金融市场工作计划

计划是一种为了实现特定目标而制定的有条理的行动方案。我们在制定计划时需要考虑到各种因素的影响，并保持灵活性和适应性。以下是小编为大家收集的计划范文，仅供参考，大家一起来看看吧。

金融市场工作计划篇一

金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。以下是本站小编整理的金融市场部工作职责。

(1)维护所属各会员的权益;

(3)改进业务经营，研究实施对策，协调各会员的行动;

(4)组织金融同业人员的业务培训教育;

(5)与其他有关经济团体加强联系，搞好协调;

(6)与外国金融业协会进行联系。

01、全面计划、安排、管理市场部工作。

02、制定年度营销策略和营销计划。

03、协调部门内部与其他部门之间的合作关系。

04、制定市场部的工作规范、行为准则及奖励制度。

05、指导、检查、控制本部门各项工作的实施。

06、配合人力资源部对市场人员的培训、考核、调配。

07、拟订并监督执行市场规划与预算。

08、拟订并监督执行公关及促销活动计划，计划安排年、季、月及专项市场推广策划。

09、制定广告策略，包括年、季、月及特定活动的广告计划。

10、对市场进行科学的预测和分析，并为产品的开发、生产及投放市场做出准备。

11、拟订并监督执行市场调研计划。

12、拟订并监督执行新产品上市计划和预算。

13、制定各项费用的申报及审核程序。

01、负责市场调研计划的制定及实施。

02、建立健全营销信息系统，制定内部信息、市场情报收集、整理、分析、交流及保密制度。

03、为本部门和其他部门提供信息决策支持。

04、协助市场部经理制定各项市场营销计划。

05、组织进行宏观环境及行业状况调研。

06、组织对企业内部营销环境调研。

07、组织对消费者及用户调研。

08、对配销渠道的调研。

09、收集竞争厂家的市场情报和各级政府、业界团体、学会发布的行业政策和信息。

10、提出新产品开发提案。

金融市场工作计划篇二

制定金融支持地方经济发展的信贷政策指导意见。发布了涉及金融支持中小企业发展、主导产业结构升级、下岗职工再就业、 详细内容请看下文。

“两区开发”、双百双千、生源地助学贷款和新农村建设等信贷政策指导文件16个，引导金融机构不断优化信贷结构，服务地方经济社会发展。

建立政、银联席会议制度。形成了政府领导，人民银行牵头，经济管理部门和金融机构参与的政、银联席联席会议，通过互相交流经济金融政策信息，分析经济金融运行形势，协商解决经济金融运行突出问题。

建立银、企协作制度。建立了**市重点建设项目库，按照企业报项、政府立项、银行选项、共同支持的程序，辖内企业每年都要向市、县政府设立的经济局报备企业项目建设规划，而后由政府组织有关专家从产业政策、资源环境等方面进行论证，对经过论证符合产业、环保政策规定、适合地方经济发展战略，有发展潜力的项目统一纳入市县重点建设备选项目库，然后再由相关企业提请金融部门自主选择。

坚持开展全民普法教育。每年都要在全市范围组织普法考试、知识竞赛，全面提高政府、企业、居民的法律意识。

妥善处理企业改制与金融债权维护的关系。在企业合并、分立等过程中，人民银行和债权金融机都能通过参加地方政府成立的企业改制领导组或资金清算组，监督企业改制行为。如离石城区进行劈山改河工程时，市级四家商业银行注入的800万元贷款久拖未还，山西龙虎水泥厂在改制过程中悬空**市建设银行2890万元，经过**市政府干预，这些贷款都得到落实。

金融市场工作计划篇三

2、负责协助完成行内各类资产的.买卖及转让流转工作;

3、负责投行类产品销售渠道的建设、拓展和维护工作;

4、负责各类资产证券化、资产支持证券业务的发行工作规划;

5、负责北京中心承销业务的规划与承销管理;

6、负责开展低风险类中间业务的营销规划。

金融市场工作计划篇四

一、通信市场

（一）营销要点

以通信公司在过春节时问候、回报电话用户为切入点，采取贺年卡与充值卡相结合的形式，建议通信公司根据用户年度电话消费额度，制作2—3种不同额度的充值拜年卡直接寄发给用户，使通信公司在问候、回报用户的同时体现公司的人性化服务，让通信公司的大客户感受到实实在在的回报，从而加强通信公司客户关系的维护。

（二）营销策略

1、撰写企业拜年卡策划方案，方案重点推介充值拜年卡特有的集节日问候、礼品赠送合一的功能。

2、建议通信公司从系统中对用户话费消费情况进行筛选，根据筛选情况确定充值拜年卡的赠送方案，如：年度费额度在2000—3000元，向用户寄送一张20元话费的充值拜年卡；年话费额度在3000—5000元，向用户寄送一张30元话费的充值拜年卡；年话费额度在5000元以上，向用户寄送一张50元话费的充值拜年卡等等。

3、各局可结合当地通信企业的具体要求，进行拜年卡的组合设计、营销，通过拓展拜年卡的功能，让企业感受到新颖、方便，提高企业制作拜年卡的积极性。

二、政府市场[ht]

（一）营销要点

抓住各级政协组织向政协委员进行节日慰问的需求；抓住税务局向纳税人进行春节慰问的需求；抓住政府招商引资的需求等。

（二）营销策略

1、与当地政协积极沟通，为其设计一枚慰问贺卡，贺卡内页为一封慰问信，落款为当地政协主席的亲笔签名，以此种形式表达政协组织对所有政协委员的关怀和慰问，切入用户需求。

2、向税务局提交拜年卡方案，建议税务局对本地纳税户数据进行分析、筛选，向年纳税额达到一定数额的纳税户（或以其它标准选择部分纳税户名址）寄发拜年卡，表达税务部门对纳税人的感谢和致敬，提升税务部门的服务形象。

3、抓住各级政府把招商引资做为当地经济发展的第一要务、经济生命线来抓的实际情况。向政府外宣办、招商局建议制作招商引资拜年卡，挑选有针对性的名址，如在外经商、务工的人员等（名址可由招商局提供，也可根据宣传内容从邮政名址库中挑选）。

三、旅游市场

（一）营销要点

认真研究旅游-行业“吃、住、行、游、购、娱”六个环节的消费特征，将企业拜年卡与旅游文化产品有机融和，为景区（点）、宾馆酒店和旅行社问候客户，推荐旅游产品和服务。

（二）营销策略

1、春节前后是旅游的黄金期，以扩大景点宣传，增加景点游客量为着眼点，向当地各大景点建议以当地旅行社和个人为目标，制作具有景点特色的拜年卡，在宣传景点风光的同时发布一些景点的优惠信息。在名址的选择上，可针对自驾车旅游，以本省或邻近省市有汽车的个人为寄发对象，也可以高收入群体为对象寄发拜年卡。

2、针对旅行社。以外省旅行社、全国高收入群体、参加过本旅行社旅游的游客、企事业单位为目标，将旅行社的实力、线路安排及优惠项目做成拜年卡进行有针对性地寄发，起到宣传和问候的作用。

3、针对酒店宾馆。将宾馆的设施、服务、价格等信息通过拜年卡进行传递，目标对象为本地旅行社及部分单位、个人。

四、教育市场

（一）营销要点

1、切入学校。突出强调各类职业技能就业培训特点，以当地本科院校的二级学院、职业技术学校（院）、各类民办教育学校及培训机构有扩大生源需求，但存在学校与学生之间信息渠道不通畅的问题为切入点。

2、切入学生的个性化需求。

（二）营销策略

1、每年年初是各类职业技术学校进行招生宣传的最佳时期，当年的应届毕业生在这个阶段会十分重视收集各类学校的招生信息，将学校的简章、招生信息印制城拜年卡，以当年初、高中毕业生或学校教务处处长（各地可结合教材配送掌握的名址信息）为对象进行寄发，将大大提高学校的知名度，为学校招生打下基础。

2、针对不同的学校制作反映该校风貌的拜年卡或引进适合学生口味的销售型拜年卡，以销售渠道的选择为重点，通过学校学生会组织销售或发动贫困生代销、包销，将代销手续费直接兑付学生会或学生本人。

（一）营销要点

随着金融市场的不断开放，银行业的竞争日益加剧，各大商业银行均通过不同方式加大客户维护力度，并不断推出个人理财等服务产品。以银行向高端客户和信用卡客户回访慰问为切入点，将具有银行个性化和人性化的企业拜年卡邮寄至重点客户。

（二）营销策略

1、从银行发展新用户、维护老用户的角度出发，针对不同用户设计制作不同内容的拜年卡，对老用户以节日问候、情感沟通作为拜年卡的主题，对新用户要结合业务发展的需求设计制作。

2、对新业务进行宣传的拜年卡，其内容在设计上要结合银行业发展的思路和重点。

3、为用户设计拜年卡寄发目标的名址选择方案，老客户以银行自有名址信息为基础，新客户需结合需要进一步明确，如：发展信用卡的组织目标客户集中在各级政府部门及所属预算单位或年营业额在100万元以上的商户，特别是在大中城市重点商务区和商业街区、星级饭店、重点旅游景点等，个人目标定位在城市高收入人群。

4、邮政做好免费名址打印等服务工作。

六、保险证券市场 

（一）营销要点

1、保险业竞争加剧，保险公司越来越重视客户的维护和市场的开发，以此为切入点发展拜年卡。

2、以证券公司抢夺股民和发布投资理财信息需求为切入点。

（二）营销策略

1、向保险证券公司提交策划方案，建议保险公司按照寄发对象的不同，设计不同内容的拜年卡。对已有保户寄发的拜年卡以感谢、问候内容为主，同时可附加用户意见调查反馈卡，以抽奖、优惠、小礼品等诱因方式提高反馈率。

2、对潜在保户寄发拜年卡，针对推广险种的特点，筛选适合的用户名址信息，如妇幼方面的险种，可从报刊库中查找订阅妇幼方面报纸、杂志的名址信息，有针对性地寄发，既达到在节日期间给予温馨的问候，又不失时机地宣传了新业务。

3、建议证券公司向已有大用户寄发问候性拜年卡，同时根据证券公司的要求挑选部份适宜的名址，寄发证券公司相关硬件、软件设施介绍及一些促销基金的信息，为证券公司发展新的用户。

七、零售市场

（一）营销要点

随着大众消费能力的增加，零售市场竞争日趋激烈，商场、大卖场、大超市、专卖店非常重视商品宣传和品牌宣传，通过各种方式稳定消费者，会员制就是其中一种较有效的方式之一。

（二）营销策略

以商场、超市会员名址数据为基础，为年消费在一定金额以上的会员设计制作一枚拜年卡，可在拜年卡上附加其它功能，如代金券、打折券或礼品券等。

八、汽车房地产市场

（一）营销要点

1、切入汽车销售商、汽车维修商、汽车配件经销商的会员维护和开发需求。

2、切入房地产开发商的销售需求。

（二）营销策略

1、以汽车行业自有客户名址信息为基础，向已经购买过本品牌汽车的用户寄发问候性拜年卡，起到完善汽车售后服务质量和口碑宣传的作用；向相关汽车维修商、汽车配件商进行营销，利用汽车销售商的名址信息，以拜年卡为载体，搭载关于汽车维修和汽车配件的广告，既分摊了汽车销售商的制卡成本，又为维修商和配件经销商进行了针对性营销。

2、房地产是一次性消费商品，人们对房地产的消费比较慎重，往往在购房前要对房地产市场的信息做长时间的考察分析。针对楼盘档次确定其高、中、低端客户群，结合房地产公司铺天盖地的大众媒体广告，以拜年卡的形式向不同的广告受众有针对性地寄递带有楼盘销售信息的广告，起到节日问候和促进销售的双重作用。

随着我国金融企业之间的战略联盟与合作、金融产品链条的不断丰富和完善，国内金融交叉产品的销售能力的提高，金融产品的营销能力将成为金融机构竞争的关键，如何能更好地使用营销策略，已成为我们不得不思考的问题。

1 金融产品的特性及当前环境分析

产品是公司或银行传递价值的载体，公司通过提供产品以满足客户的需求;营销组合中其他要素是以产品为核心的，虽然其他因素也很重要，但他们的主要功能是促进市场接受产品。因此，了解产品的特性，在此基础上增加附加利益和服务，才能获得金融产品的竞争优势。

1.1 金融产品的特性分析

首先，金融产品具有无形性。随着产品标准化的概念应用于银行产品，业务推广技术发展，以及银行产品在消费市场的渗透力增加，银行的营销策略集中于银行的有形特征。例如支票、信用卡、对账单的设计等方面。但某些更复杂的银行服务，例如个人投资理财仍具有无形的特性，仍需要银行专业咨询人员提供顾问意见。

其次，金融产品服务与银行不可分割。传统上，客户开账户和申请贷款均需要与客户进行面对面联系。随着信息技术的发展，银行提供的某些服务与银行本身可以分割，例如用自动柜员机满足客户的日常现金或转账需要，这就创新了产品的服务方式，扩大了目标市场。

再次，金融产品服务与客户关系的持续性。银行服务与客户关系是具有持续性的，这和普通的商品消费不同。银行与客户关系的保持，取决于相互信任，以及银行可提供的可靠财务顾问服务等。目前，银行服务自动化增强虽然使银行与客户面对面联系的机会减少，但银行仍需重视具有全面业务知识能力的专职人员的设置，以便为客户提供咨询服务。

1.2 当前金融产品营销环境分析

首先，金融机构竞争加剧。我国加入wto 后，各种类型的金融机构将陆续对外和对内开放。随着开放程度的深入，新的竞争者不断出现，金融业的竞争不断加强。传统的以银行为主导的我国金融体系将受到很大的冲击，各种新型的金融机构将会出现。例如，有别于传统银行的储蓄协会、住房信贷银行、汽车金融公司以及各种类型的保险公司、信托机构和理财机构等金融机构将出现。旧有的金融业的竞争格局将被打破，银行业将从传统的消费者获取策略转向消费者维持以及忠诚度的培养。

其次，个人收入和个人财富结构和总量的变化。经过我国二十多年的经济高速增长，中国的财富有了很大的增加，财富的结构也有了很大的改变。改革开放前人们收入来源渠道贫乏而且财富总量较少，品种单一；人们收入主要依靠工资收入。伴随着我国经济的增长，人们收入同样呈现不断增长的局面，财富获取的渠道不断增多。收入的增长，财富来源的多元化，人们对金融服务和产品的需求将随之增长。

再次，人口、家庭结构的变迁。中国的近几年来的人口和家庭结构发生重大的变革。根据由保德信金融集团资助、美国战略与国际研究中心完成的《银发中国——中国养老政策的人口与经济分析》报告，在2004年中国的老年人口占总人口的11％。但是联合国预测，到2040 年，中国的老年人口将占总人口的28％。这对不断缩小的4～2～1 家庭模式的养老制度提出了挑战。据中国人口学家乔春晓估计，到2025年，城市妇女达到65 岁的仅出生了1.3 个孩子，农村妇女平均出生2.2 个孩子。急骤下降的人口，与不断膨胀的老年人口形成了强烈的对比。据此，对金融产品的需求提出了新的标准。

最后，科技信息技术的不断发展。科技的发展，为金融服务与产品的捆-绑销售提供了技术保障。传统的金融业务与信息的记载是纸面的，不容易将这些信息归类、保存和分拣，更无法对客户进行精确的营销。信息技术的应用，使客户能够通过多种渠道同金融机构进行接触。如，atm 机的发明，为客户提供二十四小时不间断的服务。网络银行的开立，使客户能够在任何地方、以任何时间和用任何方式进行全方位的金融消费。同时凭借信息技术，建立客户金融消费数据库，可以借此识别每个消费者，对消费者的消费行为和生命周期进行有效的跟踪，对客户进行精准销售，在此基础上可以帮助消费者确定合适的金融产品和服务，金融企业可以提高营销效率。

3 金融产品的营销策略

我国的商业银行由四大国有独资商业银行、其他股份制商业银行(包含10 家股份制商业银行、烟台住房储蓄银行、蚌埠住房储蓄银行)、90 家城市商业银行构成，市场竞争程度可想而知。客户和市场的不断变化，决定金融机构必须“抓品牌、抓特色、抓创新”服务。

3.1 品牌策略

品牌就是识别某销售者的产品或劳务，并使之与竞争对手的产品或劳务区别开来。金融产品的品牌也必须具备以下三个条件：银行在公众中有较高的美誉度；金融产品在区域市场内有一定的市场优势；产品社会形象良好，客户满意。我国金融产品开展品牌经营可以从以下几个方面做起：第一，明确品牌定位。金融产品开展品牌经营的第一步就是明确品牌定位，找准品牌切入点。在进行品牌定位时，一定要使定位有实质上的依托，不要流于空泛和平庸。第二，以ci 战略实施为先导，品牌创造与品牌更新同步进行。导入 ci 战略就是把银行的企业文化及经营宗旨、经营思想等进行确认和重新修正，形成本行与众不同、富有个性的企业理念，并以此为基础对银行表层识别系统和视觉识别符号进行全方位的规划设计，从而形成独具特色的标志，提高银行品牌识别系统的载体能力，铸就金融产品的代表能力。然后通过大众传播媒介、雇员传播媒介和各种有形的设施向社会公众传递，达到最佳沟通效果。第三，以巩固好两个基础为后盾，营造与强化品牌优势。拥有品牌优势的金融产品首先是其数量、质量、规模、效益在同业中必须保持领先地位。在一定的竞争时间和空间里，金融产品要充分发挥集结资金和融通资金的功能，使自己具有相对稳定和逐步扩大的市场分额。其次是内部控制基础，完善以规范业务规程为基础，以控制和防范金融风险为核心，以科学监控方法为手段，以增强自我约束和自我发展为目标的内部机制，逐步形成具有现代企业制度的组织管理体系。第四，以实现“多样化、电子化、高效化”为方向，实现金融服务的多样化、技术化和高效化。以金融产品开发为重点，合理制定品牌扩张策略，通过对混合金融产品和衍生金融产品的创新开发，满足客户不同方面、不同层次的金融服务需求，以实现银行品牌的适度扩张。金融服务的电子化是银行品牌的功能延伸。加大信息技术研发力度，用当代最前沿的科技，不断推出符合市场和客户需求的新型金融产品和高效、快捷、安全的一条龙金融服务。金融服务的高效化是银行品牌的素质延伸。要求每一个员工都拥有过硬的业务知识及相应的综合素质，有了这样一支高素质的员工队伍，金融服务的高效化才有充足的人才资源保障，银行品牌经营实施才有动力之源。

3.2 建立以服务为重点的营销策略

服务是一方提供给另一方的活动或利益，它基本是无形的，是产品功能的延长。有服务的销售才能充分满足消费者的需要，缺乏服务的产品不过是半成品。未来的市场竞争日趋集中在非价格竞争上而非价格竞争的主要内容就是服务，因此服务的竞争也可称为二次竞争。这就要求作为经营特殊商品——金融服务的银行其业务的推出、策略的制定、产品从设计到实施服务，应把客户的利益放在第一位，彻底改变商业银行传统的“垄断”经营理念和方式，变过去“以计划为导向，以银行为中心”为“以市场为导向，以客户为中心”。金融产品的本质是服务，而服务的本质又在于具有文化特色。服务作为一种特殊的金融产品，也具有产品的一般特征，无论是“名牌”、“特色”还是“创新”服务，都是银行员工营多年的实践创造出来的有鲜明个性服务“精品”，它以一种文化形态渗透在业经济活动之中，体现在银行与客户接的各种层面上，并赋予银行名称以特有内涵，使其信誉倍增，极富魅力。

同时，就服务本质来讲，客户从银行服务中得到结果只是一种满足感，一种尊重感。这种感觉和感受的形成，不仅源于服务设施、服务环境，而且更来源于接触活动中所提供的超常的高于一般标准的服务。能否做到这一点，一是要了解客户的真实需求，要经常进行金融市场的调查，了解客户对目前银行的服务满意程度，以及对主要竞争对手客户服务产品和标准满意的评价。二是要由上至下改进服务，为客户服务是银行经营理念转变的重要一环，它不能只成为一线员工的工作，而要上下连动，形成共识，改变“家长式管理”的惰性和惯性，少处罚多服务，帮助员工解决在工作、生活中碰到的实际问题，发挥群体效应，促进销售渠道畅通。三是要建立差别化服务形象，通过召开座谈会听取客户意见以及对服务的反馈等内容，为客户提供金融、经济最新信息，赢得黄金客户。四是要加快服务环境的标准化建设。服务场所设计的好坏直接关系到自己个性和形象的发挥，场所设计要简洁明快，要自上而下地形成服务场所建设的标准化与统一性。

一、运用市场细分策略正确选择营销目标市场

第一，从地理角度进行市场细分。在经济发达地区可以全方位地发展高起点、高科技、高收益的个人金融业务。上海、深圳等沿海发达地区可以引进国外较为成熟的个人金融产品，如代客进行各类金融衍生品交易、投资咨询、代客管理金融资产、网上银行服务等，以跟上国际个人金融市场的发展潮流，缩小两者间差距；经济落后或较不发达地区，则要在巩固和完善已有的个人金融业务的.基础上，大力发展代理收付、代保管、信用卡、代保险、个人信贷等业务。

第二，根据客户收入高低进行市场细分。对中低收入阶层提供低费用、低风险与日常生活紧密相关的实用型金融业务；对高收入阶层提供高费用、高风险、高收益、多样化的金融业务。

第三，根据客户的知识背景和受教育程度的不同进行市场细分。不同知识阶层具有不同的金融意识，对金融业务有着个性化和选择性需求，银行应为他们提供个性化和贴身化的金融业务；对一般客户的金融业务则应体现大众化和便利性。

第四，根据不同年龄层所拥有的资财和生活方式不同进行市场细分。一般而言：35岁以下的年轻客户有着较大的消费需求，但他们的收入水平较低，银行可着重向他们推销各类消费信贷和信用卡等金融业务；而对45岁以上的客户，收入水平较高，个人可支配的收入资财较多，银行可着重向他们推销理财咨询、代理投资理财、遗嘱信托等金融业务。

通过运用市场细分策略，各家商业银行据自身的实力、特长和对市场的判断确立相应的营销目标市场，从而为其有针对性地推出个人金融业务进而占领市场、拥有客户打下坚实的基础。

运用市场营销策略组合促进个人金融业务全面发展

商业银行在对个人金融市场进行细分，并确立自己的营销目标市场之后，接下来便是规划营销方案，实施营销策略组合，使个人客户自愿接受为其提供的金融产品。市场营销组合策略一般应包括以下几个方面。

（一）产品策略

商业银行在确立营销目标市场后进行个人金融业务营销时，首要问题便是向客户提供什么样的产品，进而实现自己的营销目标，因此产品策略是银行营销的基础和支柱。随着技术进步、市场需求的变化和竞争的加剧，银行提供的金融产品要不断地创新。在设计、创新金融产品时要注意以下几点：第一，着眼于客户和市场的需求。产品是客户消费的，客户的需求就是市场的潜力。为此在设计开发金融产品时必须一切从客户与市场的需求出发，不可偏重于自己的构想，脱离市场凭直觉行事。第二，开发与仿制并重。金融产品同质性与无专利性的特点决定了它具有明显的易模仿性。因此在开发适合自己目标市场产品的同时，也要积极地适当地引进国外银行的产品。第三，有所为、有所不为。个人客户对金融产品的需求千变万化，新产品层出不穷。每家银行不可能包揽一切，更不可能样样领先。这就要求各银行坚持有所为，有所不为的原则，据自身的优势和特色有针对性地开发和仿制新产品，避免出现一哄而上之局面。

（二）价格策略

个人金融产品的替代性很强，其需求价格弹性也很大。为此商业银行在制定价格策略时，市场占有率应成为一项重要的定价目标，甚至与利润最大化这一终极目标相提并论。具体操作时应考虑这样几个因素：第一，产品的关联度。从一般意义上说，产品价格的确定应能够补偿其成本且保证一定的利润。但在制定个人金融产品的价格时不能简单地遵循这一原则，因为个人金融产品具有较强的关联度，一旦客户接受了某一金融产品，往往孕育着银行为其提供一系列与这相关联的金融产品的商机。因此银行在制定价格策略时要充分考虑这一因素，以求整体效益。第二，产品的生命周期。一般而言在新产品刚刚上市时，为了吸引客户，银行往往压低价格，甚至低于成本价；当产品进入成长期后，客户对产品已有较强的依赖性，因此可适当提高价格；当产品进入成熟期后，扩大销量显得更为重要。第三，管理法规。银行在经营过程中要受到各种法律、法规的制约。金融产品的定价是央行监管的重点之一。因此商业银行在产品定价时要严格执行有关法律、法规，在其许可的范围内运作价格策略。

（三）渠道策略

第一，大力扩展网点功能，个人客户的需求具有多样化特征，而且前诸多基层网点仍为功能单一的储蓄所，只能受理客户的存款，这在很大程度上制约了个人金融业务的发展。为此应扩展基层网点的业务范围，至少能够办理消费信贷、代理收付、信用卡、外币兑换等业务，以方便个人客户，拓展个人金融业务。第二，大力发展银行卡业务。银行卡既是一种金融产品，也是一种金融销售渠道，它具有存贷、结算、汇兑等多种功能。我国的银行卡经过13年的发展已初具规模。据统计，到1997年末，全国15家银行发卡总量为7175万张，年交易资金量12965亿元，但这与我国巨大的市场潜力及和发达国家相比还有很大差距。1997年我国现金流通量（m[,0]）占货币流通量（m[,0]＋m[,1]＋m[,2]）的7.4％，大大高于发达国家3.5％的水平（1998中国金融年鉴）。因此银行卡业务有着巨大的发展空间，应大力发展，这也必将拓宽个人金融业务的销售渠道，促进个人金融市场的发展。第三，积极开办电子银行。电子银行是电子商务在银行中的应用，包括电话银行和网络银行。电子银行的出现虽然历史不长，但已充分显示其具有传统银行无可比拟的优势。主要表现在：一是电子银行成本低廉。如在美国电话银行服务的每笔交易成本为54美分，而银行分理机构处理成本高达1.05美元，在美开办一个网络银行成本只有100万美元，而建立一个传统银行分行需成本150—200万美元，外加每年附加经费35—50万美元，网络银行的经营成本只占经营收入的15—20％，而普通银行此项占比高达60％（范阳，1998）；二是电子银行真正满足了客户对银行服务求快、求近、求便之要求。另据有关资料显示，至1999年6月，我国上网计算机达146万台，网民达400万，预计到2001年将达3000万以上，可以说我国已逼近网络时代之门。因此国有商业银行应把握机遇，充分利用这一有效的销售渠道抢占个人金融业务市场。

（四）促销策略

促销是指销售者为了诱导客户购买其产品所进行的说服沟通活动和努力。促销是实现营销目标的重要途径，商业银行应根据不同产品的特点和属性，恰当地运有促销组合策略，使金融产品“深入人心”。一是通过电视、广播、报刊等媒体广告，将金融产品信息迅速传递给目标市场和社会公众，影响和唤起客户的购买欲望。二是派出推销员直接向目标客户宣传、推广和销售。三是通过必要的公益、公关活动，与社会各阶层建立和保持良好的关系，在公众心目中树立良好的社会形象。四是用刺激型的促销手段，报答忠诚的客户并吸引新的尝试者，如采取配套优惠、免费服务、承诺服务等促销工具，使金融产品引人注目，迅速形成规模经营。

（五）售后服务策略

售后服务是市场营销不可或缺的重要内容，它表示银行对客户的尊重和负责程度，也是对银行信誉的检验。国有商业银行在金融产品售出后，要注意跟踪调查和质量改进，提供完善的售后服务，并对客户的建议和投拆设立有效的接纳渠道和快捷的处理程序。售后服务做得好可以增强与客户的亲和力，稳定老客户，争取新客户，它既是前一轮销售的总结又往往是新一轮销售的开始，完善的售后服务可使国有商业银行个人金融业务市场营销长盛不衰。

金融市场工作计划篇五

2.年龄要求：35周岁以下;

3.教育背景：

本科以上学历;

经济类、金融类、市场营销类相关学历背;

4.经验要求：

工作经验：1年以上信贷行业从业经验或相关专业应届毕业生;

管理经验：无;

5.专业知识及能力：

了解国家经济、金融政策和金融市场行情;

了解信贷业务流程，具有初步的`项目操作经验;

语言表达能力强，具有一定的沟通协调能力;

具有一定的销售渠道基础和客户资源。

6.资质证书：经济类初级及以上职称优先。

金融市场工作计划篇六

1、协调部门内部与其他部门之间的合作关系。

2、制定市场部的.工作规范、行为准则及奖励制度。

3、指导、检查、控制本部门各项工作的实施。

4、配合人力资源部对市场人员的培训、考核、调配。

5、拟订并监督执行市场规划与预算。

6、拟订并监督执行公关及促销活动计划，计划安排年、季、月及专项市场推广策划。

7、制定广告策略，包括年、季、月及特定活动的广告计划。

金融市场工作计划篇七

2018年 金融市场基础知识（精讲四）

成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

所谓集合竞价，是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：（1）可实现最大成交量的价格。

连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

连续竞价阶段的特点是每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交；不能成交者等待机会成交；部分成交者则让剩余部分继续等待。按照我国证券交易所的有关规定，在无撤单的情况下，委托当日有效。另外，开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价。深圳证券交易所还规定，连续竞价期间未成交的买卖申报，自动进入收盘集合竞价。

连续竞价时，成交价格的确定原则为：

（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。

（2）买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。

金融市场工作计划篇八

实习时间：

实习地点：

实习目的：熟悉中国银行内部各个部门的运作流程，了解银行基本业务板块，对银行工作及知识有个具体的认知，促使返校后能对缺漏的理论知识及时补足。

第一周、第二周：实习于业务发展部

在这个部门呆了两周，很庆幸遇到了很好的老师，他们教给了我很多。这个办公室比较大，有6个人在这办公，他们分别姓黄，蒋，刘，雷，秦等。我通常叫他们××老师。这个部门主要负责银行放贷和信用卡业务。

其中一个姓黄的老师带领我们做了一周的银行卡业务。主要是处理大量的文案资料。大学期间经常看到有人到寝室来推荐大家办信用卡，还让填一份信息详尽的资料。去银行做了这方面的业务后才知道，这种让客户填写的资料单只是很少的一部分工作内容而已，其实银行工作人员还要将这些资料的信息反复使用，制作成很多其他的文档资料，比如说客户信用评分表，客户信息表等等。内容很简单，做的东西也基本上是在不断重复，枯燥是难免的。不过这份差让我明白了工作就是需要细致，哪怕是小到把资料按左上角对齐整这样的事，也可以反映出你工作是否足够认真。细节决定成败，看来这是我在银行工作学到的第一课。

谈到放贷业务，真的觉得银行业务经理特别辛苦。时常看到他们加班，有时还加班到很晚。有一天我就跟着一个老师加班到七点半(五点半下班)，那天真的是饿惨了，后来跟其他的朋友一交流，才知道步入社会后加班是常事，我不抵触加班，我觉得如果有工作需要还是应该多为自己所在单位做贡献的，但是我认为不能将加班演变成一种制度，如此一来员工们的合法权益要如何得到保障，这不是阻碍我国法制建设的进程么?扯远了，还是谈谈信贷业务吧，银行在做放贷业务的过程中，非常注重客户资信的调查，像个人信用记录是否良好，还款来源是否真实可靠等因素是很被银行看重的。信贷业务要建立客户的一级、二级档案，要扫描客户资料，还要客户多处亲笔签字。看似简单，实则非常繁琐。最让我印象深刻的是，办公室里的工作人员大家各持一部电话在和自己负责的客户洽谈或者是解答客户的种种疑问，各自都声音很大，又似乎各自不被他人所干扰，很有一番股票市场的热腾氛围。

第三周：实习于综合部

在这个部门呆了一周，如果说在业务发展部学到了一些实践操作的皮毛，那么在这里我学到的纯粹是理论知识和“少说话，多干事”的工作态度。这个办公室相较业务发展部很是冷清，里面只有三个老师，他们很少闲聊，即使说话也大多不离工作内容，要么是询问他人自己不太清楚或遗忘的什么业务知识，要么就讨论工作上的事。因为他们讲的都是比较专业性的东西，我很少能插上话。通常我都是抱着桌上那几本《银行结算制度》自己研究。工作的第一天我就被主任叫去买20卷双面不干胶，我只知道什么是双面胶，不知道什么是双面不干胶，我问了他大概买成多少钱一卷，他说2、3块。自认为这已经问得很详细了，但当我买回来时他们说宽了，于是我就去换，换了后那个姐姐又说价值不到20元，不能开发票，我央求了半天总算开到了发票。总结就是一点：领导交给你任务时一定要问清楚点，否则不但领导不满意，自己也费力费费时间。

在这个实习过程中还阅览了余额表和凭证，但很多都看不懂，大概是会计的知识太欠缺，以后要狠补。在这学到最多的东西就是他们办公室的工作风气：少说话，多做事。我想这个信念会给我以后的工作带去福音。

第四周：实习于营业部

营业部大家都很熟悉，就是俗称的柜台和大堂业务。业务发展部的工作最累但是也最充实，成天有忙不完的事情。综合部很清闲，也很有稳重的感觉，但我最怀念的是营业部。因为这儿有三个坐柜的是去年进去的大学生，其中一个还是我们西财毕业的呢。所以觉得他们特别亲切。我们在一起时共同语言很多，所以大有找到了志同道合者的感觉。在这几天中，他们很耐心的教会了我很多柜台技能和知识：交易码，点钞，打捆，捆钱，挂失等等，各种不同分类的业务的处理方式几乎都有涉猎。

工作的间隙，我时常看到带我的师傅在扎账，我开玩笑说他有强迫症，他告诉我不放心，因为银行点错了钱要自己负责，所以他一旦没事就扎账。想来银行这个规定可以促使柜员们工作更专注和认真，但是总觉得还是牺牲了不忿工作效率，增添了员工压力。

本人的实习主要是前面四周，另外还有一天专门学习了中国银行的规章制度和柜台业务理论知识。另外在银行的一大收获是学会了五笔打字，常言道：技多不压身。我想练好了五笔还是可以大幅提高打字速度的。总之是看到了银行员工们操作各类业务，自己也去切实体验了其中一些业务流程。看到了那些职业人士严谨的工作作风，自己也学到了很多东西，其中不乏为人处事之道。希望自己以后工作能步步为赢。

金融市场工作计划篇九

3、建立、维护与金融、投资及其他相关机构的人脉资源、项目资源和社会资源。

1、学历/专业：金融、财务相关专业本科及以上学历。

2、工作经验/年龄：五年及以上相关工作经验，具备融资经验，并有融资操作的成功案例。

3、专门知识/技能：熟悉银行融资、信托、债券融资等各项融资方法，熟悉资本运作项目的程序和操作。

4、从业资格：银行从业、证券从业、基金从业等资格优先考虑。