业务自查报告（优质15篇）

自查报告是我们反思和总结的重要工具，能够帮助我们发现问题并加以解决。随着自查报告的呈现，让我们一同探讨其中的经验和启示。

业务自查工作报告

转眼间，我进入__行工作已经两年零两个月了，不经历风雨，怎样见彩虹，从最初的新手成长为分理处的会计，再进入公司业务部，这其中有辛酸，有汗水，当然，更多的是喜悦。回顾已过去的2014年，我用3个词来进行总结：珍惜、提高、成长。

一、珍惜。

态度决定一切，银行业因为特殊的性质决定了其从业人员应当有更高的素质，从踏上银行工作岗位的第一天起，我就提醒自我要对得起所从事的这份职业：在思想上严格要求自我，生活上坚持艰苦朴素的作风，在工作中勤勤恳恳，进取向上，刻苦专研业务知识与技能，能够较好地完成领导和各级部门安排的各项任务，从而体现出自身的价值。

二、提高。

经过对以往缺点的改正，不断完善自身。我从小就有点小马虎，做事情丢三落四的，这样的毛病对银行从业人员来说可谓是大忌，异常是从事柜面业务，为此，我时刻用胆大心细四个字来督促自我。两年的柜面工作，我累计出错过一次，当时是一位客户来取款300元，我因为一时疏忽，把存取搞反，最终操作成存款300元，还好及时发现错误，通知客户回到网点，在充分得到客户的谅解后更正了出错的款项。金融工作难免会出错，贵在怎样吸取教训并在今后加以避免，这次事件虽然金额不大，可是足够给我敲响了警钟。工作应以稳为本，在此基础上不断提高业务速度。

三、成长。

效地整理好当天的传票对会计工作又是相当重要的，因为这样既能为相关会计后续工作打下良好的基础，又能腾出很多的时间。

2014年8月，我有幸从分理处脱颖而出，进入支行公司业务部上挂学习，这对我来说是一次相当难得的机会。一年来的种种经历都是巨大的收获与财富，从最初的记账到此刻的信贷，岗位的变动让我对银行业务有了更进一步的了解与掌握，经过之前两年在网点的表现，我证明了自我能胜任记账这个岗位。进入支行公司部3个月以来，我接触到了全新的信贷业务，从第一天开始我就告诫自我需要尽快适应从柜面人员到客户经理的主角转变。经过这三个月的工作和学习，我对公司信贷业务的操作流程有了整体上的一个了解，掌握了相关一些营销技巧。在提高的同时，随着对目前工作的不断理解和总结，我认识到自我还有许多不足：

1、业务技能不够精细，虽然已从事记账岗位两年，但会出业务仍未精通。此刻从事了全新的公司信贷岗位，首先要有肯学肯钻的态度，其次任何岗位都不可能在短时间内就能做到精通，所以我已经做好长期努力的准备。坚持一贯踏实的作风，克服性格上内向的缺点，努力成长为一名优秀的现代商业银行客户经理。

2、2015年，在争做最大的零售支行的目标指引下，更多的中间业务需要大力推广开，如手机银行，基金，网银，信用卡等，这就要求银行客户经理具备足够的业务知识与技能，我需要加强专业知识的储备积累和进一步提高营销技巧。今日的__行欣欣向荣，作为__行的一员，我感到无比自豪，在新的一年工作中，我将更加勤奋地工作，刻苦学习，努力提高各方面的业务素质技能，适应农商行的发展需要，踏实进取，克服不足，把工作推上新的台阶。

国际业务自查报告国际业务自查自纠报告

为配合人民银行综合执法中相关国际业务部分的检查内容，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对我行及的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

1、总体情况介绍。

我分行自开展国际业务以来执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。在岗位设置上我行设有记账、复核、授权三个岗位，确保了每笔业务的准确性以及合规性。

1、业务合规方面：我行严格按照相关规定合理合规的办理业务。

3、内控制度方面：我行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。

2、自查相关内容。

我行于4月28日对1月1日-12月31日发生的相关业务进行了自查。其中：

1、出口收汇业务：在20出口收汇4笔，总金额为：usd13833.12，全部为贸易项下的款项，我行已按规定出具出口收汇核销专用联4笔，客户已全部签收。20全年未发生该业务。

2、结售汇业务：2011年结汇业务4笔，总金额为usd13833.12元：售汇业务15笔，总金额为usd1344270.00：2012年未发生结汇业务，售汇业务4笔，总金额为usd1947557.63：结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。

3、境外汇款业务：2011年境外汇款15笔，总金额为：usd1344270.00，2012年境外汇款3笔，总金额为：usd456324.00，所有业务均严格按照我行业务操作规范进行账务处理。

4、对外付款/承兑通知书业务：2011年对外付款3笔，总金额为usd154400.00，2012年对外付款1笔，金额为：usd1491233.63，并为其办理海外代付业务，以上都为信用证项下付款，款项根据我行要求申报，申报内容正确手续齐全。

3、落实整改情况。

本次自查，总体情况较好，今后，我行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我行外汇业务健康、合规、有序的发展。

**银行**分行。

2013-5-4。

业务自查报告

为进一步规范印章管理，切实防范印章操作风险，本部门按照《广东xxxx农村商业银行股份有限公司印章管理办法》，并根据省联社下发《关于开展全省农村合作金融机构行政印章检查工作的通知》的相关要求，仔细对照检查标准，认真开展了公章和业务专用章管理操作情况的全面自查。现将自查情况汇报如下：

首先，行章管理方面，严格按照上级行要求，做到指定专人保管、双人管理。由部门综合管理岗专门保管(a角)，另一保管人为印章专管人的b角。实行双人上锁保管制，行章存放于保险柜内，钥匙由a角保管、密码由b角保管，用印时双人开锁。收印时双人上锁，切实做到了人离章收。严格实行用印审批登记制度，做好用印登记，印章保管人如有急事需要交接时必须登记交接登记簿，交接时间按要求准确到分钟，避免了印章保管出现的“盲区”。在20xx年我部及时更换了新的印章保管交接登记簿、用印登记簿、用印审批单，使用印管理更加合理规范。

目前，印章管理方面存在的问题及建议：

1、用印审批单过多，保管难度较大。

在日常工作中发现，用印审批单使用频率大，长期保管难度大，建议部门内部使用印章时改用印章审批簿，提高效率，节省资源。

2、用印登记簿登记存在缩写、简写。

个别同事登记用印登记簿时存在缩写、简写，明确以后必须坚持登记时必须齐全。

业务自查报告

按照《中国人民银行关于开展石河子辖区20xx年人民币收付业务检查工作的通知》（石银办〔20xx〕50号）文件要求，为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理，结合我行人民币收付业务实际情况，提出了具体的检查要求，针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查，现将自查情况汇报如下：

为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定，切实规范人民币收付业务，维护人民币信誉，提升我行公众可信度，树立文明服务窗口形象，我行组织职工认真学习了相关文件，并对员工进行了业务培训。

一、领导重视，认真组织。

为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求，加强对我行人民币收付检查工作的组织领导，分行成立人民币收付工作自查领导小组，组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。领导小组下设办公室，办公室设在会计结算部。在开展自查工作前，我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求，充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义，并以此次检查为契机，对全行人民币收付管理进行全面的梳理，争取在自查阶段将存在的问题全部查出，并落实整改。

二、全员行动，以查促规。

（一）人民币收付管理制度执行情况。

1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中，能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。在具体业务办理的过程中，要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。

2、加强现金需求预测，确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过学习，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，按时向分行财务会计部上报现金需求预测，科学预测支行业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。

3、分行制订《中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》（邮银发〔20xx〕655号）办法；要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学习培训；并设置检查人员，将检查、培训情况在登记簿登记，待分行审计部、财务会计部抽查。

（二）增强社会责任感，树立窗口服务意识。我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑换办法、举报电话，并设置了残损缺人民币兑换窗口，认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规，无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，无相互推诿拒绝兑换现象发生，无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。

（三）规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。自查过程中，支行所有临柜人员都能自觉遵守人行及行内对人民币挑剔、整理的相关要求，按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点，在办理业务结束后，都能主动、及时、准确的按要求将每笔收进的现金进行币别、质量的把关和挑剔整理，保证在对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐，自营网点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。

（四）假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》上岗证；各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、收缴及登记、保管，能够做到账实相符，收缴的假币实物由分行财务会计部统一按规定及时上缴石河子市人民银行；无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币的情况，未发现有已收缴、没收的假币重新流出情况。

（五）atm机等清分设备的使用情况。目前，我分行自营网点：分行出纳班共有人民币清分机一台，直属营业部配备三台atm和一台自助存取款一体机；北四路支行自助银行配备了两台atm机和一台自助存取款机。二类支行及代理网点：布放atm机具共计28台，各支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。截止自查结束，分行自助机具运行良好，未发生因现金配置有误发生的运行不畅或客户投诉问题。支行atm管理人员在对自助机具的现金管理及配置工作方面能够严格遵守分行下发《atm管理办法》中相关现金配置的要求，在配置现金时均能做到对配置入钞箱的人民币严格把关，保证券别清晰、券面整洁，确保客户在使用本行atm时操作顺畅、金额准确。

今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面的培训力度，要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及分行下发的各项规定，严格规范操作，提高履行执行政策和管理规定的能力，切实做好人民币收付业务工作。

业务自查报告

中国人民银行支行：

按照中国人民银行总行《中国人民银行关于规范代收业务的通知》文件要求，xx组织相关人员认真落实自查工作，对现有代收类中间业务进行全面梳理，对照文件内容查找不足，现将自查情况汇报以下:。

经梳理，xx目前的代收业务有代收电费、财税库银两项业务。

（一）代收电费。

代收电费业务为20xx年上线的业务，代收模式为电力公司与xxx合作开发收款程序，并由xx作为盟市结算机构，我xx只作为参与行，通过柜台代理电费缴纳业务，但缴费业务由客户自主发起，我xx只负责缴纳费用，不涉及主动扣费，不属于本次代收业务文件中的代收场景范围。

（二）财税库银业务。

财税库银业务为xx牵头与国家税务机关合作开发的线上扣税系统，合作模式为企业或个体工商户、国家税务局、联社签订三方协议，绑定企业或个体工商户扣款账号，由国家税务局发起扣款指令进行自动扣税的业务，扣款由税务机关发起，xx端只负责打印扣税凭证及短信提醒，因此，不属于本次代收业务文件中的代收场景范围。

加强对存量代收业务的管控力度，做好代收业务人员培训，进一步完善代收协议及代收管理制度，并将代收业务纳入日常审计。同时，严把新代收业务准入关，针对符合文件代收场景的代收业务，比照文件要求逐一落实后方可开展，确保合规合法开展各项代收业务。

银行业务自查报告

为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《xx银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：

一、业务层面。

（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设臵是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。

二、运营管理层面。

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。

自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；《xx银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章atm业务会计核算处理、第九章账务核对”；中国银联差错处理平台；xx银行监管报送系统。

三、科技信息层面。

（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内atm上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过0元（含）；人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。相关材料：《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》第三章使用第七章权利义务；《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第七章银行卡特殊业务处理。

（二）是否制定并实施充分的物理安全措施，有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。是否采用合适的加密技术和措施，以确认电子银行业务用户身份和授权。是否实施有效的措施，防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭。

自查说明：我行制定了自助设备管理办法，要求。

1、自助设备安装要符合公安部门金融安全防范标准以及设备物理安装标准的要求，无风险隐患；设备及场所的装修要符合总行统一要求，有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施，标识醒目，方便客户全天候的操作需求。

2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗，网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。相关材料：《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第三章设备管理、第七章风险控制。

（三）银行是否制定必要的系统运行考核指标，定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作情况，及时发现系统隐患和黑客对系统的入侵。是否具有预警止付功能。是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急计划和业务连续性计划之中。

报告电子银行业务经营过程中发生的`重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。是否接受银行监管部门认可的权威评估机构对其业务操作系统的安全性进行评估。

自查说明：20xx年12月27日上午8：30在总行九楼会议室举行四、发展战略层面。

董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务发展战略和运行安全策略。

自查说明：我行已初步确立了发展战略和安全策略，拟定了《濮阳银行电子银行业务发展战略》、《濮阳银行电子银行业务运行安全策略》。

五、内控稽核层面。

银行内审部门是否配备专门的电子银行业务审计力量。是否定期对电子银行业务进行审计。内部审计的范围是否全面，效果是否良好。

自查说明：银行卡、自助银行等电子银行业务属20xx年以来新开办的业务品种，我行将按照有关规定组织对电子银行业务进行定期审计，使内部审计的范围全面。

六、其他。

（一）营业网点的制度建设、营业网点管理规定。

（二）新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。在新业务和新产品推出之前，是否制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量、评估和控制。

自查说明：事先制定了风险防范措施，对潜在的风险进行了计量、评估和控制。相关材料：《xx银行银行卡可行性报告》、《xx银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统应急处理预案和处臵策略（试行）》、《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第七章风险控制。

业务自查报告

按照省国资委《关于对出资企业负责人履职待遇业务支出情况自查工作的通知》要求，近日我公司开展了20xx年企业负责人履职待遇和业务支出情况的自查工作，自查过程中，结合国资委《通知》要求对各方面内容认真进行梳理，现将自查情况报告如下：

一、主要内容。

(一)年度预算及执行情况。

20xx年年初，结合公司生产经营的实际情况，编制预算，并将企业负责人履职待遇和业务支出均纳入年度预算管理，明确预算编制、审核、调整、动态监测及执行等规定和程序。年初预算车辆使用费为20万元，业务招待费10万元，差旅费20万元，截止20xx年10月，长城公司共发生车辆使用费11.57万元，业务招待费5.21万元，差旅费9.57万元，没有超预算或者无预算安排支出、虚列支出、转移或者套取预算资金等问题，没有违反规定擅自设立项目、超标准超范围发放津贴补贴等问题。

(二)公务用车。

20xx年4月起，长城公司负责人不配备公务用车，不存在超标准配备的情况。20xx年公司自有车辆两台，租用车辆一台，均为办公用车。同时，公务用车使用情况及维修保养均有详细记录，不存在公车私用的问题。

20xx年长城公司负责人交通补贴实际发生4.8万元(经公司批准在中新食品区合资公司列支)，16年长城公司主要负责人员主要负责人即总经理薪酬及补贴由集团列支，公司负责人即副总经理交通补贴预算金额4.8万元(中新食品区合资公司列支)，预计实际发生4.46万元。

(三)办公用房。

公司主要领导的办公用房建筑面积为40平米以内，副职领导的办公用房建筑面积为32平米以内，均未超过办公用房标准。

(四)培训。

20xx年长城公司负责人实际发生培训费用0.55万元，20xx年该项费用预算数为1万元，尚未发生。公司负责人未参加在职教育和其他培训，不存在负责人参加各种学历教育以及为取得学位而参加的在职教育报销费用的情况。没有超范围列支培训费，没有虚报和未按规定程序报销培训费等问题。

用的情况，也不存在报销因私招待费用、个人消费等费用的情况。

(六)国内差旅和因公临时出国。

20xx年公司负责人国内差旅费实际发生0.3万元，20xx年该项费用预算数为3万元，截止20xx年10月末实际发生0.77万元。国内差旅严格执行公司制定的出差费用开支标准，严格执行乘坐交通工具的类型和等级，以及住宿、就餐标准。公司负责人因公出差时，如火车出行一般是二等座，飞机出行为经济舱，不存在超规格乘坐交通工具的情况。没有因公出国事项发生，此项费用不存在。

(七)通信。

长城公司主要负责人通信补贴尚未在长城公司列支。公司副总经理通信补贴为500元/月，20xx年预算数为0.6万元，截止10月末已发生0.5万元。该项费用严格按集团相关规定执行通，并且纳入公司财务预算，没有超标准补贴及通信费用报销情况。

二、存在的问题及整改措施。

公司负责人履职待遇及业务支出情况严格按照相关规定执行，不存在超标准现象，但存在着相关规章制度建立滞后的现象。下一步将完善各项规章制度，加强制度建设及约束。在实际工作中，严控各项指标，严格执行年度预算，进一步强化企业负责人的主体责任，促进了负责人廉洁从业、履职尽责。争取达到坚持厉行节约的同时,合理确定企业负责人履职待遇、业务支出的标准和行为,实现促进企业的业务发展和市场开拓的目的。

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业务印章自查报告

一、印章持有情况：我单位现有印章x枚，包括xxxxxx章、xxxxxxx章、xxxxxx章。

一、严格执行印章使用审批、登记制度。印章使用前由用印人在《印章登记簿》上真实、详细、准确地进行了登记，由有权签字人签字同意后用印。未出现过未经审批使用印章的情况，且加盖印章份数与审批、登记数相符。特殊合同文本等，加盖印章时使用合规。

二、保管严密，认真落实专人保管。企业管理科印章和概预算印章由办公室xxx负责保管和使用，合同专用章和责任制考核委员会印章由办公室xxx负责保管和使用。印章不随意乱放、不随意外借使用，未发生未经批准将公章携带外出单位使用的情况。

三、认真落实“谁掌管、谁负责”的规定，严格执行随用随盖，领导不预签，人在章在，人离章收的操作要求。印章专管员调离、外出，均按规定办理了交接手续。

必须经过经济性、技术性和法律性审查，具体分工为法律事务工作人员严把法律关系关，相关科室对合同的经济性和技术性进行审核，再由中心主管领导进行审批，才能加盖合同专用章。不存在将合同专用章交由合同主管部门以外的其它人员携带外出的现象。

中间业务自查报告

根据《关于开展20xx年银行服务收费相关自律制度执行情况检查工作的通知》，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：

根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于开展20xx年银行服务收费相关自律制度执行情况检查工作的通知》(银监发[20xx]22号，以下简称《通知》)的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》免除的11类34项服务收费及免除人民币个人账户密码挂失费”的要求，进行技术调整和系统部署，保障业务平稳运行，免除相关服务收费。

1、商业银行作为市场经济的主体在遵循市场化原则的同时，还应进一步承担社会责任，对涉及社会公众的基本保障性银行服务，尤其是涉及低收入、弱势群体的银行服务，尽量少收或免收服务费。

2、在进行科学成本测算基础上，对自助机具及电子银行业务等相关服务项目尽可能给予优惠，鼓励引导客户更多使用自助机具及网上银行服务，倡导低碳银行，减轻柜面压力，减少客户排队时间。

3、充分尊重客户知情权和选择权，履行服务收费告知义务，提高收费服务信息的透明度，确保客户获得服务收费的相关信息，加大宣传力度，帮助金融消费者及社会公众增进对银行业务的了解和认知，在让客户充分知情的前提下由客户根据自身情况自主选择银行服务。

4、积极改进服务，提高服务效率，提升服务水平，确保服务到位，以文明规范服务回馈社会，回馈消费者，让消费者享受质价相符的金融服务。

5、尽快采取有效措施，加大系统改造力度，适时对以下人民币个人账户减免或暂停服务收费。

生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。

关于密码挂失费问题。《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。

我行将按照相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”，尽快通过系统改造取消这一收费项目。 截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服务收费项目已基本免除。我行将根据此次自查情况，尽快落实整改措施，认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。

xxxx支行

业务外包自查报告

附件2-3：

（参考范本）。

合同编号：委托人（以下简称甲方，企业）：

单位全称：负责人姓名：营业执照注册号：坐落地址：新疆市县（区）邮政编码：，联系电话：

受托人（以下简称乙方）：

单位全称（或个体工商户字号名称）：法人代表（或个体工商户经营者）姓名：营业执照注册号：坐落地址：新疆市县（区）邮政编码：，联系电话：

根据《中华人民共和国合同法》的有关规定，甲乙双方按照平等互利和诚实守信的原则订立本合同。依据本合同，甲方与乙方依法建立民事委托代理关系，乙方因承担甲方外包业务使用的各类人员，与甲方不存在劳动关系，乙方承担用人主体相应的管理职责和义务。

根据工作需要，甲方委托乙方完成以下业务：。

1.邮件运输服务；

2.邮件制作服务；

3.邮件投递服务；

4.设备维护服务；

5.物业保洁服务；

6.保安守卫服务；

7.员工食堂服务；

8.其他业务：。

二、工作规范和标准。

甲方根据企业规章制度和业务管理需要，制订具体业务规范和标准（具体见合同附件1），乙方应按照工作规范和时间要求，保质保量完成或交付受托业务。

三、费用标准和结算方式。

甲方根据乙方提供服务的质量、数量和结算标准，定期支付业务外包费用。费用项目包括：；费用结算标准：。甲方于每月日前向乙方支付外包费用，同时乙方向甲方提供符合要求的正式发票。

四、甲方权利与义务。

1.甲方根据业务需要，提供必要的工作场所、工作条件或生产工具（具体见合同附件2）。

2.甲方根据本合同约定，按照外包业务的完成情况向乙方结算和支付外包费用。

3.为确保服务质量和安全生产，甲方有权向乙方（而非乙方工作人员）安排并下达工作任务，并按本合同约定检查、督促和考核乙方相关工作。若乙方工作质量或安全生产不达标，则乙方须向甲方交纳违约金（标准另行约定）。甲方有权从向乙方支付的外包费用中扣除该违约金。

4.乙方工作人员如有损害甲方利益的行为，甲方有权建议乙方进行调整、更换。

五、乙方权利与义务。

1.乙方负责招用符合外包业务素质和技能要求的从业人员，建立和落实考勤、考核和薪酬福利等制度，并按照甲方要求组织生产。乙方工作人员在工作期间发生工伤事故时由乙方承担全部责任。乙方应自行办理社会保险（养老保险、医疗保险和失业保险），甲方不以任何形式代为办理乙方人员的社会保险。

2.本合同订立之日起日内，乙方向甲方缴纳履约保证金万元。如果乙方发生违约行为，甲方有权直接从保证金中扣除赔偿金，并且不足部分有权向乙方继续追偿。

3.乙方应按时、按质、按量、按要求完成甲方委托的各项业务，并依本合同的约定或相关法律法规接受甲方的监督检查和业务指导。

4.乙方应爱护甲方提供的生产资料和工具，节约使用各种材料和业务单据，并做好日常的保养、保管工作，不得丢失和损坏。

5.未经甲方书面同意，不得擅自将甲方受托的业务再委托或转让他人。

6.乙方工作人员的职业道德和操作技能教育、培训与管理由乙方负责；乙方工作人员应统一着乙方工作服，佩戴工号牌，保持仪容仪表整洁。

7.乙方应保持工作场所和作业台面整齐干净，维护和营造良好的工作环境。

六、违约责任。

1.因乙方原因造成甲方设备、工具丢失、损毁，生产资料丢失、损毁，邮政用户利益受损等情形，乙方应承担赔偿责任。

2.乙方擅自利用甲方提供的场所、工具或设备，从事与甲方要求无关的工作，甲方有权单方终止合同。同时乙方应向甲方支付违约金万元，因此给甲方造成损失的，还应向甲方承担赔偿责任。

3.乙方延迟完成或交付甲方受托业务，应向甲方支付违约金万元，因此给甲方造成损失的，还应向甲方承担赔偿责任。

4.甲方延迟支付外包费用的，每延迟1日，向乙方支付应付金额%的违约金，但最高不超过应付金额的%。延迟30日以上未支付外包费用的，乙方有权单方终止合同。

5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影响的一方不承担违约责任。

七、争议解决方式。

因履行本合同发生的争议，由双方协商解决，协商不成的，任何一方有权依法向甲方所在地的人民法院起诉。

八、合同有效期限。

本合同有效期年，有效期限自年月日。

至年月日。本合同双方盖章后生效。本合同生效后，甲方出台的与外包业务相关的各种规章制度与业务规定，在通知乙方后即成为本合同的附件，成为本合同不可分割的组成部分。

九、附则。

在本合同有效期内，除对方严重违约情形外，任何一方要求终止合同的，应提前1个月通知对方，做好交接工作。

本合同正本一式份，甲方执份，乙方执份；合同副本份，送。本合同未尽事宜，经当事人共同协商，可订立补充协议，补充条款与本合同具有同等效力。

（注：本合同中的相关附件略，由自治区邮政公司业务、法律等部门按照有关规定进行明确）。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：年月日年月日。

业务印章自查报告

市分公司：

我司自09年7月1日启用新的业务印章以来，始终严格按照苏州市分公司业务印章管理制度要求，切实做好业务印章的使用和管理。并且对前一阶段业务印章使用管理情况进行自查，现将自查情况报告如下：

为了更好的'加强管理和防范风险，结合太仓支公司的实际，制订了公司业务印章监督管理制定。支公司严格遵循统一归口，分级负责的原则，与车险部、财产险部以及各营业部、营销服务部经理签订业务印章管理责任书，明确业务印章管理责任人、保管使用人及其工作职责。

支公司对印章领用单位统一填写《印章使用管理登记表》以及《业务印章保管使用登记表》，平时各相关部门都能认真填写《业务印章使用台账》，内容详细、完备。印章授权使用期限每满一个月后，次月10日前都能报综合部保管人检查验收。在日常工作中，业务印章落实专人保管，做到不随意放置，不在空白纸张、空白单印上用印。行政印章没有在承保、理赔业务单证上使用。

到目前为止，支公司未发现业务印章遗失现象。

xx支公司。

20xx年xx月xx日。

业务外包自查报告

附件2-3：

（参考范本）。

合同编号：

委托人（以下简称甲方，企业）：

单位全称：负责人姓名：营业执照注册号：坐落地址：新疆市县（区）邮政编码：，联系电话：

受托人（以下简称乙方）：

单位全称（或个体工商户字号名称）：法人代表（或个体工商户经营者）姓名：营业执照注册号：坐落地址：新疆市县（区）邮政编码：，联系电话：

根据《中华人民共和国合同法》的有关规定，甲乙双方按照平等互利和诚实守信的原则订立本合同。依据本合同，甲方与乙方依法建立民事委托代理关系，乙方因承担甲方外包业务使用的各类人员，与甲方不存在劳动关系，乙方承担用人主体相应的管理职责和义务。

2.本合同订立之日起日内，乙方向甲方缴纳履约保证金万元。如果乙方发生违约行为，甲方有权直接从保证金中扣除赔偿金，并且不足部分有权向乙方继续追偿。

3.乙方应按时、按质、按量、按要求完成甲方委托的各项业务，并依本合同的约定或相关法律法规接受甲方的监督检查和业务指导。

4.乙方应爱护甲方提供的生产资料和工具，节约使用各种材料和业务单据，并做好日常的保养、保管工作，不得丢失和损坏。

5.未经甲方书面同意，不得擅自将甲方受托的业务再委托或转让他人。6.乙方工作人员的职业道德和操作技能教育、培训与管理由乙方负责；乙方工作人员应统一着乙方工作服，佩戴工号牌，保持仪容仪表整洁。

7.乙方应保持工作场所和作业台面整齐干净，维护和营造良好的工作环境。

六、违约责任。

1.因乙方原因造成甲方设备、工具丢失、损毁，生产资料丢失、损毁，邮政用户利益受损等情形，乙方应承担赔偿责任。

2.乙方擅自利用甲方提供的场所、工具或设备，从事与甲方要求无关的工作，甲方有权单方终止合同。同时乙方应向甲方支付违约金万元，因此给甲方造成损失的，还应向甲方承担赔偿责任。

3.乙方延迟完成或交付甲方受托业务，应向甲方支付违约金万元，因此给甲方造成损失的，还应向甲方承担赔偿责任。

4.甲方延迟支付外包费用的，每延迟1日，向乙方支付应付金额%的违约金，但最高不超过应付金额的%。延迟30日以上未支付外包费用的，乙方有权单方终止合同。

5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影响的一方不承担违约责任。

七、争议解决方式。

因履行本合同发生的争议，由双方协商解决，协商不成的，任何一方有权依法向甲方所在地的人民法院起诉。

八、合同有效期限。

本合同有效期年，有效期限自年月日。

业务印章自查报告

xx市分公司：

我司自7月1日启用新的业务印章以来，始终严格按照苏州市分公司业务印章管理制度要求，切实做好业务印章的`使用和管理。并且对前一阶段业务印章使用管理情况进行自查，现将自查情况报告如下：

为了更好的加强管理和防范风险，结合太仓支公司的实际，制订了公司业务印章监督管理制定。支公司严格遵循统一归口，分级负责的原则，与车险部、财产险部以及各营业部、营销服务部经理签订业务印章管理责任书，明确业务印章管理责任人、保管使用人及其工作职责。

支公司对印章领用单位统一填写《印章使用管理登记表》以及《业务印章保管使用登记表》，平时各相关部门都能认真填写《业务印章使用台账》，内容详细、完备。印章授权使用期限每满一个月后，次月10日前都能报综合部保管人检查验收。在日常工作中，业务印章落实专人保管，做到不随意放置，不在空白纸张、空白单印上用印。行政印章没有在承保、理赔业务单证上使用。

到目前为止，支公司未发现业务印章遗失现象。

xx支公司。

20xx年xx月xx日。

业务印章自查报告

xxx市分公司：

我司自xx年7月1日启用新的业务印章以来，始终严格按照苏州市分公司业务印章管理制度要求，切实做好业务印章的使用和管理。并且对前一阶段业务印章使用管理情况进行自查，现将自查情况报告如下：

1、明确职责，分级负责。

为了更好的加强管理和防范风险，结合太仓支公司的实际，制订了公司业务印章监督管理制定。支公司严格遵循统一归口，分级负责的原则，与车险部、财产险部以及各营业部、营销服务部经理签订业务印章管理责任书，明确业务印章管理责任人、保管使用人及其工作职责。

2、严格控权，精细管理。

支公司对印章领用单位统一填写《印章使用管理登记表》以及《业务印章保管使用登记表》，平时各相关部门都能认真填写《业务印章使用台账》，内容详细、完备。印章授权使用期限每满一个月后，次月10日前都能报综合部保管人检查验收。在日常工作中，业务印章落实专人保管，做到不随意放置，不在空白纸张、空白单印上用印。行政印章没有在承保、理赔业务单证上使用。

到目前为止，支公司未发现业务印章遗失现象。

人保财险xx支公司。

20xx年xx月xx号。

业务自查工作报告

转眼间，2014年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天气虽不是异常的严寒，但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到2015年阀门行业将会又是一个大较场，竞争将更加白热化。市场总监、销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到市场的残酷，坐以只能待毖。总结是为了来年扬长避短，对自我有个全面的认识。

一、任务完成情景。

今年实际完成销售量为5000万，其中一车间球阀2000万，蝶阀1200万，其他1800万，基本完成年初既定目标。

球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球阀相比去年有少量增长;但蝶阀销售不够梦想(计划是在1500万左右)，大口径蝶阀(dn1000以上)销售量很少，软密封蝶阀有少量增幅。

总的说来是销售量正常，oem增长较快，但公司自身产品增长不够梦想，“双达”品牌增长也不梦想。

二、客户反映较多的情景。

对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，如果这两方面做不好，企业的发展壮大就是纸上谈兵。

1、质量状况：质量不稳定，退、换货情景较多。如___客户的球阀，___客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三，客户怨声载道。

2、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。虽然是小问题却影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。

3、交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。

4、运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如___、___、___等人都说比别人的要贵，并且同样的货，同样的运输工具，今日和昨日不一样的价。

5、技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解，___、___等人均有提到这类问题。问题不大，但与公司“客户至上”“客户就是上帝”的宗旨不和谐。

6、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不一样的客户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。

三、销售中的问题。

经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处融洽;销售人员已掌握了必须的销售技巧，并增强了为客户服务的思想;业务比较熟练，都能独当一面，并且工作中的问题善于总结、归纳，找到合理的解决方法，___在这方面做得尤其突出。各相关部门的配合也日趋顺利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大，但问题方面也不少。

1、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游戏等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导致心理不平衡。

2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这种情景存在公司各个部门，公司应当有适当的考勤制度，有不良现象发生时不应当仅有部门领导管理，并且公司领导要出面制止。

3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。其实细节上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清晰的标记，及时告知客户货物的重量，到货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。

4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售机会丢失，造成劳动浪费，并且客户也怀疑公司的办事效率。成品仓库和半成品仓库应定时供给报表，告知库存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期。

5、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误事件且推脱职责，互相指责。

6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。

7、部门职责不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主动争取客户。

以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可能给公司的未来发展带来重大的损失。

四、关于公司管理的想法。

我们双达公司经过这两年的发展，已拥有先进的硬件设施，完善的组织结构，生产管理也提高明显，在温州乃至阀门行业都小有名气。应当说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，前景将是十分完美的。

“管理出效益”，这个准则大家都明白，但要管理好企业却不是件容易的事。我感觉公司比较注重感情管理，制度化管理不够。严格说来公司应当以制度化管理为为基础，兼顾情感管理，这样才能取得管理成果的最大化。就拿考勤来说，卡天天打，可是迟到、早退的没有处罚，加班的也没有奖励，那么打不打卡有什么区别不如不打。又如员工工作怠慢没人批评指正，即使有人提起最终也是不了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益必然受损。

过程决定结果，细节决定成败。公司的目标或者一个计划之所以最终出现偏差，往往是在执行的过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方案，有很宏伟的计划，为什么到了最终都没有带来明显的效果比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可就是没有结果，为什么这就是政令不通，执行力度不够啊。这就是为什么国内企业最近几年都很关注“执行力”的一个重要原因，执行力从那里来过程控制就是一个关键!完整的过程控制分以下四个方面：

4)公平激励建立一只和谐的团队，调动员工的进取性、主动性都需要有一个公平的激励机制。否则会造成员工之间产生矛盾，工作之间不配合，上班没有进取性。就我的个人看法，我认为销售部的工资偏低，大环境比较行业内各个阀门厂销售人员的待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽然销售部各员工做得都很敬业，实际上大家内心都有一些意见。如果公司认为销售部是一个重要的部门，认可销售部员工的辛苦，期望能留住那些能给公司带来利润的销售人员，那么我提议工资还是要有相应调整，毕竟失去一位员工的损失太大了。

另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由于公司自身结构的特殊性，人事管理上容易出现越级管理、多头管理和过度管理等现象。越级管理容易造成部门经理威信丧失，进取性丧失，最终是部门内领导与员工不融洽，遇事没人担当职责;多头管理则容易让员工工作无法适从，担心工作失误;过度管理可能造成员工失去创造性，员工对自我不自信，难以培养出独当一面的人才。

以上只是个人之见，不必须都对，但我是真心实意想着公司未来的发展，一心一意想把销售部搞好，为公司也为自我争些体面，请各位老总们斟灼。