方。

第六条交付房屋期限。

甲方应于本合同生效之日起日内，将该房屋交付给乙方。

第七条甲方对房屋产权的承诺。

甲方保证拥有房屋产权，提供相应证明。在交易时该房屋没有产权纠纷;除补充协议另有约定外，有关按揭、抵押债务、税项及租金等，甲方均在交付房屋前办妥。交易后如有上述未清事项，由甲方承担全部责任，由此给乙方造成经济损失的，由甲方负责赔偿。

甲方：

乙方：

日期：

金融机构管理规定

随着经济全球化的发展,国际金融资本流通速度不断加快、规模不断扩大、覆盖范围不断拓展,进入了前所未有的高速发展阶段,基层金融机构的管理问题随之而来。以下是小编整理的金融机构管理规定。

第一章 总则

第一条 为维护金融秩序稳定，规范金融机构管理，保障社会公众的合法权益，促进社会主义市场经济的发展，根据国家有关法律和法规，制定本规定。

第二条 中国人民银行及其分支机构是金融机构的主管机关，依法独立履行对各类金融机构设立、变更和终止的审批职责，并负责对金融机构的监督和管理。任何地方政府、任何单位、任何部门不得擅自审批或干预审批。

对未经中国人民银行批准设立金融机构或经营金融业务的，各金融机构一律不得为其提供开户、信贷、结算及现金等服务。

第三条 本规定所称金融机构是指下列在境内依法定程序设立、经营金融业务的机构：

(二)保险公司及其分支机构、保险经纪人公司、保险代理人公司;

(三)证券公司及其分支机构、证券交易中心、投资基金管理公司、证券登记公司;

(五)中国人民银行认定的其他从事金融业务的机构。

第四条 金融业务是指存款、贷款、结算、保险、信托、金融租赁、票据贴现、副资担保、外汇买卖、金融期货、有价证券代理发行和交易，以及经中国人民银行认定的其他金融业务。

第五条 金融机构应冠有本规定第三条所列金融机构专用名称，非金融机构一律不得冠有上述名称或与其近似的名称。

第六条 中国人民银行对金融机构实行许可证制度。对具有法人资格的金融机构颁发《金融机构法人许可证》，对不具备法人资格的金融机构颁发《金融机构营业许可证》。未取得许可证者，一律不得经营金融业务。

第二章 金融机构设立的原则和条件

第七条 设立金融机构应依据下列原则：

(一)符合国民经济发展需要;

(二)符合金融业发展的政策和方向;

(三)符合银行业、信托业、保险业、证券业分业经营、分业管理的原则;

(四)符合金融机构合理布局、公平竞争的原则;

(五)符合经济核算原则。

第八条 申请设立金融机构应具备以下条件：

(一)具有符合中国人民银行规定的最低限额以上的人民币货币资本金或营运资金。经营外汇业务的，另应具有符合规定的外币资本金或营运资金。具体限额由中国人民银行规定。

(二)法定代表人和董事长、副董事长、行长、副行长、总经理、副部经理、主任、副主任(以下简称主要负责人)必须符合中国人民银行规定的任职资格。同时其从业人员中应有60%以上从事过金融业务工作或属于大中专院校金融专业毕业生。

(三)具有符合中国人民银行规定条件的营业场所和完备的防盗、报警、通讯、消防等设施。

(四)中国人民银行要求具备的其他条件。

第三章 金融机构审批的权限和程序

第九条 名称中未冠“中国”、“中华”字样的全国性金融机构，由中国人民银行总行审批。

第十条 设立下列金融机构，应经当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行审核同意后，报中国人民银行总行批准。

(二)银行的分行;

(三)保险公司及其他金融性公司的分公司;

(四)本规定第三条中未列入的试办性金融机构;

(五)区域性金融机构跨省区设立的分支机构。

第十一条 在行政区内设立下列金融机构由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行负责审批，但批准其筹建前，应向中国人民银行总行备案，中国人民银行总行在收到备案文件之日起30日内未提出异议的，视同认可。

(一)银行的分行设立支行和办事处;

(二)保险公司的分公司设立支公司及其他金融性公司设立办事处。

第十二条 设立城市信用合作社由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市行在中国人民银行总行下达的指标内负责审核、批准，同时抄报总行备案。

第十三条 设立本规定第九、十、十一、十二条所列之外的金融机构，由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行或其授权的下级中国人民银行负责审核、批准。

第十四条 中国人民银行在批准设立金融机构的批件中应同时明确负责对该金融机构的日常监管机关。

第十五条 设立金融机构应经过筹建和开业两个阶段。

第十六条 申请筹建金融机构，应向中国人民银行提交下列资料一式三份：

(一)筹建申请报告;

(二)筹建可行性报告;

(三)筹建方案;

(四)筹建人员名单及其简历;

(五)中国人民银行要求提交的其他资料。

第十七条 中国人民银行对金融机构筹建申请的答复期为3个月，逾期未获批准的，申请人6个月内不得再次提出同样的申请。

第十八条 筹建申请经批准后方可筹建，筹建期限为6个月。筹建期满未达到开业标准者，原批准文件自动失效。如遇特殊情况，经中国人民银行批准可适当延长期限，但最长不得超过1年。筹建期内不得从事金融业务活动。

第十九条 金融机构筹建就绪，应向中国人民银行提出开业申请，并提交下列资料一式三份。

(一)开业申请报告;

(三)拟任法定代表人和主要负责人的名单及履历，从事过金融业务工作的人员占从业人员的比例。

(四)营业场所所有权或使用权的证明文件;

(六)中国人民银行要求提交的其他资料。

第二十条 中国人民银行在收到申请开业文件之日起30日内，书面通知申请人是否批准其申请，未予批准的，在书面通知中注明理由。

第二十一条 经批准开业的金融机构，应持批准文件到工商行政管理部门办理登记注册手续，并凭工商行政管理部门核发的营业执照和人民银行的批准文件领取《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，经营外汇业务的另按规定申领《经营外汇业务许可证》。办妥以上手续始得营业。

第二十二条 金融机构自领取许可证之日起90日内必须开业。逾期未开业者，原批准文件自动失效，由中国人民银行收回许可证。但遇不可抗力经中国人民银行同意延期营业的不在此限。

第二十三条 经批准设立的金融机构，由中国人民银行统一在指定的报纸上向社会公告。公告费用由被公告的金融机构支付。

第四章 许可证管理

第二十四条 《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》是金融机构经营金融业务的法定证明文件，除由中国人民银行依法颁发、扣缴或吊销外，其他任何单位和个人不得发放、收缴或扣押。

第二十五条《金融机构法人许可证》和《金融机构营业许可证》由中国人民银行总行统一设计和印制。

第二十六条 《金融机构法人许可证》和《金融机构营业许可证》由正本和副本组成，并注明金融机构的名称、编号、企业性质及形式、注册资本金或营运资金数额、法定代表人和主要负责人、业务范围、颁发日期及有效期限等内容。

第二十七条 金融机构应将《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》正本放置在营业场所的显著位置，并妥善存放、保管许可证副本，以备查验。许可证禁止伪造、涂改、出租、出借、转让、出卖，未经中国人民银行批准不得复印。

第二十八条 中国人民银行对领取或更换许可证的金融机构，按规定收取一定费用。

第二十九条 《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》每3年更换一次。如许可证丢失或严重破损，应于发现之日起15日内在全国性报纸上声明作废，并持书面检查和已刊发的登报声明向中国人民银行重新申领。

第五章 资本金或营运资金管理

第三十条、金融机构的货币资本金必须按中国人民银行的规定入账到位。

第三十一条 金融机构的股东资格、股东数量和股本结构应符合中国人民银行的规定。

第三十二条 金融机构的资本金或营运资金来源应是投资者有权支配的自有资金，不得以借入资金、债权作为资本金。

第三十三条 金融机构设立的分支机构一律不得具有法人地位，分支机构应具有规定数额的营运资金，其营运资金由总行(总公司)从资本金或公积金中拨付，累计拨付总额不得超过总行(总公司)资本金的60%。

第三十四条 金融机构的资本金或营运资金必须真实、充足。

第六章 法定代表人及主要负责人任职资格审查

第三十五条 中国人民银行对金融机构的法定代表人及主要负责人的任职实行资格审查制度。

第三十六条 金融机构的法定代表人及主要负责人的任免或变更，应事先按金融机构审批权限报中国人民银行进行任职资格审查。

未经中国人民银行进行任职资格审查或审查不合格的，金融机构的董事会或行政主管部门一律不得办理任免手续。

第三十七条 中国人民银行对金融机构法定代表人及主要负责人任职资格的审查方式包括：

(一)审核履历及有关材料;

(二)考察谈话;

(三)了解有关情况。

第三十八条 金融机构法定代表人及主要负责人的任职资格条件由中国人民银行总行制定。

第七章 金融机构的变更

第三十九条 金融机构的下列变更事项，应事先报经中国人民银行批准，办理变更手续。

(一)增减注册资本金或营运资金数额，调整股权结构及股本方式，转让股权;

(二)改制为有限责任公司或股份有限公司;

(三)调整业务范围;

(四)更换法定代表人及主要负责人;

(五)更改名称;

(六)机构分设、合并;

(七)修改章程;

(八)变更营业地址;

(九)中国人民银行认定须报经批准的其他变更事项。

第四十条 金融机构变更事项的审批程序与权限，参照本规定第三章的有关规定办理。营业地址和法定代表人及主要负责人的变更可由原审批机关授权下一级中国人民银行审批，到原审批机关办理变更手续。

第四十一条 金融机构变更申请的答复期为60天，逾期如未获批准，90天内不得再次提出同样的申请。

第八章 金融机构的终止

第四十二条 金融机构有下列情形之一的，中国人民银行可责令其关闭并缴销许可证。

(一)严重违反国家的法律、法规和政策。

(二)领取《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》后90天内未开业;

(三)已丧失本规定第八条要求具备的条件;

(四)已连续停业6个月或累计停业1年;

(五)被其他金融机构收购或兼并;

(六)连续3年亏损额占资本金的10%或亏损额已占资本金的15%以上;

(七)年检不合格整改无效或连续2年年检不合格;

(八)在申请设立过程中提供虚假材料或有不正当行为;

(九)中国人民银行认定的其他应予关闭的情况。

第四十三条 金融机构申请歇业、破产、解散，应按其设立时的'申报程序报经中国人民银行批准。

第四十四条 金融机构的终止、被收购或兼并，破产、解散或被责令关闭，应在中国人民银行和有关部门的监督下依法进行清算后，缴回《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，持中国人民银行通知书向工商行政管理部门办理注销登记手续，并在中国人民银行指定的报纸上公告。

第九章 年检与日常检查

第四十五条 中国人民银行及其分支机构有权随时对金融机构进行日常检查，并实行行业年度检查制度。

对全国性金融机构的总行、总公司的年检和日常检查，由中国人民银行总行组织实施或授权当地中国人民银行分行实施。中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行负责对辖区内各金融机构的年检和日常检查。

第四十六条 中国人民银行工作人员依法对金融机构行使检查职权时，应持中国人民银行总行统一颁发的《金融检查证》。

第四十七条 金融机构年检及日常检查的内容包括：

(一)设置或变更事项的审批手续是否完备;

(二)申报材料的各项内容与实际情况是否相符;

(三)资本金或营运资金是否真实、充足;

(四)是否超业务范围经营;

(五)法定代表人或主要负责人的变更手续是否完备;

(六)是否违章、违法经营;

(七)业务经营状况是否良好;

(八)营业场所和安全设施是否符合要求;

(九)中国人民银行认为需要检查的其他事项。

第四十八条 金融机构年检时间为每年的第一季度。金融机构在接到年检通知书之日起15日内，应向中国人民银行报送下列文件和报表：

(一)年检报告书;

(二)资产负责表和损益表;

(三)年度决算报告;

(四)《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》副本;

(五)中国人民银行要求报送的其他资料。

第四十九条 年检合格的金融机构，由中国人民银行在其《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》副本上加盖合格印章，并予以公告。

对金融机构年检及日常检查的有关资料和结论，由中国人民银行记入该金融机构档案。

第十章 罚则

第五十条 凡违反本规定者，中国人民银行有权依法进行查处。

第五十一条 违反本规定，有下列行为之一的，中国人民银行有权冻结其账户，没收非法所得，并处以人民币100万元以上1000万元以下的罚款，情节严重构成犯罪的，移送司法机关依法追究有关人员的刑事责任。

(一)未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构的;

(三)伪造《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的。

第五十二条 金融机构在设立过程中弄虚作假，有欺诈行为的，除吊销《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》、没收非法所得外，另处以人民币50万元以上500万元以下罚款，并对直接责任人处以人民币1万元以上10万元以下罚款。

第五十三条 金融机构在筹建期间擅自办理金融业务的，没收其非法所得，并按违法金额处以万分之五的罚款。情节严重的，取消其筹建资格。

第五十四条 拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检或日常检查的，处以人民币10万元以上100万元以下罚款，并予以警告、通报批评或停业整顿的处罚，同时追究法定代表人或主要负责人的责任。

第五十五条 金融机构在向中国人民银行报送的资料、文件及报表中弄虚作假的，处以人民币5万元以上50万元以下罚款。并予以通报批评。情节严重的责令撤换其法定代表人或主要负责人。

第五十六条 丢失或涂改《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的，处以人民币1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，并处通报批评或责令其停业整顿。

第五十七条 对年检不合格的金融机构，中国人民银行予以下列处罚：

(一)限期改正;

(二)缓办年检登记，并要求其进行整顿;

(三)建议更换法定代表人或主要负责人;

(四)责令其停业整顿，并予以公告。

以上处罚可以并处。

第五十八条 凡违反本规定中其他规定的，中国人民银行可视情节予以下列处罚：

(一)警告;

(二)通报批评;

(三)限期纠正;

(四)没收非法所得;

(五)处以人民币50万元以上500万元以下罚款;

(六)勒令停办部分业务;

(七)停业整顿;

(八)责令撤换法定代表人或主要负责人;

(九)指派人员接管;

(十)冻结账户;

(十一)责令其关闭并吊销《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》。

以上处罚可以并处。

第五十九条 当事人对中国人民银行的处罚决定不服的，可在接到处罚通知书之日起15日内向上一级人民银行依法申请复议，对复议决定不服的，可以在接到复议决定书之日起15日内向当地人民法院起诉。逾期不申请复议和起诉，处罚决定生效。对不执行处罚决定的，由做出处罚决定的机关依法强制执行或申请人民法院强制执行。

复议期间和人民法院审理期间，除法律、法规另有规定外，不停止原处罚决定的执行。

第十一章 附 则

第六十条 本规定由中国银行总行负责解释，修改时亦同。

第六十一条 中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行可根据本规定，结合当地实际情况，制定实施细则，报中国人民银行总行备案。

第六十二条 中国人民银行在本规定施行以前公布的规范性文件凡与本规定有抵触，一律按本规定执行。

第六十三条 外资金融机构管理的有关规定另行制定。

第六十四条 本规定自公布之日起施行。

金融机构通常提供以下一种或多种金融服务：

1、在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。

2、代表客户交易金融资产，提供金融交易的结算服务。

3、自营交易金融资产，满足客户对不同金融资产的需求。

4、帮助客户创造金融资产，并把这些金融资产出售给其他市场参与者。

5、为客户提供投资建议，保管金融资产，管理客户的投资组合。

上述第一种服务涉及金融机构接受存款的功能;第二和第三种服务是金融机构的经纪和交易功能;第四种服务被称为承销功能，提供承销的金融机构一般也提供经纪或交易服务;第五种服务则属于咨询和信托功能。

金融机构反洗钱规定

第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：

(一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行;。

(二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司;。

(三)保险公司、保险资产管理公司;。

(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。

第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。

第四条中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

第五条中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：

(二)负责人民币和外币反洗钱的资金监测;。

(四)在职责范围内调查可疑交易活动;。

(五)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;。

(七)国务院规定的其他有关职责。

第六条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：

(一)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;。

(二)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;。

(三)按照规定向中国人民银行报告分析结果;。

(四)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;。

(五)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料;。

(六)中国人民银行规定的其他职责。

第七条中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。

中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第八条金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

第九条金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

(二)按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;。

(四)保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

前款规定的具体实施办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定。

第十条金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

前款规定的具体实施办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制定。

第十一条金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

前款规定的具体实施办法由中国人民银行另行制定。

第十二条中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。

第十三条金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

第十四条金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。

第十五条金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

第十六条金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

第十七条金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

第十八条中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：

(二)询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;。

(四)检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。

现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。

现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

第十九条中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

第二十条中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。

第二十一条中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。

前款所称中国人民银行或者其省一级分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行。

第二十二条中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况;查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以封存。

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。

询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的.，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名。

调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

第二十三条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以书面形式通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行。

侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以书面形式通知金融机构解除临时冻结。

临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

第二十四条中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：

(一)违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;。

(二)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;。

(三)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;。

(四)其他不依法履行职责的行为。

第二十五条金融机构违反本规定的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚;区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施：

(一)责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证;。

(三)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反本规定的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议。

第二十六条中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反本规定的行为给予行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》的有关规定。

第二十七条本规定自1月1日起施行。1月3日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。

金融业机构信息管理规定【】

为使公司对客户的管理规范化、有效化，保证稳定开展，特制定本办法。

二、客户界定。

公司客户为与公司有业务往来的供应商和经销商。

公司有关的律师、、广告、公关、银行、保险、融资协助机构，可列为特殊的一类客户。

公司营销部（、信息部）负责公司所有客户信息、资料、数据的分类、汇总、整理。

公司建立客户档案，指定专人负责，规定统一格式、内容，并编制客户一览表供查阅。

四、客户档案的建立。

1、每发展、接触一个新客户，均应建立客户档案户头。

2、客户档案适当标准化、规范化，摸清客户基本信息，如客户名称、法定代表人或法人代表、地址、邮编、电话、传真、经营范围、注册资本等。

3、客户档案资料、信息、数据要做到定期更新、修改。

4、客户单位的发生重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客户档案。

5、积累客户年度业绩和财务状况报告。

五、公司各部门与客户接触的，均须报告所辖部门（除该业务保密外），不得局限在业务人员个人范围内。

六、员工调离公司时，不得将客户资料带走，其主管部门将其客户资料接收、整理、归档。

七、建立客户信息查阅权限制，未经许可，不得随意调阅客户档案。

八、客户管理。

接待客户，按公司对外接待办法处理，对重要的客户按贵宾级别接待。

与客户的信函、传真、长话交往，均应按公司各项管理办法记录在案，并整合在客户档案内。

对一些较重要、未来将发展的新客户，公司要有两个以上的人员与之联系，并建立联系报告制。

负责与客户联系的员工调离公司时，应由公司及时通知有关客户，并指派其员工顶替调离员工迅速与客户建立联系。

九、附则。

本办法由营销部（、信息部）解释、补充，经总经理批准颁行。

房屋租赁合同房屋租赁合同法律规定

签订地点：_____。

签订时间：_____年____月____日。

根据《中华人民共和国合同法》和《宁夏回族自治区经济合同管理条例》有关规定，为明确甲、乙双方的权利义务关系，经双方协商一致，签订本合同。

第一条：房屋地址、结构、间数、面积、房屋质量及用途。

房屋地址：_________。

第二条：租赁期限。

本事项采取先租后买方式。租赁期暂定为六个月，甲方从_________年_________月_________日起将出租房屋交付乙方使用，至双方签订房屋购买合同日终止租赁合同。

第三条：租金和租金的交纳期限。租金按照_________元/年（_________元/月）标准，采取按季支付方式，每季度支付43750元，于每季度首次月15日内付清。本合同签订后，乙方向甲方缴纳房屋租赁抵押金10000元，并预付一个季度租金，计_________元。甲方向乙方移交房屋钥匙及其它设施，如水、电卡等。

第四条：租赁期间房屋装修。

在不影响房屋结构和安全的情况下，乙方有权对房屋进行装修，甲方应给予积极协助，但不得以任何理由进行干涉。

第五条：出租转为购买的有关情况。

1、待乙方获得其上级行房屋购买批复后，甲、乙双方签订房屋购买合同，租赁合同自动失效。

2、房屋购买按照_________元/平方米单价，以最终办理的房产证面积计算。

3、甲、乙双方办理房屋过户等手续涉及的契税、手续费等按照国家规定标准执行。

4、鉴于该房屋甲方办理了按揭贷款，为了确保双方利益，甲、乙双方共同委托中介机构办理购房资金的划拨、协助办理房产产权及过户手续。中介委托代理费由乙方承担。

5、甲、乙双方签订房屋购买合同后，乙方按照合同总价款的60%预付给中介机构，由中介机构将资金支付给甲方，并监督、协助甲方偿还按揭贷款。

6、甲方偿还贷款后，应积极办理乙方名下的产权（房产证）手续，过户费用由乙方承担。在乙方支付预付款后30日内办理完过户手续，并向乙方移交。

7、经乙方收到并验证产权手续的合法合规性后15日内，乙方将剩余60%房款支付给中介机构，并由中介机构转付给甲方，未按照规定时间和要求向甲方支付剩余款项的，乙方每日按照购房总价的______‰向甲方支付罚金。

第六条：违约责任。

1、甲方未按照合同规定的时间、标准交付出租房屋给乙方使用的，负责偿付违约金_________元。

2、乙方逾期交付租金的，除仍应及时如数补交外，应支付违约金_________元。

3、甲方违反合同，擅自将承租房屋出租给他人使用或在乙方取得批复后不与乙方签订房屋购买合同的，应全额退还乙方支付的所有款项，并赔偿乙方全部装修款以及乙方为使用此房所支出的其他所有费用，同时另行支付违约金10000元。

4、乙方违反合同，自行装修房屋、租赁期满后不购买此房，应赔偿租赁前甲方全部装修款_________元，同时另行支付违约金_________元。

4、甲方未按照规定时间和要求向乙方移交产权手续，每日按照购房总价的_________‰向乙方支付罚金。

5、乙方未按照合同约定的时间和金额向甲方支付房款，每日按照应付款项的_________‰向甲方支付罚金。

第七条：免除条件。

房屋因不可抗力的原因导致毁损和造成承租方损失的，双方互不承担责任。

第八条：争议的解决方式。

本合同在履行中如发生争议，双方应协商解决；协商不成时，应向人民法院起诉。

第九条：其他约定事项。

1、甲方承诺对此房屋充分拥有合法产权，否则引起的一切法律后果均由甲方承担。

2、租赁期间发生的水电等费用，由乙方承担；在租赁前发生的任何费用支出均由甲方承担。

本合同未尽事宜，一律按《中华人民共和国合同法》的有关规定，经合同双方共同协商，作出补充规定，补充规定与本合同具有同等效力。

本合同正本一式2份，双方各执1份，合同副本_________份，送_________单位备案。

甲方（公章）：_________乙方（公章）：_________。

法定代表人（签字）：_________法定代表人（签字）：_________。

_________年____月____日_________年____月____日。

金融业机构信息管理规定版央行

第二十九条举报人的合法权益受法律保护。除法律、法规另有规定外，任何单位和个人不得将举报情况透露给其他单位和个人。

第三十条举报的民用航空安全信息按照以下规定进行处理：

(一)地区管理局或监管局负责调查、处理涉及本辖区的举报的民用航空安全信息;。

(二)在收到举报的民用航空安全信息3日内，应当向举报人反馈受理情况;。

(三)举报的民用航空安全信息经调查构成事故、事故征候或一般事件的，负责调查的单位应当在调查结束后3日内，向民航局民用航空安全信息主管部门填报民用航空安全信息报告表。

第三十一条举报的民用航空安全信息调查结束后5日内，受理单位应当向被举报单位和举报人反馈查处结果。

第六章民用航空安全信息分析与应用。

第三十二条局方和企事业单位应当建立民用航空安全信息分析和发布制度，促进民用航空安全信息共享和应用。

第三十三条民航局通过分析民用航空安全信息，评估行业总体安全状况。地区管理局和监管局通过分析民用航空安全信息，评估辖区总体安全状况，明确阶段性安全监管重点。

第三十四条企事业单位应当定期分析本单位民用航空安全信息，评估本单位安全状况和趋势，制定改进措施。

第三十五条民用航空安全信息的发布应当以不影响信息报告的'积极性为原则，并遵守国家和民航局的有关规定。

第三十六条民航局负责发布全国范围的民用航空安全信息;地区管理局和监管局负责发布辖区的民用航空安全信息。

第三十七条局方和企事业单位应当根据民用航空安全信息分析情况，开展安全警示、预警工作，适时发布航空安全文件。

第七章法律责任。

第三十八条企事业单位有下列行为之一的，由局方给予警告，并责令限期改正，逾期不改正的，处3万元以下的罚款：

(一)违反本规定第五条，未按要求制定民用航空安全信息程序和机制的;。

(四)违反本规定第三十二条，未建立民用航空安全信息分析和发布制度的。

第三十九条企事业单位有下列行为之一的，由局方给予警告，或处1万元的罚款;情节严重的，处2万元以上3万元以下的罚款：

(一)违反本规定第十条，未按规定报告事件信息的;。

(二)违反本规定第十四条，未按规定报告在我国境内发生的事件的;。

(三)违反本规定第十五条，未按规定报告在境外发生的事件的;。

(四)违反本规定第十六条，未按规定对已上报的事件进行处理的;。

(五)违反本规定第十七条，未按规定途径上报民用航空安全信息报告表的;。

(八)违反本规定第二十九条，未按规定保护举报人合法权益的;。

(九)违反本规定第三十四条，未按要求定期分析民用航空安全信息的;。

(十)违反本规定第三十七条，未按规定开展安全警示、预警工作的。

第四十条个人有下列行为之一的，由局方处1000元以下的罚款：

(一)违反本规定第十条，未按规定报告事件信息的;。

(三)违反本规定第二十九条，未按规定保护举报人合法权益的。

第四十一条外国航空公司违反本规定第十四条或第十六条由局方给予警告，或处1万元的罚款;情节严重的，处2万元以上3万元以下的罚款。

第八章附则。

第四十二条本规定涉及相关定义如下：

(一)本规定所称事故按《民用航空器事故和飞行事故征候调查规定》的定义执行;。

(四)本规定所称局方是指民航局、地区管理局以及监管局;。

(七)本规定所称所属地是指民航企事业单位注册所在地;。

(九)本规定中所称“日”均指“日历日”。

第四十三条国际民用航空公约附件13修正案颁布后，民航局将对其进行评估，决定采纳的，及时修订本规定;需要保留差异的，及时将差异通报国际民航组织。

第四十四条涉及香港、澳门特别行政区、台湾地区的民航安全信息管理，参照本规定有关外国航空公司的规定执行。

第四十五条本规定自2016年4月4日起施行。

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金融机构信息管理规定【】

第一条为规范和加强金融业机构信息管理工作，确保金融业机构信息的真实、准确和完整，促进金融业机构信息系统互联互通，提升共享效率，制定本规定。

第二条本规定所称金融业机构信息，是指在金融业机构信息管理系统中登记的金融业机构相关信息。

本规定所称金融业机构信息管理系统，是指中国人民银行依据《金融机构编码规范》开发，提供注册、维护、查询金融业机构相关信息的应用系统。

第三条本规定适用于以下金融业机构信息的新增、变更和撤销：

（一）中华人民共和国的货币当局、监管当局及其境内外派出机构。

（二）境内银行、证券、保险类金融机构的法人机构及其境内外具有经营许可的分支机构。

（三）交易结算类金融机构及其境内分支机构。

（四）境内设立的金融控股公司。

（五）国外金融机构在我国境内设立的具有经营许可的非法人分支机构。

（六）中国人民银行认定的其他有关金融机构。

以上所称“境内”不含港、澳、台地区。

第四条中国人民银行遵循“统一管理，分级维护，实时公布”的原则对金融业机构信息进行管理、维护和公布。

中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行和地市级分支机构负责金融业机构信息的编制、备案、维护和发布。

中国人民银行总行统一管理金融业机构信息，负责金融业机构信息管理系统的建设、运行和维护，负责中国人民银行总行、国家外汇管理局、监管当局信息的编制、备案、维护和发布，负责全国性金融机构法人机构和代报机构分类名录的编制、备案、维护和发布，负责中国金融机构境外分支机构信息的编制、备案、维护和发布。

中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和副省级城市中心支行负责辖内人民银行、国家外汇管理局分支机构和辖区内监管当局分支机构信息的编制、备案、维护和发布。

中国人民银行分支机构按属地原则负责辖区内区域性法人金融机构、金融机构分支机构和事业部信息的编制、备案、维护和发布。

第五条金融机构新增、变更或撤销，应在有关部门批准后的7个工作日内准确、完整地向中国人民银行报送相关信息。

第六条中国人民银行与各金融机构共享金融业机构信息。第七条中国人民银行总行及各分支机构指定专人负责金融业机构信息的管理工作。第八条中国人民银行各级机构和金融机构应在本系统内全面应用金融机构编码，中国人民银行分支机构应积极推动辖区内金融机构在各领域应用与共享金融机构编码。

第九条金融机构的编码和码段管理应当严格执行《金融机构编码规范》。第十条禁止伪造、变造、冒用金融业机构信息。第十一条禁止买卖、出租或者以其他方式非法使用金融业机构信息。第十二条中国人民银行各级机构应当加强金融业机构信息管理工作，负责辖区内金融业机构信息的完整性和有效性，保证金融业机构信息在全国范围内统一有效。

第十三条中国人民银行各级机构应当对辖区内金融业机构信息有效性等进行年度验证，确保金融业机构信息的唯一性和相关信息数据的准确性、时效性。

第十四条人民银行各分支机构在报人民银行上一级机构批准后可以向有关机关、单位或者个人提供金融业机构信息服务，但应当遵守国家有关信息管理和保密制度的规定。

第十五条金融业机构信息包括：金融机构基础信息，金融机构地区信息，金融机构法人信息，金融机构编码变更信息（附1）。

第十六条金融机构基础信息指被赋码机构的信息，包括9项内容。

（一）金融机构编码指中国人民银行根据《金融机构编码规范》为各金融机构编制的唯一标识码。

（二）金融机构全称指其金融许可或相关文件认定的名称全称。

（三）金融机构分类编码指金融机构编码的第一至第六位编码。

（四）金融机构级别指金融机构在其法人内部所处地位。

1、“0”代表总部，指金融机构的总行、总公司、委员会等法人机构。

2、“1”代表代报机构，指境外金融机构从其在中国境内设立的、获得金融许可的非法人分支机构中指定的，代表境外总公司履行中国境内义务和职权的机构。

3、“2”代表分支机构，指金融机构设立的、获得金融许可的非事业部分支机构。

4、“3”代表事业部，指金融机构设立的以某类金融业务为主体，在治理机制、经营决策、财务核算、业务反映、风险管理、激励约束等方面具有一定独立性并持有监管当局颁发的《金融许可证》的部门。

（五）直属上级机构编码指被赋码机构直属的上级机构的金融机构编码。金融机构总部、代报机构的直属上级机构编码为十四个“9”。中国人民银行、国家外汇管理局和监管当局的金融业机构信息不含此项。

（六）直属人民银行机构编码指金融机构所在当地人民银行分支机构的金融机构编码。当地如无人民银行分支机构的，为代管其业务的人民银行分支机构的金融机构编码。境外金融机构统一为中国人民银行总行。

（七）机构状态指金融机构即时经营状态。

1、“0”代表正常，指金融机构处于正常经营状态。

2、“1”代表清算中，指金融机构处于停业清算状态。

3、“2”代表撤销，指金融机构已经撤销。

第十七条金融机构地区信息指被赋码机构的详细地区信息，包括10项内容。

（一)机构所在国家和地区编码，采用《gb/t2659-2000世界各国和地区名称代码(eqviso3166-1：1997）》中被赋码机构所在国家的两位拉丁字母代码。

（二）机构所在省、自治区、直辖市名称和编码指被赋码机构所在地隶属的省、自治区、直辖市的名称，编码采用《gb/t2260-2007中华人民共和国行政区划代码》中被赋码机构所在省、自治区、直辖市的六位数字代码。

（三）机构所在地区、地级市、自治州、盟名称和编码指被赋码机构所在地隶属的地区、地级市、自治州、盟的名称，编码采用《gb/t2260-2007中华人民共和国行政区划代码》中被赋码机构所在地区、地级市、自治州、盟的六位数字代码。

（四）机构所在县、县级市、区、旗名称和编码，指被赋码机构所在的县、县级市、区、旗名称，编码采用《gb/t2260-2007中华人民共和国行政区划代码》中被赋码机构所在县、县级市、区、旗的六位数字代码。

（五）是否直属省会、首府地区，指被赋码机构所在县、县级市、区、旗是否直属省会或自治区首府。“0”代表否，“1”代表是。

第十八条金融机构法人信息指被赋码机构所属法人的信息，包括9项内容。

（一）法人或代报机构名称指被赋码机构其金融许可或相关文件认定的法人全称。代报机构的此项信息填写其金融许可或相关文件认定的全称。

（二)法人所在地指金融机构法人注册地，境内法人采用《gb/t2260中华人民共和国行政区划代码》县、县级市、区、旗的6位数字代码。代报机构采用其境外法人所在国或地区的《gb/t2659-2000世界各国和地区名称代码(eqviso3166-1：1997）》2位拉丁字母代码。

（三）代报机构所在地指境外金融机构指定的境内代报机构所在地，采用《gb/t2260-2007中华人民共和国行政区划代码》县、县级市、区、旗的6位数字代码。

（四）金融机构分类指按《金融机构编码规范》对金融机构所作的一级、二级、三级分类。

（五）出资人经济成份类别。经济成份类别按国家统计局《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》划分。“0”代表国有相对控股，“1”代表国有绝对控股，“2”代表集体相对控股，“3”代表集体绝对控股，“4”代表私人相对控股，“5”代表私人绝对控股，“6”代表港澳台相对控股，“7”代表港澳台绝对控股，“8”代表外商相对控股，“9”代表外商绝对控股。仅境内法人机构反映出资人经济成份类别信息，并由法人机构所在地中国人民银行依据相关规定认定。

（六）上市状况，指金融机构是否在证券交易所发行股票并挂牌交易。“0”代表境内上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。仅境内法人机构反映此信息。

（七）法人状态指境内金融机构法人或代报机构的境外法人即时的经营状况。

1、“0”代表正常，指金融机构法人处于正常经营状态。

2、“1”代表清算，指金融机构法人处于停业清算状态。

3、“2”代表撤销，指金融机构法人已经撤销。

第十九条金融机构编码变更信息反映金融机构因信息变更引起金融机构编码改变的情况。

编码变更原因分为：“1”代表金融机构一级分类变更，“2”代表金融机构二级分类变更，“3”代表金融机构三级分类变更，“4”代表金融机构所在地跨省变更，“5”代表其他原因变更。应连续记录金融机构编码变动情况。

第二十条新设立法人金融机构或代报机构的。，应申请新增法人金融机构或代报机构信息。按要求向中国人民银行填写一式二份新增法人金融机构或代报机构信息申请书（附2），并提交下列材料：

（一）金融许可证正本或副本的原件及复印件，或有关部门批准其成立的批文原件及复印件。

（二)营业执照正本或副本的原件及复印件(货币当局和监管当局不用提供）。

（三）法定代表人或负责人身份证件及复印件。

（四）经办人身份证件及复印件。

（五)新设法人金融机构还需提交前十大出资人出资情况表(附3）（货币当局和监管当局不用提供）。

第二十一条中国人民银行收到新增法人金融机构或代报机构信息申请资料，核对材料原件和复印件。核对无误后退回原件，并在7个工作日内完成申请资料的业务审核。

符合规定的，中国人民银行根据《金融机构编码规范》赋码，将金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统”。并填写新增法人金融机构或代报机构信息通知书（附4），加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。不符合规定的，中国人民银行在新增法人金融机构或代报机构信息通知书注明原因，签署不予新增意见，并加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。

第二十二条金融机构申请新增境内分支机构信息，应按要求填写一式二份新增境内金融业机构信息申请书（附5），并提交下列材料：

（一）金融许可证正本或副本的原件及复印件，或有关部门批准其成立的批文原件及复印件。

（二)营业执照正本或副本的原件及复印件(货币当局和监管当局不用提供）。

（三）法定代表人或负责人身份证件及复印件。

（四）经办人身份证件及复印件。

第二十三条中国人民银行收到新增境内金融机构分支机构信息申请材料，核对材料原件和复印件。核对无误后退回原件，并在7个工作日内完成申请材料的业务审核。

符合规定的，中国人民银行根据《金融机构编码规范》赋码，将金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统”。并填写新增境内金融机构分支机构信息通知书（附6），加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。

不符合规定的，中国人民银行在新增境内金融机构分支机构信息通知书注明原因，签署不予新增意见，并加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。

第二十四条金融机构申请新增境外金融机构分支机构信息，金融机构总部应按要求向中国人民银行总行提交一式二份新增境外金融机构分支机构信息申请书（附7），并提交有关部门批准其成立的批文原件及复印件。

第二十五条中国人民银行总行收到新增境外金融机构分支机构信息申请材料，核对证明材料原件和复印件。核对无误后退回证明原件，并在7个工作日内完成申请材料的业务审核。

符合规定的，中国人民银行总行根据《金融机构编码规范》赋码，将金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统”。并填写新增境外金融机构分支机构信息通知书（附8），加盖中国人民银行总行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。不符合规定的，中国人民银行总行在新增境外金融机构分支机构信息通知书中注明原因，签署不予新增意见，并加盖中国人民银行总行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。

第二十六条新设立金融机构，其金融机构分类编码不在中国人民银行已公布范围内的，该金融机构应于批准成立30日内向中国人民银行提交正式文件以及本规定第二十二条要求的材料，申请新增金融机构分类编码。中国人民银行分支机构核实后，应以正式文件逐级向中国人民银行总行申报，中国人民银行总行收到申请文件并核实后，按规定进行批复。第二十七条因辖区内行政区划需新增地区代码的，中国人民银行省级分支机构应及时向中国人民银行总行提出新增地区代码的书面申请，中国人民银行总行收到申请并核实后，按规定进行批复。

第二十八条金融业机构信息发生变动的，应于信息发生变更后7个工作日内，将变更情况向中国人民银行书面备案。金融机构变更境外分支机构金融机构信息，由金融机构总部负责向中国人民银行总行备案。

第二十九条金融机构变更金融机构分类、全称、地址、邮政编码，应填写一式二份金融业机构信息变更备案书（附9），并提交下列材料：

（一）金融许可证正本或副本的原件及复印件，或有关部门的批文原件及复印件。

（二)营业执照正本或副本的原件及复印件(货币当局和监管当局不用提供）。

（三）法定代表人或负责人身份证件复印件。

（四）经办人身份证件及复印件。

中国人民银行收到金融机构信息变更备案材料，核对材料原件和复印件。核对无误后退回原件，在7个工作日内将新金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统”，需变更金融机构编码的，要根据《金融机构编码规范》重新赋码，并做好金融机构编码变更信息的维护。同时填写金融业机构信息变更通知书（附件10），加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同证明材料复印件留存，另一份退回备案提交机构。

第三十条金融机构变更除本规定第二十九条所列信息以外机构信息的，应填写一式二份金融业机构信息变更备案书（附9）。

中国人民银行收到金融机构信息变更备案材料，核对材料原件和复印件。核对无误后退回原件，在7个工作日内将新金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统”。同时填写金融业机构信息变更通知书（附10），加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同证明材料复印件留存，另一份退回备案提交机构。

第三十一条金融机构于每年五月十五日前，向中国人民银行报送截至上年年末的前十大出资人出资情况表。中国人民银行据此修改“出资人经济成份类别”信息。

第三十二条金融机构因故停业清算，自清算组成立7个工作日内，应填写一式二份金融业机构信息变更备案书，并提供相关材料原件及复印件。

中国人民银行收到金融机构信息变更备案材料，核对材料原件和复印件。核对无误后退回原件，在7个工作日内将新金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统”。同时填写金融业机构信息变更通知书，加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同证明材料复印件留存，另一份退回备案提交机构。

第三十三条因辖区内行政区划需变更地区代码信息的，中国人民银行省级分支机构应及时向总行提出变更地区代码的书面申请，中国人民银行总行收到申请并核实后，按规定进行批复。中国人民银行省级分支机构依据总行批复修改相关金融机构编码信息。

第三十四条金融机构编码变更后，原编码信息继续保留于“金融业机构信息管理系统”，不得对其他金融机构赋予与原金融机构编码重复的编码。

第三十五条金融业机构信息撤销的，应于机构撤销公示7个工作日内，由其上级机构向中国人民银行书面备案。金融机构撤销境外金融机构信息，由金融机构总部负责向中国人民银行总行备案。

第三十六条金融机构因故撤销，应提供一式二份金融业机构信息撤销备案书（附11）及相关证明材料原件及复印件。

中国人民银行收到金融机构信息撤销备案材料，核对证明材料原件和复印件。核对无误后退回证明原件，在7个工作日内将相关信息录入“金融业机构信息管理系统”。同时填写金融业机构信息撤销通知书（附12），加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同证明材料复印件留存，另一份退回备案提交机构。

第三十七条因辖区内行政区划调整等原因需撤销地区代码的，中国人民银行省级分支机构应及时向总行提出撤销地区代码的书面申请，中国人民银行总行收到申请并核实后，按规定进行批复。中国人民银行省级分支机构依据总行批复修改相关金融机构信息。第三十八条金融机构编码撤销后，原编码信息继续保留于“金融业机构信息管理系统”，不得对其他金融机构赋予与原金融机构编码重复的编码。

第七章罚则。

第三十九条金融机构未按本规定要求进行注册、维护并及时报送相关信息的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，予以通报并依据有关法律、法规进行处罚。

第四十条对伪造、变造、冒用金融业机构信息，或者买卖、出租或以其他方式非法利用金融业机构信息，违反有关法律法规的，依照有关法律法规规定追究相应法律责任。第四十一条对从事金融业机构信息管理工作的人员因过错给金融业机构信息管理系统造成重大损失的，依照相关法律法规规定追究相应法律责任。

第四十二条对从事金融业机构信息管理工作的人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其主管部门给予处分；构成犯罪的，移送司法机关追究其刑事责任。

第八章附则。

第四十三条本规定由中国人民银行负责解释、修订。第四十四条本规定自颁布之日起施行。

房屋租赁合同房屋租赁合同法律规定

承租方(乙方)：

身份证号：

身份证号：根据《中华人民共和国经济合同法》及有关规定，为明确出租方与承租方的.权利义务关系，经双方协商一致，签订本合同。

一、甲方将位于甘河子镇乌齐路南侧八区二段租与乙方使用，面积x1平米。

二、租赁期限为一年，出租方从xx年x月20日。

20xx年x月20日，至三、承租方擅自将房屋转租、转让或转借的，承租人利用承租房进行非法活动的，出租方可以终止合同，收回房屋。

四、租金每年xx(贰仟元整)，押金1000(壹仟元整)一次性付清全部租金。

五、如在租房期内有一方违约，需向对方付违约金1000元(壹仟元整)。

六、乙方在承租期间自行承担水、电、物业费、垃圾费。

本合同经双方签字后生效，合同一式两份，双方各执一份。

出租方(甲方)：

身份证号：

承租方(乙方)：

身份证号：

金融机构信息管理规定

支持现有的所有ip网络，支持各种网络协议并提供服务质量保证。

实时信息发布：滚动字幕、图片、视频插播等。

网络更新发布内容，无需人工更换。

通过网络可集中或分布式管理显示终端。

远程升级数字媒体控制器软件，无需技术人员到数字媒体控制器终端进行操作。

1.2专业化。

分布式媒体管理功能：不同终端音视频、图片、字幕等组合多媒体内容实时预览、编辑、转换、发布等。

分布式传输管理功能：实现不同终端的大容量内容传输。

分布式权限管理功能：不同终端的分组、分区域功能管理。

监播室功能：灵活实现插播、选播、轮播、循环播和发布、停止、暂停、音量控制、节目更新等。

节目单编辑功能：多种编辑视图，使用方便。

显示模板管理功能：模板编辑、保存、效果实时预览等。

支持多种音视频编码标准和图片格式，发布质量可达高清电视水平(1920x1080i/p)。

1.3智能化。

远程分布式节目传输及管理，实时监控数字媒体控制器状态。

由节目单控制节目发布顺序及发布方式。

支持本地及远程硬盘发布模式。

定时传输素材和节目单，节目单可根据编辑策略自动生成。

数字媒体控制器开机自动发布指定节目单，支持定时休眠和恢复。

我国金融债券的品种和管理规定

导语：金融债券，是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向个人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。下面我们一起来看看我国金融债券的品种和管理规定内容吧。

政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券。按规定，政策性银行按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，经核准后便可发行。

(1)商业银行普通债券。商业银行普通债券即商业银行发行的信用债券。

(2)商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。

(3)混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

(4)小微企业专项金融债券。申请发行小微企业专项金融债券的商业银行应出具书面承诺，承诺发行债券所筹集的资金全部用于发放小型微型企业贷款。

3.证券公司债券和债务：证券公司债券包括普通债券、短期融资债券和次级债券。证券公司次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的，清偿顺序在普通债务之后，股权资本之前的债务。

4.保险公司次级债务 ：保险公司次级债务是指保险公司为了弥补临时性或阶段性资本不足，经批准募集，期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本的保险公司债务。中国保监会依法对保险公司次级债的.募集、管理、还本付息和信息披露行为进行监督管理。

5.财务公司债券：根据规定，财务公司发行金融债券应当经中国银监会批准，由财务公司的母公司或其他有担保能力的成员单位提供相应担保。

6.金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券：中国人民银行对金融租赁公司和汽车金融公司在银行间债券市场发行和交易金融债券进行监督管理;中国银行业监督管理委员对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。

7.资产支持债券 ：资产支持债券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产委托给受托机构，由受托机构发行的、由该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。

金融机构信息管理规定

为了及时掌握药品质量信息，进一步提高药品质量更好地为保障人民身体健康服务。企业精神在药房得到认真贯彻，特制订本制度。

二、质量信息的类别内容：

2、接受顾客来信来访并做好记录，及时将处理结果告诉顾客及上级主管部门；

3、做好药品监督管理部门规定的药品的停售和反馈工作；

4、将药检所抽检药品化验结果汇总归档。

金融机构管理规定全文

第一条为维护金融秩序稳定，规范金融机构管理，保障社会公众的合法权益，促进社会主义市场经济的发展，根据国家有关法律和法规，制定本规定。

第二条中国人民银行及其分支机构是金融机构的主管机关，依法独立履行对各类金融机构设立、变更和终止的审批职责，并负责对金融机构的监督和管理。任何地方政府、任何单位、任何部门不得擅自审批或干预审批。

对未经中国人民银行批准设立金融机构或经营金融业务的，各金融机构一律不得为其提供开户、信贷、结算及现金等服务。

第三条本规定所称金融机构是指下列在境内依法定程序设立、经营金融业务的机构：

（二）保险公司及其分支机构、保险经纪人公司、保险代理人公司；

（三）证券公司及其分支机构、证券交易中心、投资基金管理公司、证券登记公司；

（五）中国人民银行认定的其他从事金融业务的机构。

第四条金融业务是指存款、贷款、结算、保险、信托、金融租赁、票据贴现、副资担保、外汇买卖、金融期货、有价证券代理发行和交易，以及经中国人民银行认定的其他金融业务。

第五条金融机构应冠有本规定第三条所列金融机构专用名称，非金融机构一律不得冠有上述名称或与其近似的名称。

第六条中国人民银行对金融机构实行许可证制度。对具有法人资格的金融机构颁发《金融机构法人许可证》，对不具备法人资格的金融机构颁发《金融机构营业许可证》。未取得许可证者，一律不得经营金融业务。

第七条设立金融机构应依据下列原则：

（一）符合国民经济发展需要；

（二）符合金融业发展的政策和方向；

（三）符合银行业、信托业、保险业、证券业分业经营、分业管理的原则；

（四）符合金融机构合理布局、公平竞争的原则；

（五）符合经济核算原则。

第八条申请设立金融机构应具备以下条件：

（一）具有符合中国人民银行规定的最低限额以上的人民币货币资本金或营运资金。经营外汇业务的，另应具有符合规定的外币资本金或营运资金。具体限额由中国人民银行规定。

（二)法定代表人和董事长、副董事长、行长、副行长、总经理、副部经理、主任、副主任(以下简称主要负责人）必须符合中国人民银行规定的任职资格。同时其从业人员中应有60%以上从事过金融业务工作或属于大中专院校金融专业毕业生。

（三）具有符合中国人民银行规定条件的营业场所和完备的防盗、报警、通讯、消防等设施。

（四）中国人民银行要求具备的其他条件。

第三章金融机构审批的权限和程序。

第九条名称中未冠“中国”、“中华”字样的全国性金融机构，由中国人民银行总行审批。

第十条设立下列金融机构，应经当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行审核同意后，报中国人民银行总行批准。

（一）非全国性的具有法人资格的各类银行、金融性公司以及城市信用合作社联合社；

（二）银行的分行；

（三）保险公司及其他金融性公司的分公司；

（四）本规定第三条中未列入的试办性金融机构；

（五）区域性金融机构跨省区设立的分支机构。

第十一条在行政区内设立下列金融机构由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行负责审批，但批准其筹建前，应向中国人民银行总行备案，中国人民银行总行在收到备案文件之日起30日内未提出异议的，视同认可。

（一）银行的分行设立支行和办事处；

（二）保险公司的分公司设立支公司及其他金融性公司设立办事处。

第十二条设立城市信用合作社由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市行在中国人民银行总行下达的指标内负责审核、批准，同时抄报总行备案。

第十三条设立本规定第九、十、十一、十二条所列之外的金融机构，由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行或其授权的下级中国人民银行负责审核、批准。

第十四条中国人民银行在批准设立金融机构的批件中应同时明确负责对该金融机构的日常监管机关。

第十五条设立金融机构应经过筹建和开业两个阶段。

第十六条申请筹建金融机构，应向中国人民银行提交下列资料一式三份：

（一）筹建申请报告；

（二）筹建可行性报告；

（三）筹建方案；

（四）筹建人员名单及其简历；

（五）中国人民银行要求提交的其他资料。

第十七条中国人民银行对金融机构筹建申请的答复期为3个月，逾期未获批准的，申请人6个月内不得再次提出同样的申请。

第十八条筹建申请经批准后方可筹建，筹建期限为6个月。筹建期满未达到开业标准者，原批准文件自动失效。如遇特殊情况，经中国人民银行批准可适当延长期限，但最长不得超过1年。筹建期内不得从事金融业务活动。

第十九条金融机构筹建就绪，应向中国人民银行提出开业申请，并提交下列资料一式三份。

（一）开业申请报告；

（三）拟任法定代表人和主要负责人的名单及履历，从事过金融业务工作的人员占从业人员的比例。

（四）营业场所所有权或使用权的证明文件；

（六）中国人民银行要求提交的其他资料。

第二十条中国人民银行在收到申请开业文件之日起30日内，书面通知申请人是否批准其申请，未予批准的，在书面通知中注明理由。

第二十一条经批准开业的金融机构，应持批准文件到工商行政管理部门办理登记注册手续，并凭工商行政管理部门核发的营业执照和人民银行的批准文件领取《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，经营外汇业务的另按规定申领《经营外汇业务许可证》。办妥以上手续始得营业。

第二十二条金融机构自领取许可证之日起90日内必须开业。逾期未开业者，原批准文件自动失效，由中国人民银行收回许可证。但遇不可抗力经中国人民银行同意延期营业的不在此限。

第二十三条经批准设立的金融机构，由中国人民银行统一在指定的报纸上向社会公告。公告费用由被公告的金融机构支付。

第四章许可证管理。

第二十四条《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》是金融机构经营金融业务的法定证明文件，除由中国人民银行依法颁发、扣缴或吊销外，其他任何单位和个人不得发放、收缴或扣押。

第二十五条《金融机构法人许可证》和《金融机构营业许可证》由中国人民银行总行统一设计和印制。

第二十六条《金融机构法人许可证》和《金融机构营业许可证》由正本和副本组成，并注明金融机构的名称、编号、企业性质及形式、注册资本金或营运资金数额、法定代表人和主要负责人、业务范围、颁发日期及有效期限等内容。

第二十七条金融机构应将《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》正本放置在营业场所的显著位置，并妥善存放、保管许可证副本，以备查验。许可证禁止伪造、涂改、出租、出借、转让、出卖，未经中国人民银行批准不得复印。

第二十八条中国人民银行对领取或更换许可证的金融机构，按规定收取一定费用。

第二十九条《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》每3年更换一次。如许可证丢失或严重破损，应于发现之日起15日内在全国性报纸上声明作废，并持书面检查和已刊发的登报声明向中国人民银行重新申领。

第五章资本金或营运资金管理。

第三十条、金融机构的货币资本金必须按中国人民银行的规定入账到位。

第三十一条金融机构的股东资格、股东数量和股本结构应符合中国人民银行的规定。

第三十二条金融机构的资本金或营运资金来源应是投资者有权支配的自有资金，不得以借入资金、债权作为资本金。

第三十三条金融机构设立的分支机构一律不得具有法人地位，分支机构应具有规定数额的营运资金，其营运资金由总行（总公司）从资本金或公积金中拨付，累计拨付总额不得超过总行（总公司）资本金的60%。

第三十四条金融机构的资本金或营运资金必须真实、充足。

第六章法定代表人及主要负责人任职资格审查。

第三十五条中国人民银行对金融机构的法定代表人及主要负责人的任职实行资格审查制度。

第三十六条金融机构的法定代表人及主要负责人的任免或变更，应事先按金融机构审批权限报中国人民银行进行任职资格审查。

未经中国人民银行进行任职资格审查或审查不合格的，金融机构的董事会或行政主管部门一律不得办理任免手续。

第三十七条中国人民银行对金融机构法定代表人及主要负责人任职资格的审查方式包括：

（一）审核履历及有关材料；

（二）考察谈话；

（三）了解有关情况。

第三十八条金融机构法定代表人及主要负责人的任职资格条件由中国人民银行总行制定。

第三十九条金融机构的下列变更事项，应事先报经中国人民银行批准，办理变更手续。

（一）增减注册资本金或营运资金数额，调整股权结构及股本方式，转让股权；

（二）改制为有限责任公司或股份有限公司；

（三）调整业务范围；

（四）更换法定代表人及主要负责人；

（五）更改名称；

（六）机构分设、合并；

（七）修改章程；

（八）变更营业地址；

（九）中国人民银行认定须报经批准的其他变更事项。

第四十条金融机构变更事项的审批程序与权限，参照本规定第三章的有关规定办理。营业地址和法定代表人及主要负责人的变更可由原审批机关授权下一级中国人民银行审批，到原审批机关办理变更手续。

第四十一条金融机构变更申请的答复期为60天，逾期如未获批准，90天内不得再次提出同样的申请。

第四十二条金融机构有下列情形之一的，中国人民银行可责令其关闭并缴销许可证。

（一）严重违反国家的法律、法规和政策。

（二）领取《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》后90天内未开业；

（三）已丧失本规定第八条要求具备的条件；

（四）已连续停业6个月或累计停业1年；

（五）被其他金融机构收购或兼并；

（六）连续3年亏损额占资本金的10%或亏损额已占资本金的15%以上；

（七）年检不合格整改无效或连续2年年检不合格；

（八）在申请设立过程中提供虚假材料或有不正当行为；

（九）中国人民银行认定的其他应予关闭的情况。

第四十三条金融机构申请歇业、破产、解散，应按其设立时的'申报程序报经中国人民银行批准。

第四十四条金融机构的终止、被收购或兼并，破产、解散或被责令关闭，应在中国人民银行和有关部门的监督下依法进行清算后，缴回《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，持中国人民银行通知书向工商行政管理部门办理注销登记手续，并在中国人民银行指定的报纸上公告。

第九章年检与日常检查。

第四十五条中国人民银行及其分支机构有权随时对金融机构进行日常检查，并实行行业年度检查制度。

对全国性金融机构的总行、总公司的年检和日常检查，由中国人民银行总行组织实施或授权当地中国人民银行分行实施。中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行负责对辖区内各金融机构的年检和日常检查。

第四十六条中国人民银行工作人员依法对金融机构行使检查职权时，应持中国人民银行总行统一颁发的《金融检查证》。

第四十七条金融机构年检及日常检查的内容包括：

（一）设置或变更事项的审批手续是否完备；

（二）申报材料的各项内容与实际情况是否相符；

（三）资本金或营运资金是否真实、充足；

（四）是否超业务范围经营；

（五）法定代表人或主要负责人的变更手续是否完备；

（六）是否违章、违法经营；

（七）业务经营状况是否良好；

（八）营业场所和安全设施是否符合要求；

（九）中国人民银行认为需要检查的其他事项。

第四十八条金融机构年检时间为每年的第一季度。金融机构在接到年检通知书之日起15日内，应向中国人民银行报送下列文件和报表：

（一）年检报告书；

（二）资产负责表和损益表；

（三）年度决算报告；

（四）《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》副本；

（五）中国人民银行要求报送的其他资料。

第四十九条年检合格的金融机构，由中国人民银行在其《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》副本上加盖合格印章，并予以公告。

对金融机构年检及日常检查的有关资料和结论，由中国人民银行记入该金融机构档案。

第十章罚则。

第五十条凡违反本规定者，中国人民银行有权依法进行查处。

第五十一条违反本规定，有下列行为之一的，中国人民银行有权冻结其账户，没收非法所得，并处以人民币100万元以上1000万元以下的罚款，情节严重构成犯罪的，移送司法机关依法追究有关人员的刑事责任。

（一）未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构的；

（二）无《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，擅自经营金融业务的；

（三）伪造《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的。

第五十二条金融机构在设立过程中弄虚作假，有欺诈行为的，除吊销《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》、没收非法所得外，另处以人民币50万元以上500万元以下罚款，并对直接责任人处以人民币1万元以上10万元以下罚款。

第五十三条金融机构在筹建期间擅自办理金融业务的，没收其非法所得，并按违法金额处以万分之五的罚款。情节严重的，取消其筹建资格。

第五十四条拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检或日常检查的，处以人民币10万元以上100万元以下罚款，并予以警告、通报批评或停业整顿的处罚，同时追究法定代表人或主要负责人的责任。

第五十五条金融机构在向中国人民银行报送的资料、文件及报表中弄虚作假的，处以人民币5万元以上50万元以下罚款。并予以通报批评。情节严重的责令撤换其法定代表人或主要负责人。

第五十六条丢失或涂改《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的，处以人民币1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，并处通报批评或责令其停业整顿。

第五十七条对年检不合格的金融机构，中国人民银行予以下列处罚：

（一）限期改正；

（二）缓办年检登记，并要求其进行整顿；

（三）建议更换法定代表人或主要负责人；

（四）责令其停业整顿，并予以公告。

以上处罚可以并处。

第五十八条凡违反本规定中其他规定的，中国人民银行可视情节予以下列处罚：

（一）警告；

（二）通报批评；

（三）限期纠正；

（四）没收非法所得；

（五）处以人民币50万元以上500万元以下罚款；

（六）勒令停办部分业务；

（七）停业整顿；

（八）责令撤换法定代表人或主要负责人；

（九）指派人员接管；

（十）冻结账户；

（十一）责令其关闭并吊销《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》。

以上处罚可以并处。

第五十九条当事人对中国人民银行的处罚决定不服的，可在接到处罚通知书之日起15日内向上一级人民银行依法申请复议，对复议决定不服的，可以在接到复议决定书之日起15日内向当地人民法院起诉。逾期不申请复议和起诉，处罚决定生效。对不执行处罚决定的，由做出处罚决定的机关依法强制执行或申请人民法院强制执行。

复议期间和人民法院审理期间，除法律、法规另有规定外，不停止原处罚决定的执行。

第十一章附则。

第六十条本规定由中国银行总行负责解释，修改时亦同。

第六十一条中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行可根据本规定，结合当地实际情况，制定实施细则，报中国人民银行总行备案。

第六十二条中国人民银行在本规定施行以前公布的规范性文件凡与本规定有抵触，一律按本规定执行。

第六十四条本规定自公布之日起施行。